Описание издания | Свежий номер | Архив | Приобрести/Подписаться |
Автоматическое квитование сделок на валютных и денежных рынках с помощью сервиса SWIFTNet AccordС переходом на SWIFTNet — новую технологию SWIFT, основанную на использовании протокола IP, предоставляющую широкие возможности финансовым организациям содержать единую техническую инфраструктуру, — у пользователей появилась возможность доступа ко всем службам SWIFT. Такие термины, как SWIFTNet FileAct, SWIFTNet Cash Reporting, SWIFTNet Exceptions and Investigations, SWIFTNet Accord,
для большинства специалистов кредитных организаций, использующих инфраструктуру SWIFT в своей работе,
уже давно стали не «новыми», а привычными на слух определениями. Этому способствовали проведение совместно организованных SWIFT и РОССВИФТ презентаций, Road Show1, размещение публикаций в специализированных изданиях. В предлагаемой читателям статье подробно рассматриваются сервис SWIFTNet Accord, а также практические стороны его применения. Возможно, данная публикация поможет российским пользователям оценить
все преимущества этого сервиса. Принцип работы сервиса SWIFTNet Accord следующий: после заключения сделки на валютном или денежном рынке или сделки с производными стороны подтверждают данную сделку, отправляя соответствующее подтверждение по сети SWIFT. Если какая-либо из сторон или обе стороны являются пользователями сервиса SWIFTNet Accord, данные сообщения копируются системой SWIFT в центральную службу Accord. Результаты квитования становятся доступными пользователям в режиме реального времени. Тщательно разработанные общие правила квитования в данном сервисе призваны обеспечить гибкое реагирование на потребности пользователей. Пользователи также имеют возможность установить свои собственные правила для несквитованных или непарных полей в определенных ситуациях. Оператор может либо осуществить «принудительную квитовку» в отдельном случае, либо создать собственное правило квитования. Через указание общего правила обработки несквитованных или непарных подтверждений систему SWIFTNet Accord можно обучить механизму обработки подтверждений, содержащих аналогичные инструкции. Преимущества SWIFTNet AccordУменьшение рисковУменьшение операционных рисков является ключевым моментом организации бэк-офиса для обслуживания операций на валютных и денежных рынках и рынках производных. Подписка на сервис SWIFTNet Accord даст возможность существенно уменьшить операционные риски, так как к уже имеющимся услугам будет добавлена центральная система квитования, функционирующая практически непрерывно и предоставляющая гарантии результатов квитования. Служба Accord сохраняет все подтверждения, а также историю результатов квитования в течение 7 дней, после чего эта информация помещается в архив (по выбору финансовой организации — еще на 10 лет). Данный сервис был разработан таким образом, чтобы сделать возможным непре- рывную обработку подтверждений даже при самых значительных объемах трафика. Благодаря тому что центральная система квитовки управляется нейтральной стороной, исключена малейшая возможность мошенничества. Сокращение расходовПодписка на сервис SWIFTNet Accord позволит снизить расходы на поддержание функционирования внутренней системы квитования, изменение стандартов сообщений внутри приложений и оказание прочей поддержки, которая в рамках внутренней системы квитования требуется постоянно. Благодаря использованию центральной системы квитования возможна обработка разных объемов трафика — от нескольких десятков подтверждений в месяц до нескольких тысяч в день. Повышение эффективностиЕдиное окно для всех операций на денежных рынках и операций с производными; рабочее место пользователя SWIFTNet Accord представляет собой графический интерфейс пользователя, обладающий набором комплексных функций, которые позволяют существенно экономить время операторов и повысить уровень автоматизации. С точки зрения затрат использование единой системы квитования является более выгодным по сравнению с использованием нескольких разрозненных систем. SWIFTNet Accord предоставляет доступ к единому окну для всех операций на денежных рынках и операций с производными независимо от: • метода расчетов — расчеты с использованием двустороннего неттинга, валовые расчеты, расчеты в рамках CLS1. • финансового инструмента — с помощью SWIFTNet Accord возможно квитование подтверждений по сделкам на валютных и денежных рынках и по сделкам с производными; • контрагентов — для использования SWIFTNet Accord не требуется, чтобы ваши контрагенты были также подписаны на данную службу. Служба SWIFTNet Accord предоставляет в распоряжение пользователей специальные инструменты для обработки сделок, подтверждение которых произошло по каналам, отличным от системы SWIFT, — по почте, факсу или телексу. Автоматическая обработка операций (STP)Финансовая организация может значительно повысить уровень сквозной обработки благодаря использованию программного интерфейса API, основанного на формате XML1, для передачи результатов квитования или другой взаимосвязанной информации во внешние приложения. Простота доступа к сервису (Через GUI или API)Для подключения к службе SWIFTNet Accord достаточно установить графический интерфейс пользователя (GUI) SWIFTNet Accord на одной или нескольких SWIFTAlliance Web-Station2. Помимо GUI, который предоставляет операторам возможность работы со службой SWIFTNet Accord, разработан специальный интерфейс — программный интерфейс приложения (API), с помощью которого программисты финансовой организации или компании — разработчика программного обеспечения смогут создать приложения для получения прямого доступа в режиме реального времени к серверу SWIFTNet Accord. ПоддержкаВ центрах поддержки пользователей SWIFT можно получить консультации специалистов 24 часа в сутки 7 дней в неделю на многих языках мира, включая русский. В случае заинтересованности более подробную информацию можно получить у бизнес-партнера SWIFT компании Alliance Factors. * * *
Первой кредитной организацией, установившей у себя SWIFTNet Accord, стал Banque de France — Центральный банк Франции, участник сервиса Accord уже не-сколько лет. Поводом к внедрению данного сервиса послужила неспособность старой системы обрабатывать сообщения MT 3983. Проанализировав преимущества решений, предлагающих работу в режиме реального времени, и учитывая всестороннюю поддержку со стороны ведущих банков Франции, Banque de France стал первым пользователем сервиса SWIFTNet Accord. Спустя 18 месяцев у банка не было никаких сожалений по поводу совершенных действий. Производительность выросла в короткие сроки при минимальных вложениях. По словам Мишеля Чедхомма, управляющего бэк-офисом Banque de France, «SWIFTNet Accord предлагает простые средства для повышения эффективности работы казначейства». Для работы с сервисом SWIFTNet Accord банк выбрал простую конфигурацию с использованием линии dial-up в качестве основных и резервных каналов, что впоследствии подтвердило удобство нового сервиса. «Фактически уже после первых дней внедрения SWIFTNet Accord мы ощутили способность полностью отказаться от использования старой системы квитовки подтверждений на валютных и денежных рынках, тем не менее мы могли вернуться к ней при первой необходимости», — говорит Мишель Чедхомм. Использование SWIFTNet Accord привело к изменениям в работе бэк-офиса. «Конечно, первым и самым важным моментом стала возможность работы в режиме реального времени с on-line запросами и регулярными обновлениями, которые позволили моментально реагировать на изменения и адаптироваться к ним, — замечает управляющий бэк-офисом Banque de France. — Мы также видим значительный прогресс в мониторинге, контроле за проведением операций на всех уровнях». Он также ссылается на снижение издержек в результате сведения к нулю вероятности возникновения ошибок, особенно в сфере кредитования и депозитов: «Ранее, при использовании старой системы, инциденты случались раз в месяц, а сегодня мы видим, что они снизились до двух-трех в год». При проведении кредитных и депозитных транзакций на крупные суммы это приобретает особое значение, когда речь идет о торговых операциях, где дата заключения сделки и дата валютирования совпадают. Использование SWIFTNet Accord имеет значительное преимущество с точки зрения аудита, так как даже при коротких сроках проведения расчетов проводка должна быть сквитована и подтверждена до проведения реальных расчетов. Опыт банка показывает, что количество сделок, совершенных Banque de France с использованием SWIFTNet Accord не является громадным. Это свидетельствует о том, что персональные возможности той или иной организации не влияют на функционирование сервиса. Однако значительный рост эффективности и точности подтвержден, что проявляется в отношении сотрудников банка к работе, они выполняют ее с большей увлеченностью и вниманием. Одной из причин внедрения Banque de France сервиса SWIFTNet Accord послужила простота его использования, которая позволяет новым сотрудникам быстро обучиться и понять его. Это происходит и благодаря так называемой visual check, обеспечивающей легкость восприятия. Банк также заинтересован в возможном снижении себестоимости посредством внедрения приемлемого по цене сервиса, позволяющего создавать долговременные архивы. Десять лет документы SWIFTNet Accord смогут храниться в системе (например, сведения о сотруднике, осуществившем изменения), что будет актуально при проведении официального аудита и позволит уменьшить количество бумажных документов. В заключение Мишель Чедхомм добавляет: «Представьте, что через 10 лет мы оглянемся назад и поймем, что SWIFTNet Accord был фундаментом в окружающей среде, функционирующей в режиме реального времени, а данный сервис был образцом нового принципа взаимодействия для банков». ЗаключениеВ нашей стране сервис SWIFTNet Accord используют в своей работе три крупнейших банка. В ИНГ Банке SWIFTNet Accord был установлен летом 2005 года и, по словам начальника отдела оформления операций на денежных рынках и рынках ценных бумаг ИНГ Банка Марины Пресняковой, имеет одно огромное преимущество: автоматическая система квитовки входящих и исхо- дящих сообщений полностью исключает основной операционный риск — так называемый риск ошибок и злоупотреблений персонала. В соответствии с требованиями, предъявляемыми к операционным системам банка, SWIFTNet Accord имеет разные функциональные уровни, что позволяет разграничить функции администратора и пользователей системы. Так, с помощью функции администратора были установлены единые для банка правила квитовки, которые не могут быть изменены пользователем. Администратор также может проконтролировать, по какому принципу и с какими комментариями пользователь произвел ручную квитовку сообщений. Среди других преимуществ системы можно отметить ускорение процесса обработки информации, экономию времени, сокращение бумажного документооборота, снижение количества задействованных в работе сотрудников, возможность онлайн-просмотра процесса квитовки. В целом для бэк-офиса банка использование SWIFTNet Accord выгодно и удобно. Снижение стоимости системы, несомненно, сделает ее более доступной и привлекательной и позволит расширить круг ее пользователей. |
АСН – Агентство Страховых Новостей: Народные отзывы о работе страховых компаний Вы можете посмотреть на сайте. |