Факторы риска в отношении политически значимых лиц

Размещено на сайте 17.03.2011

В настоящее время корреспондентские отношения между банками подчинены достаточно жестким нормам ПОД/ФТ, в том числе и в отношении политически значимых лиц. В статье идет речь о том, кто подпадает под определение политически значимых лиц и какие факторы риска для кредитной организации связаны с такими лицами. Отсутствие должной осмотрительности в отношении политически значимых лиц может повлечь за собой не только штрафы регулятора за несоблюдение нормативов. С точки зрения корреспондентских отношений с иностранными банками это серьезный репутационный риск.

Н.В. Букина, независимый эксперт

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

FATF и Wolfsberg Group относят к категории политически значимых лиц не только собственно публичное должностное лицо, но и членов его семьи, а также ближайшее окружение.

В концепции PEP одним из наиболее уязвимых мест является определение «уровня» должностного лица, а также в какой момент «высшее должностное лицо» становится лицом «среднего звена» или «низшего уровня».

Самым громким случаем потери репутации в связи с политически значимыми лицами стало дело Riggs Bank, предоставлявшего банковские услуги двум диктаторам.

Обычно политически значимые лица стремятся к установлению отношений с финансовым институтом за пределами юрисдикции, в которой они занимают государственную должность.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам