Методический журнал
Международные банковские операции

Проведенный Международной торговой палатой (ICC) в 2020 г. опрос банков показал, что уже 77% банков видят цифровизацию как основу своей стратегии в торговом финансировании. Тем не менее, лишь 8% банков широко практикуют представление электронных документов, а 42% банков вообще работают только с «бумагой». Очевидно, что в обозримом будущем часть документов останется на бумаге, а значит, банкам требуются технологии, позволяющие быстро проверять документы, оперативно обмениваться электронными образами документов и данными. О такой технологии пойдет речь в статье.

При заключении договора международной купли-продажи стороны договариваются о том, в какой форме будут производиться расчеты по сделке. Кроме собственно функции платежа инструмент расчетов может предусматривать и другой функционал. Исходя из чего стороны выбирают форму расчетов? Как выбрать подходящий инструмент с учетом своих задач? Какие неплатежные инструменты могут участвовать в расчетах и с какой целью банки включают их в свои решения?

Продукты торгового финансирования — аккредитивы и банковские гарантии — наряду с другими классическими банковскими продуктами рискуют потерять свою привлекательность. Почему широкое распространение торгового финансирования грозит самому его существованию, что остается непреодолимым препятствием для перевода аккредитивов в цифру, научились ли банки справляться с вызовами COVID-19 и как снижение кредитных ставок связано с потерей навыков работы над сложными проектами?

В последние годы китайский материковый рынок облигаций — один из немногих крупных облигационных рынков, предлагающих заметную положительную реальную доходность на фоне околонулевых реальных процентных ставок во многих других странах. Китайский рынок привлекателен также сравнительно низкой корреляцией с прочими мировыми рынками и, следовательно, уникальными диверсификационными возможностями. Как показано в статье, китайский рынок становится все более доступным для иностранных инвесторов.

Взыскание долгов за рубежом на основании решений российских судов становится все более доступным, хотя и имеет свои особенности и сложности: некоторые из них будут раскрыты в статье. Как оценить возможность исполнения российского решения в иностранной юрисдикции? Как добиться исполнения решения в отсутствие международного соглашения? Каковы нюансы соблюдения принципа взаимности в различных странах?

В деле об обязании трех китайских банков предоставить властям США сведения и документы по платежам, проведенным в долларах США через корсчета американских банков, были конкретизированы обязанности иностранных банков, не имеющих представительств и филиалов на территории США. Основанием требований властей США выступило не пренебрежение обязательствами по ПОД/ФТ, а нарушение режима санкций США. Какие обязанности несет российский банк в отношении нарушителей режима односторонних санкций США? Какими будут последствия, если банк откажется предоставить властям США сведения и документы?

В статье проанализирована судебная практика, когда клиенты оспаривали реализацию банками своих полномочий в рамках валютного контроля и соблюдения «антиотмывочного» законодательства. Может ли банк запрашивать документы, не входящие в перечень оснований для совершения валютных операций в Законе № 173-ФЗ? Вправе ли банк менять размер комиссии в зависимости от «сомнительности» операции и чем он может подтвердить свои подозрения в отношении клиента? Какие ошибки совершают банки?

На фоне роста долговой нагрузки, введения программ «количественного смягчения» и «зомбификации кредитования» низкокачественных заемщиков исламский финансовый рынок и инвестиционные методы работы исламских финансовых организаций становятся все популярнее. В чем специфика исламских банковских продуктов? Как развивается исламский банкинг в странах СНГ?

Хотя большие объемы информации позволяют крупным технокомпаниям эффективно оценивать качество ссуд и потенциально снижать риски «плохих» кредитов, их деятельность может приводить к ценовой дискриминации, снижению конкуренции и проблемам с конфиденциальностью данных. Как развивается мировой рынок альтернативного кредитования и какие задачи стоят перед регуляторами?

Новые рекорды стоимости биткоина — повод поговорить о его миссии и о том, почему она не состоялась. Миссия биткоина была прагматичной и глобальной одновременно: избавить интернет-торговлю от нужды в банковской системе для платежей онлайн. Почему биткоин оказался не готов к тому, чтобы стать новыми деньгами, может ли он в перспективе заменить фиатную валюту и что для этого нужно?

Эпидемия коронавируса, значительно усилив популярность онлайн-платежей и бесконтактных платежей и увеличив спрос потребителей на быстрые, низкозатратные и надежные денежные транзакции, ускорила процессы разработки цифровых валют (central bank digital currency, CBDC) как способа снизить операционные риски платежных систем. Как меняется отношение регуляторов к CBDC? Какой может быть структура платежной системы в зависимости от выбранной структуры CBDC?