Практика противодействия легализации преступных доходов в Люксембурге

Размещено на сайте 07.06.2011

Подходы, применяемые для противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, во многом схожи с подходами, используемыми для противодействия терроризму, но есть некоторые особенности. В большей степени это касается строгости наказания, предусмотренного законодательством страны за такие преступления1.

П.В. Ревенков, Банк России, департамент банковского регулирования и надзора, заведующий сектором, к.э.н.
А.Н. Воронин, Банк России, департамент финансового мониторинга и валютного контроля, ведущий экономист

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Банковские каналы являются хоть и не единственным, но часто используемым инструментом финансирования незаконной деятельности.

Термин «чувствительные юрисдикции» означает страны, в которых правовая база, по мнению ФАТФ, имеет стратегические просчеты в области ПОД/ФТ.

В рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, банкам необходимо уделять повышенное внимание операциям публичных должностных лиц.

Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается в банк, должно послужить сигналом для углубленной проверки банком операций клиента.

В отношении сделок и операций с высоким риском в Люксембурге используется так называемая расширенная финансово-юридическая экспертиза клиента.

В случае использования транзитных счетов банк-корреспондент должен удостовериться в том, что банк-респондент проверил идентификационную информацию соответствующих клиентов, имеющих прямой доступ к транзитным счетам.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам