Банк против ЦБ: пример успешной борьбы за лицензию

Размещено на сайте 30.11.2021

Весной 2021 года Банк России отозвал лицензию у краснодарского Банка ЮМК за неоднократные нарушения требований Закона № 115-ФЗ. Банк, не согласившись с позицией регулятора, оспорил отзыв лицензии в суде и победил — первым за шесть лет. О том, как Банку ЮМК удалось защитить лицензию и каковы последствия этого судебного решения для других банков, — в статье.

Нино БАРДЗЕМИШВИЛИ, МКА «Яковлев и Партнеры», юрист практики сопровождения банковской деятельности и банкротства

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

За последние шесть лет суды не приняли ни одного решения в пользу банков и отказывали в удовлетворении заявлений о признании незаконным отзыва лицензии (приказа о введении временной администрации), в том числе и крупным российским банкам.

Дело ООО «Атлас Банк» стало единичным случаем, где суд не только рассмотрел спор на предмет формального нарушения законов, но и оценил степень и опасность допущенного нарушения.

Поле с ИНН физического лица — представителя юридического лица в структуре электронных сообщений, направляемых в Росфинмониторинг, является факультативным, носит справочный характер и не влияет на возможность контроля платежей.

Нарушения, выявленные в рамках одной проверки, не могут быть квалифицированы как неоднократные нарушения ст. 7 Закона № 115-ФЗ, влекущие за собой отзыв лицензии по смыслу п. 6.1 ч. 1 ст. 20 Закона № 395-1.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам