Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Юридическая работа в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 
Содержание номера 1/2021
  ФОРМИРОВАНИЕ ПОЗИЦИИ БАНКА В КЛЮЧЕВЫХ СПОРАХ  
Климент РУСАКОМСКИЙ, Юридическая группа «Парадигма», управляющий партнер
Реструктуризация задолженности группы в преддверии банкротства: правильная тактика и типичные ошибки
В рассмотренном кейсе цель банка — сохранить в силе все сделки, обеспечивающие требования по кредитным договорам с участниками группы, — была достигнута благодаря плану реструктуризации. Учитывая выводы судов, как банку защитить свои интересы при заключении договоров залога и (или) поручительства, оспаривании сделок, обращении взыскания на имущество должника?
Сергей КОВАЛЕВ, коллегия адвокатов «Ковалев, Тугуши и партнеры», управляющий партнер
Татьяна МАТЮШИНА, коллегия адвокатов «Ковалев, Тугуши и партнеры», младший юрист
Сомнительные претензии: когда привлечение к ответственности контролирующих банк лиц неправомерно
В «деле братьев Ананьевых» банк пытался взыскать убытки с 13 ответчиков на основании п. 5 ст. 189.23 Закона о банкротстве. Однако к этому правовому механизму есть вопросы — в частности, из-за специфики санации банка: здесь нет кредиторов, чьи требования не погашены. Еще сомнительно взыскивать убытки солидарно с 13 человек. Подробнее о деле и о его уроках — в статье.
Виктор ПЕТРОВ, юридическая фирма VEGAS LEX, руководитель Арбитражной практики, к.ю.н.
Споры по гарантии: когда контрагент не вправе ссылаться на злоупотребление правом со стороны банка
Процессуальные оппоненты банков часто ссылаются на положения законодательства о добросовестности (статья 10 ГК РФ), при этом не всегда обоснованно. В конце 2020 года Верховный суд РФ в очередной раз применил категорию добросовестности к банку как участнику гражданских правоотношений, что заставляет обсудить границы и условия ее применения. Данное дело следует разобрать отдельно, чтобы выделить практическую ценность в выводах Верховного суда РФ.
Юрий АКСЕНОВ, Orchards, партнер, адвокат, EMBA
Раскрытие гарантии при неисполнении госконтракта с казначейским сопровождением: есть ли способы защиты
Арбитражные суды ежегодно рассматривают большое число споров между сторонами государственных контрактов и банками-гарантами. Практика в основном складывается в пользу бенефициаров. Суды усматривают только один случай, когда гарант вправе ссылаться на основное обязательство, — когда из обстоятельств дела явно следует намерение бенефициара недоб­росовестно обогатиться. Наиболее ярко нарушение баланса интересов проявляется в спорах по контрактам с казначейским сопровождением.
  НОВОЕ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ  
Ольга ПЛЕШАНОВА, юридическая фирма «Инфралекс», руководитель аналитической службы, магистр частного права
Превентивное прокалывание вуалей: к чему приведут новые нормы о выявлении контролирующих лиц банков
Банк России с 1 июля получит право превентивно выявлять конт­ролирующих лиц банков и вносить их в специальный перечень, чтобы в случае возникновения у банка финансовых проблем незамедлительно требовать ареста имущества потенциально ответственных лиц. Правила охоты на бенефициаров банков заметно упрощаются, однако вопросы остаются.
Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.
Тихая революция в финмониторинге: что нужно сделать юристам для исполнения Закона № 536-ФЗ и других новых документов
Новая редакция Закона № 115-ФЗ ставит новые задачи по юридической регламентации контрольных механизмов. Как избежать ошибок при формировании перечня лиц, уполномоченных принимать решение об отказе в совершении операции? Что необходимо изменить во внутренних нормативных документах для реализации новых возможностей управления рисками ОД/ФТ? Каковы наиболее актуальные вопросы календаря и тактики работы в сфере ПОД/ФТ для юристов банка?
  САНКЦИОННЫЙ КОМПЛАЕНС  
Александр КОСТЯН, ПАО «Московский кредитный банк», Департамент финансового мониторинга, руководитель направления санкций
Влияние National Defense Authorization Act на российские банки: риски, штрафы и пути их минимизации
Если до 2021 года банки направляли ответы на запросы государственных органов США через правоохранительные органы РФ, то сейчас министр финансов или генеральный прокурор США может напрямую направить запрос любому банку, у которого есть корреспондентский счет в США, и запросить любые записи по счету. А это приведет к нарушению банком законодательства РФ в части раскрытия конфиденциальной информации и банковской тайны. Что делать?
  ДОГОВОРНАЯ РАБОТА  
Андрей АЛЕКСЕЙЧУК, Адвокатское бюро «Качкин и Партнеры», юрист практики по интеллектуальной собственности/информационным технологиям
Банковское программное обеспечение на заказ: какие юридические риски нужно учитывать
Статья поможет избежать юридических рисков в случае, когда банк заказывает разработку программного обеспечения (ПО) у вендора. На какие элементы ПО распространяется законодательство об охране авторских прав? Какие два фактора могут осложнить отношения с разработчиком? Какие требования к ПО нужно предусмотреть уже сейчас с учетом планируемого перехода на использование исключительно отечественного ПО? Как правильно составить договор с разработчиком?
  БАНКРОТСТВО  
Сергей ЛЫСОВ, Адвокатское бюро г. Москвы «Кульков, Колотилов и партнеры», адвокат, старший юрист
Максим УЛАНИЧЕВ, Адвокатское бюро г. Москвы «Кульков, Колотилов и партнеры», юрист
Ключевые прецеденты в сфере банкротства за IV квартал 2020 и I квартал 2021 года
В последние месяцы Верховный суд РФ активно развивал практику по делам о банкротстве. Некоторые из дел представляют особый интерес для банков, поскольку касаются поручительств по кредитным договорам, оспаривания сделок должника его акционером, а также субординации требований.
Андрей НАБЕРЕЖНЫЙ, ПАО Сбербанк, директор проектов Департамента по работе с проблемными активами
Внесудебное банкротство граждан: как банкам работать с этой процедурой
С 1 сентября 2020 года граждане с долгами от 50 тысяч до 500 тысяч рублей вправе заявить о банкротстве без суда. Эта возможность, с одной стороны, осложняет работу банков и заставляет их осуществлять постоянный мониторинг должников, с другой стороны, позволяет в ускоренном порядке списать долг. Рассмотрим, какие нюансы нужно учесть банку в работе.
Роман ПРОКОФЬЕВ, ART DE LEX, юрист практики реструктуризации и банкротства
Оборот ЦФА: на что обратить внимание и как включать такие активы в имущественную массу должников
Новую волну дискуссии о регулировании цифровых финансовых активов (ЦФА) вызвало Определение Верховного суда РФ от 02.02.2021 по делу № 44-КГ20-17-К7. На что обращать внимание банкам с учетом выводов Верховного суда РФ и как нужно противодействовать недобросовестным должникам, пытающимся скрыть свои активы в «цифровой вуали»?
  ВЗЫСКАНИЕ ПРОБЛЕМНОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ  
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, банковский юрист, к.ю.н.
Как добиться выселения из ипотечного жилья лиц, сохранивших право бессрочного пользования им
Суды отказывают кредиторам в выселении из ипотечных квартир членов семьи должника, которые в свое время отказались от приватизации, тем самым сохранив право бессрочного пользования жилым помещением. В статье проведен анализ релевантной судебной практики и даны рекомендации по минимизации банковских рисков. Используя приведенную практику, банк может добиться удовлетворения иска о выселении членов семьи должника, даже если они имеют право бессрочного пользования квартирой.
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»