Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Юридическая работа в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 
Содержание номера 4/2020
  ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ НЕЗАКОННЫМ ОПЕРАЦИЯМ  
Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.
Контроль операций клиентов: как обеспечить юридически корректную реализацию нового Закона № 208-ФЗ
Десятого января 2021 года вступает в силу Закон № 208-ФЗ, который вносит изменения в процесс выявления операций, подлежащих обязательному контролю. Каким направлениям необходим особый контроль в переходный период и как снизить риск ошибок? Что изменилось в порядке заполнения полей сообщений и отправки отчетности в Росфинмониторинг? Какие проблемные зоны выявления операций можно выделить по итогам анализа работы крупнейших банков?
Андрей НАБЕРЕЖНЫЙ, ПАО Сбербанк, директор проектов Департамента по работе с проблемными активами
ВС РФ выпустил обзор по финансовым операциям. Какие возможности появились у сторон и судов?
Новый обзор по противодействию незаконным финансовым операциям расширил возможности судов (отказ в иске и утверждении мирового соглашения в связи с недобросовестностью сторон, возможность пересмотра судебных актов по инициативе госорганов, даже возможность признавать сделки недействительными по инициативе суда). ФНС и прокуратура теперь смогут участвовать в любом процессе и инициировать пересмотр вступивших в силу судебных актов. Банки также получили новые возможности: теперь легче оспаривать требования дружественных должнику кредиторов. Подробный анализ обзора — в статье.
  COVID-19: ПРАВОВЫЕ РИСКИ  
Наталья АГУРЕЕВА, советник государственной гражданской службы Российской Федерации I класса, руководитель направления охраны труда и трудовых отношений НОЧУ ДПО «МОСДОР»
Вторая волна пандемии: сложности трудовых и санитарно-эпидемических отношений
Очередной виток распространения COVID-19 обострил уже возникшие проблемы с оформлением дистанционных работников, а также вывел на новый уровень проблемы исполнения санитарных норм и требований. Как контролировать время труда дистанционного работника? Как соблюсти все санитарно-эпидемические требования в офисе? Почему привлечение к административной ответственности за нарушение рекомендаций Роспотребнадзора неправомерно? Ответы на эти и другие острые вопросы — в статье.
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.
Работник на «удаленке» vs банк-работодатель: чью сторону примет суд
Пандемия привела к спорам не только между банками и клиентами, но и между банками-работодателями и их сотрудниками. Как суды разрешают подобные споры? Вправе ли банк уволить сотрудника за прогул, если тот отказывается подписывать дополнительное соглашение о переводе на дистанционную работу? Может ли банк уволить работника в случае отказа возвращаться в офис? Какие основания для увольнения можно предусмотреть в дополнительном соглашении о дистанционной работе? Какова процедура увольнения работника на «удаленке»?
Константин КРУПСКИЙ, digital-юрист, ведущий юрисконсульт СТС Медиа и Национальной Медиа Группы, юрист-советник дизайн-бюро Pixies, анимационной и видеостудии Petrick, продюсерского центра Angry Electric Sheep
Правовые требования к сайту: что нужно знать каждому банковскому юристу о персональных данных
В период пандемии клиенты все больше предпочитают взаимодействовать с банком через сайт. Возникает риск того, что банк обвинят в неправомерном использовании персональных данных. В статье представлен разбор двух ключевых документов сайта — пользовательского соглашения и политики обработки персональных данных — с анализом их слабых мест и рекомендация­­ми по их оформлению.
  ПРАВОВЫЕ РИСКИ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ИНФОРМАЦИОННЫХ СИСТЕМ  
Андрей АЛЕКСЕЙЧУК, Адвокатское бюро «Качкин и Партнеры», юрист практики по интеллектуальной собственности/информационным технологиям
Сделки с использованием финансовой платформы: что нужно знать банку-участнику
Летом были приняты два федеральных закона, устанавливающие режим совершения сделок с использованием финансовой платформы — нового явления для российского законодательства. В статье рассмотрены ключевые особенности функционирования финансовых платформ, деятельности их операторов и совершения сделок через финансовые платформы. Каким образом к деятельности операторов применимы положения законодательства о защите прав потребителей? Какие требования предъявляются к оператору? Какие операции допускаются по специальному счету оператора финансовой платформы?
  БАНКРОТСТВО ДОЛЖНИКА  
Сергей ЛЫСОВ, Адвокатское бюро г. Москвы «Кульков, Колотилов и партнеры», адвокат, старший юрист
Максим УЛАНИЧЕВ, Адвокатское бюро г. Москвы «Кульков, Колотилов и партнеры», юрист
Ключевые прецеденты в сфере банкротства за III квартал 2020 года
Несмотря на введенный мораторий на инициирование дел о банкротстве, ВС РФ в III квартале 2020 г. не сбавил обороты и высказал несколько кардинально новых правовых позиций по вопросам несостоятельности. В частности, был разрешен вопрос о том, допустимо ли возбуждать дело о банкротстве на основании реституционного требования. Также ВС РФ поставил точку в споре о том, является ли неплатежеспособность должника правовой категорией или она требует экспертизы и специальных познаний.
  РЕГУЛЯТОРНЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ И ИХ ПОСЛЕДСТВИЯ  
Кредитные каникулы: первые итоги
Учитывая, что срок подачи заявлений на кредитные каникулы по Закону № 106-ФЗ закончился 30 сентября 2020 года, можно подвести первые итоги того, как банки справлялись с непривычным потоком клиентских заявок. Какие нарушения допускали и какую ответственность им пришлось понести? Можно ли считать практику привлечения к административной ответственности массовой? Как снизить правовую неопределенность?
Евгений ГРИШАНИН, руководитель Аппарата Автономной некоммерческой организации «Служба обеспечения деятельности финансового уполномоченного»
Финансовый уполномоченный: взаимодействие, обязанности банков и возможные санкции
С 1 января 2021 года вступает в силу обязательный досудебный порядок урегулирования споров между потребителями финансовых услуг и банками, предусмотренный Законом № 123-ФЗ. В отношении страховых и микрофинансовых организаций подобный порядок уже действует. Какие особенности этой новой для банков процедуры можно выделить с учетом правоприменительной практики? Каковы последствия неисполнения банками новых обязанностей? Как можно обжаловать решения финансового уполномоченного? Какие рекомендации могут дать банкам микрофинансовые организации?
  СУБСИДИАРНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ  
Юрий ЛЕРМОНТОВ, государственный советник Российской Федерации II класса
Привлечение контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности: новая судебная практика
Суд частично удовлетворил требование конкурсного управляющего о привлечении контролирующих банк-должник лиц к субсидиарной ответственности. Как указал суд, члены совета директоров и правления банка не должны допускать предоставления многомиллионных кредитов юридическим и физическим лицам, фактически не способным исполнить обязательства, не имея о них минимально необходимой и достоверной информации.
  ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ  
Практика ВС РФ в вопросах и ответах: споры по кредитным договорам и договорам банковской гарантии
Президиум ВС РФ 25 ноября 2020 г. утвердил Обзор судебной практики № 3 (2020). В обзоре даны ответы о виде наказания за отсутствие достоверной информации о полной стоимости кредита, размере ответственности кредитной организации по банковской гарантии и правомерности предъявления должником иска о снижении неустойки по правилам статьи 333 ГК РФ.
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»