Методический журнал
Международные банковские операции

На сегодняшний день для российских банков экспортеры представляют собой надежный и перспективный клиентский сегмент, защищенный от валютных рисков. Какие банковские продукты наиболее актуальны на разных этапах реализации внешнеторгового контракта? Какие инструменты господдержки могут использовать экспортер и обслуживающий его банк, чтобы предложить наиболее выгодные условия торгового финансирования не только крупным экспортерам, но и клиентам среднего и даже малого бизнеса?

Банки чаще всего полагаются на свою собственную экспертизу и знания в области международного финансирования. Однако создание единого консультационного «окна» для экспортеров, в качестве которого выступает Российский экспортный центр, позволит в той или иной мере снять непрофильную нагрузку с финансовых институтов и обеспечить более высокий уровень подготовленности заемщиков. Каковы последние изменения в системе экспортной поддержки? Что должен учесть банк, обращаясь в ЭКСАР?

Несмотря на то что факторингом в России занимаются десятки банков и специализированных компаний, международные операции готовы обслуживать только единицы. Почему факторы боятся финансирования экспортных контрактов? Какие недавние изменения в законодательстве позволяют преодолеть этот страх и снизить риски факторов? Как работает модель двухфакторного экспортного факторинга?

В области финтеха технология блокчейн заняла устойчивое место не просто как модный тренд, которым занимаются все. Это уже технология, порождающая реальные транзакции и перемещение товаров. На какие два примечательных события, произошедшие в октябре 2016 года, стоит обратить внимание?

В статье мы постарались затронуть наиболее болезненные вопросы, с которыми время от времени сталкиваются на практике все представители российского бизнеса, ведущие внешнеэкономическую деятельность. На чем чаще всего основаны претензии контролирующих органов в связи с изменением сроков по внешнеторговым контрактам? Какие операции могут совершаться по модели зачета, несмотря на категоричный запрет зачета по внешнеторговым сделкам? Чем обосновано кардинальное неприятие судами прощения долга в качестве способа освобождения нерезидента от денежных обязательств?

Появился очередной проект изменений в Инструкцию № 138-И, связанных преимущественно с планируемым изменением законодательства в части контроля за репатриацией средств по договорам займа. Остальные нововведения носят скорее редакционный характер. Самым интересным изменением в данном документе для участников ВЭД и уполномоченных банков является то, что регулятор планирует снизить пороговое значение, с которого резиденты обязаны открывать паспорт сделки, с $50 000 до $25 000.

Международная система межбанковских платежей и обмена данными SWIFT объявила о введении собственного стандарта информационной безопасности (SWIFT Security Framework). Объявленный набор требований станет обязательным для всех банков, подключенных к SWIFT, с начала 2017 года. Что подтолкнуло к такому шагу и что нужно учитывать российским банкам при взаимодействии по системе SWIFT?

С появлением таргетированных атак участились случаи нападения хакеров на платежную систему Банка России и международную систему SWIFT. Центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (FinCERT) выпустил недавно годовой отчет о результатах своей деятельности. Среди безусловных плюсов — фиксация более 20 крупных информационных атак на российские банки, блокировка десятков фишинговых доменов в зоне RU.

Не секрет, что для экспортеров аккредитивная форма расчетов менее предпочтительна, чем, скажем, авансовая форма оплаты или иные виды платежа, подкрепленные межправительственными договоренностями. Такой консервативный подход чаще всего обусловлен недостаточностью знаний или первым негативным опытом работы с аккредитивом, а иногда просто привычкой вести бизнес по-старому. В то же время банки могли бы более активно предлагать аккредитивную форму расчетов экспортерам, снижая их опасения не получить экспортную выручку. Предлагаем ответы на типичные вопросы экспортера.

Банковское платежное обязательство — инструмент, который ввиду еще не сложившейся коммерческой практики пока не предлагается российскими финансовыми организациями, но вызывает все больший интерес со стороны банков и их клиентов. Как выглядит схема расчетов и обмена данными при использовании BPO? Каковы примеры успешного применения BPO в трансграничных сделках?

Чтобы не остаться наблюдателями в процессе становления новой региональной финансовой сети, ориентированной на азиатские регионы, банкам необходимы постоянный мониторинг процессов на международных площадках и поиск форматов государственно-частного партнерства. Какие финансовые институты могут стать посредниками между банком и китайским финансовым рынком?

Участие в деятельности Российского национального комитета ICC открывает российским компаниям, банкам и деловым ассоциациям новые возможности, чтобы, исходя из интересов нашей страны, на равных правах с иностранными партнерами участвовать в формировании стандартов и принципов международного бизнеса. Как в этом плане работает Банковская комиссия, журналу «Международные банковские операции» рассказала ответственный секретарь Банковской комиссии ICC Russia Светлана Тёрнер.

Аккредитация в международных программах ответственного финансирования потребует разработки соответствующих политик, методик, регламентов, банковских инструкций, основанных на уже устоявшейся международной практике. Таким образом, это не сопряжено с какими-либо значимыми материальными затратами, но в результате банки получат определенные «дивиденды». В чем преимущества такой аккредитации?

Работа с иностранным проектом подразумевает не только юридическое оформление договоренностей, но и структурирование системы отношений и документов, отражающих позицию кредитора и защищающих его интересы без необоснованных обязательств для другой стороны. Именно на этом этапе больше всего проблем и ошибок, которые могут сказаться на уровне защищенности кредитора.

Какая ответственность предусмотрена за несвоевременное представление статистической формы учета перемещения товаров в таможенные органы?

Профессиональный участник рынка ценных бумаг (резидент РФ) привлек денежные средства резидента в размере 10 млн руб. для размещения в паевых инвестиционных фондах. При этом паевой инвестиционный фонд состоит на 70% из акций российских компаний и на 30% из акций иностранных компаний и предполагает по ним выплату в иностранной валюте. Имеет ли профессиональный участник рынка ценных бумаг (резидент РФ) законную возможность осуществить погашение инвестиционного пая данного фонда резидентам в иностранной валюте?