Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Международные банковские операции
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2004 г.
 
 

Расчеты по открытому счету и межбанковские торговые кредиты: сфера банковского контроля расширяется

Размещено на сайте 24.09.2019
За последние три года в сфере комплаенса многое изменилось. Особое внимание регуляторы стали уделять риску использования финансовых институтов при отмывании денег в торговле. Сводом правил для банков может служить документ The Wolfsberg Group, ICC and BAFT Trade Finance Principles. Редакция 2019 года, кроме таких инструментов торгового финансирования, как аккредитив, гарантия и инкассо, охватывает расчеты по открытому счету и меж­­банковские торговые кредиты.
 
Наталья МАКАРОВА, ответственный секретарь Банковской комиссии ICC Russia
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
В обновленную редакцию Trade Finance Principles включено отдельное приложение — руководство по специальному применению банковского контроля сделок торговли по открытому счету, особенно с использованием специфических техник, например покупки дебиторской задолженности.
Банки могут поддерживать торговые сделки по открытому счету с помощью различных техник финансирования цепочек поставок, чтобы покупатель и продавец могли оптимизировать оборотный капитал или условия оплаты.
Политики банка должны определять, какой стороной торговой транзакции является клиент и соответственно какие процедуры due diligence к нему применяются.
В межбанковском торговом кредитовании Trade Finance Principles должны применяться вместе с другим документом Вольфсбергской группы — Anti Money Laundering Principles for Correspondent Banking.
Поскольку запрос на межбанковское финансирование привязан к жизненному циклу основной сделки торгового финансирования, банкам следует установить требование к банкам-заемщикам: предоставлять информацию по основной сделке до получения финан­сирования.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»