Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Международные банковские операции

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2004 г.
 
 
Содержание номера 3/2017
  НОВЫЕ СТАНДАРТЫ В МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТАХ  
Виктор ДОСТОВ, председатель Совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов «АЭД», председатель Центра анализа финансовых технологий, к.ф.-м.н.
Павел ШУСТ, исполнительный директор Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов «АЭД», руководитель Центра анализа финансовых технологий, к.полит.н.
Новые стандарты мгновенных платежей в евро и их влияние на практику международных расчетов
В ноябре 2017 года в Европейском союзе вступят в силу стандарты быстрых расчетов SCT Inst, которые подразумевают возможность перевести сумму до €15 000 за 10 секунд и меньше. Это, пожалуй, самый масштабный проект трансграничных быстрых платежей. В этой статье мы расскажем о том, с чем связан глобальный интерес к системам мгновенных расчетов, в чем особенность SCT Inst и каким может быть их влияние на российский рынок.
Андрей ГАЙКО, Digital Compliance, заместитель генерального директора
Как провести самооценку на соответствие требованиям стандарта безопасности SWIFT
До 31 декабря 2017 года все клиенты обязаны отчитаться перед SWIFT: насколько они соответствуют требованиям нового стандарта безопасности — Customer Security Controls Framework. А в начале 2018 года Банку России будет передана информация об организациях, которые опоздали с подачей отчетов по самооценке или вообще не предоставили сведения к назначенному сроку. В статье дано детальное руководство по проведению самооценки в банке.
  ОБСЛУЖИВАНИЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ  
Андрей БОРИСЕНКОВ, Advapay OU, директор по развитию
Как создать собственную платежную компанию с лицензией Authorised Payment Institution
Создание банком платежной компании (или работа с партнерской платежной компанией) поможет решить проблемы крупных клиентов, которые при осуществлении международных транз­акций постоянно сталкиваются с ограничениями по обороту средств. Вместе с тем это позволит банку снизить риск несоблюдения требований AML. Какой может быть примерная дорожная карта создания платежной компании с лицензией Authorised Payment Institution (API)?
  НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ В РОССИИ И ЗА РУБЕЖОМ  
Анна СЫСОЕВА, Евразийская экономическая комиссия, советник
Возможности использования криптовалюты в традиционном банкинге
Криптовалюты и блокчейн — модная тема, однако о некоторых свойствах криптовалют часто забывают сказать. Как квалифицировать криптовалюту с точки зрения ее правового статуса? Как различаются криптовалюты между собой по своему возможному предназначению? В каких областях международного бизнеса банка может применяться технология блокчейн? Что мешает ее непосредственному внедрению в практику банков?
Александр ШУРЫГИН, юридическая фирма «Родин, Вадиян и Шурыгин», парт­нер, к.ю.н.
Технология блокчейн для российских банков: глоток воздуха или удавка на шее?
Развитие технологии блокчейн, криптовалют и ICO таит в себе очевидные и очень большие риски для существующей банковской системы. Будет ли регулирование оборота криптовалют и ICO в России и если будет, то насколько запретительными будут положения потенциального закона о криптовалютах, технологии блокчейн и выпусках токенов? Какие риски для банков сопряжены с появлением новой технологии?
Центр исследований платежных систем и расчетов
Больше, чем деньги: как меняет экономику распространение криптовалют
О преимуществах криптовалют говорят на каждом шагу, а вот об экономических рисках, которые с ними связаны, пока мало что известно. Какими недостатками криптовалют могут быть сведены на нет их преимущества? Что представляет собой новая криптовалюта Bitcoin Cash?
  ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ  
Антон МОТОХИН, ПАО Сбербанк, МСЦ «Ясная Поляна», начальник отдела валютного контроля, к.э.н.
Либерализация валютного контроля: начало
В Минюсте России 15 июня было зарегистрировано Указание Банка России от 25.04.2017 № 4360-У, вносящее в Инструкцию № 138-И два существенных изменения в части упрощения порядка расчетов клиентов банка с иностранными контрагентами, а также порядка представления документов в банк. Как разрешить конкретные вопросы, возникающие на практике у сотрудников уполномоченного банка в связи с выходом изменений? Каковы дальнейшие планы Минфина России и Банка России по либерализации валютного контроля и возможные негативные последствия для уполномоченных банков?
Аркадий БРЫЗГАЛИН, АО «Центр экономи­ческих экспертиз «Налоги и финансовое право», генеральный директор
Непредставление уведомления по счетам в заграничных банках превращает валютные операции в незаконные?
ФНС России в Письме от 16.07.2017 № ЗН-3-17/5523@ излагает оригинальную точку зрения на статус валютных операций со средствами на счетах в банках, расположенных за пределами РФ, по которым в налоговые органы не представлены уведомления и (или) отчеты. Правомерен ли подход ФНС России?
  ЗАРУБЕЖНЫЙ БАНКИНГ: ЕСТЬ ЧЕМУ ПОУЧИТЬСЯ?  
Виктория БОРТКЕВИЧА, Clifford Chance CIS Limited, управляющий партнер, глава банковской и финансовой практики
Тимур АИТКУЛОВ, Clifford Chance CIS Limited, партнер практики по разрешению споров
Михаил БАЦУРА, Clifford Chance CIS Limited, старший юрист практики по разрешению споров
Практика применения законодательства о гарантиях в России и за рубежом
С момента вступления в силу изменений в ГК РФ споры, связанные с независимыми гарантиями, зачастую становятся предметом рассмотрения в Верховном суде РФ. Возможно и рассмотрение спора в международных судах с применением английского права, если стороной спора является иностранная организация либо отношения сторон осложнены иностранным элементом. Когда допустим отказ гаранта в удовлетворении требований по гарантии по основаниям, не предусмотренным ст. 376 ГК РФ? В каких случаях бенефициар может обратиться с требованием к гаранту о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами?
Эльвира ШАКИРОВА, эксперт по документарным операциям и торговому финансированию, доцент кафедры экономики Государственного университета «Дубна», к.э.н.
Обязательство банка-эмитента по документарному аккредитиву: обзор заключений Банковской комиссии ICC
Между сторонами расчетов по аккредитиву зачастую возникают споры и разногласия о применении и интерпретации тех или иных положений Унифицированных правил UCP 600, в частности положений об обязательстве банка-эмитента. Рассмотренные в статье заключения Банковской комиссии ICC (ICC Banking Commission Opinions) могут помочь в разрешении отдельных спорных ситуаций.
Виталий МАРКЕЛОВ, страховая компания «Страховой капитал Украины», финансовый аналитик
Управление капиталом в международных банках: как найти баланс между рисками и доходностью бизнес-линий?
Менеджмент банка должен стремиться так «распределять капитал» между бизнес-линиями своей финансовой организации (создавать такой business mix), чтобы обеспечивать доходность капитала (в виде дивидендов или роста стоимости акций) выше ожидаемой его акционерами (expected return on capital) в текущем периоде, но при этом соблюдать все требования регуляторных органов. Как достигается данная цель в международных банках?
Наталья МАКАРОВА, ICC Russia, ответственный секретарь Банковской комиссии
Принципы комплаенса в торговом финансировании: update 2017
Торговое финансирование довольно долго не относилось к областям с высоким риском отмывания денег. Однако в настоящее время и эта сфера банковской деятельности находится под пристальным вниманием и потенциальных преступников, и международных организаций, и регуляторов финансового рынка различных стран. Должны ли банки, находящиеся в цепочке банков при осуществлении документарной операции, проводить проверку и контроль деятельности клиентов других банков в этой же цепочке? Как банк может организовать свой внутренний контроль при проведении операций торгового финансирования?
  ТЕХНОЛОГИИ ФИНАНСОВОЙ ПОДДЕРЖКИ ЭКСПОРТА  
Алексей СМИРНОВ, Аудиторско-консалтинговая группа «Бизнес-КРУГ», партнер, член Комитета по международной деятельности АРБ, к.э.н.
Экспортные кредиты в национальных валютах: опыт стран ЕАЭС
В статье анализируется, как соотносятся правила ОЭСР, регулирующие государственную финансовую поддержку экспортных кредитов, и нормы ВТО, а также каковы последствия копирования правил ОЭСР странами ЕАЭС. По какой методике рассчитываются минимально допустимые процентные ставки и премии за кредитные риски по экспортным кредитам? Насколько востребованы экспортные кредиты в нацио­нальных валютах и не будут ли высокие процентные ставки стоп-фактором для развития кредитных операций? Что необходимо учитывать участникам сделки при выборе валюты кредита?
  ЗАРУБЕЖНЫЕ КОНТРАГЕНТЫ — ПАРТНЕРЫ ИЛИ ПРОТИВНИКИ?  
Себастиан ГЛААБ, ВТБ Банк (Дойчланд) АГ, Франкфурт-на-Майне, ответственный за ПОД/ФТ, юрист
Елена ДЕЛЬ, ВТБ Банк (Дойчланд) АГ, Франкфурт-на-Майне, специалист отдела АМЛ
Как Предписание (ЕС) 2015/849 изменило работу немецких банков с банками-контрагентами?
Российским банкам, которые работают с иностранными банками-контрагентами, будет интересно узнать, какие изменения в их взаимоотношения внесла так называемая четвертая директива AML — Предписание (ЕС) 2015/849 «Противодействие использованию финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма». Требования Директивы должны были быть перенесены в законодательства стран ЕС к 26 июня 2017 года. В связи с этим публикуем материал, где описываются результаты имплементации требований Директивы в практику немецких банков.
Юрий ВОРОБЬЕВ, «Пепеляев Групп», партнер
Камалтин ДАУТОВ, «Пепеляев Групп», младший юрист
Споры с китайскими контрагентами: как правильно выбрать суд?
В случае возможного спора российского банка с китайским банком-контрагентом российский банк, очевидно, выберет российский суд или арбитраж в качестве места рассмотрения спора, а китайский банк — суд своей страны. Однако в силу особенностей законодательства непродуманный выбор места разрешения спора может не только удлинить процесс исполнения судебного решения, но и сделать исполнение невозможным. Какие обстоятельства препятствуют исполнению актов судов и арбитражей? Каких правил следует придерживаться при выборе места разрешения спора?
  КИБЕРМОШЕННИЧЕСТВО: ЗАЩИТЯТ ЛИ ГРАНИЦЫ?  
Алексей ПЛЕШКОВ, независимый эксперт по информационной безопасности
Дропы в России: рекомендации по реальному противодействию
Подходы и методы, применяемые в настоящее время для борьбы с кибермошенничеством, можно и нужно применять для противодействия разрастающимся по всему миру дроп-сетям. В статье предложены семь методов, которые позволят не только противодействовать уже работающим дропам и дроповодам, но и снизить количество потенциальных дропов.
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»