Методический журнал
Международные банковские операции

В настоящее время корреспондентские отношения между банками подчинены достаточно жестким нормам ПОД/ФТ, в том числе и в отношении политически значимых лиц. В статье идет речь о том, кто подпадает под определение политически значимых лиц и какие факторы риска для кредитной организации связаны с такими лицами. Отсутствие должной осмотрительности в отношении политически значимых лиц может повлечь за собой не только штрафы регулятора за несоблюдение нормативов. С точки зрения корреспондентских отношений с иностранными банками это серьезный репутационный риск.

В статье рассказывается о том, какое влияние оказал кризис на макроэкономические параметры Мексики, что происходит в настоящее время в мексиканском банковском секторе, какую роль играет иностранный капитал в банковской системе страны, а также о монетарной политике властей. В целом, несмотря на воздействие глобального кризиса, в отличие от других стран банкам Мексики не потребовалось предоставления помощи со стороны федерального правительства для преодоления вызванных кризисом проблем. Как показал приведенный в статье анализ, этот положительный опыт объясняется целым рядом факторов.

Основная задача процедур автоматической обработки платежных поручений, поступающих по SWIFT, - определить в автоматическом режиме действие, которое необходимо произвести над полученным платежным поручением, и сформировать соответствующее исходящее платежное поручение. В статье рассматриваются процедуры автоматической обработки сообщений, приводятся практические примеры, иллюстрирующие отдельные особенности процессов обработки платежных поручений в иностранных банках и расчетных системах, анализируются проблемы, которые могут возникать у банков в этой связи.

Расхождения в документах, представляемых по аккредитиву, могут быть разными: существенными и не столь существенными, исправимыми и неисправимыми. Но в любом случае действия исполняющего банка при обнаружении расхождений должны быть четкими и грамотными. В своей статье автор иллюстрирует проблемы, с которыми может столкнуться исполняющий банк в ходе выполнения обязательств, а также приводит практические примеры расхождений в транспортных, страховых документах и коммерческом инвойсе.

Подтверждение аккредитива третьим банком представляет собой дополнительную гарантию совершения платежа. В этой сфере проведения документарных операций существуют определенные риски, затрагивающие интересы различных сторон аккредитивной формы расчетов. Это риск отказа иностранного банка действовать в качестве подтверждающего банка, риск неплатежеспособности подтверждающего банка, риск отказа бенефициара от уплаты комиссионного вознаграждения за подтверждение аккредитива и др. В статье рассматриваются данные риски и предлагаются авторские рекомендации банку-эмитенту, касающиеся проведения переговоров с иностранными банками о подтверждении аккредитива.

Морская перевозка, в особенности контейнерная перевозка грузов, остается в настоящее время одним из наиболее распространенных и востребованных способов доставки товаров покупателям в международной торговле. В организации и обслуживании этой индустрии задействовано большое число специализированных организаций и посредников. В статье рассказывается о правовых основах морской перевозки товара как одного из видов транспортной экспедиции, о ее документационном сопровождении, а также об особенностях документов, предваряющих выписку коносамента или морской накладной.

Мировой рынок драгоценных металлов уже десять лет демонстрирует устойчивый рост. Вместе с тем инвесторы начинают понимать, что бум на этом рынке не может продолжаться вечно. Растущие риски ставят перед риск-менеджментом финансовых организаций задачу их более качественной оценки. В статье рассматриваются факторы, влияющие на рост рынка драгоценных металлов, а также даются примеры прогнозирования цен на драгметаллы на основе методики точечных и интервальных прогнозов.

В статье приводятся расчеты и сравнительный анализ значений рыночного риска по ряду национальных фондовых рынков в сопоставлении с рынком Китая, а также рассматриваются определенные факторы, оказывающие влияние на уровень этого риска. По главному критерию - волатильности - фондовый рынок Китая является одним из самых рискованных среди развивающихся рынков. Сильно завышенные котировки акций на фоне перманентной спекулятивной игры, активное вмешательство государства в деятельность большинства публичных компаний - все это создает дополнительные риски для инвесторов.

При осуществлении банковского обслуживания внешнеторговых контрактов, проведении международных расчетов российский уполномоченный банк выступает в роли агента валютного контроля, призванного следить за соответствием всех операций валютному законодательству РФ. Статья посвящена организации работы банка по выявлению нарушений валютного законодательства, а также проведению мероприятий, направленных на сокращение числа таких нарушений.