Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Юридическая работа в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 
Содержание номера 2/2018
  БАНКРОТСТВО: БОРЬБА С НЕДОБРОСОВЕСТНЫМИ ПРАКТИКАМИ  
Николай ПОКРЫШКИН, фирма «Кульков, Колотилов и партнеры», партнер
Сергей ЛЫСОВ, фирма «Кульков, Колотилов и партнеры», юрист
Владислав РОДИОНОВ, фирма «Кульков, Колотилов и партнеры», помощник юриста
Ключевые прецеденты в сфере банкротства за I квартал 2018 года
В I квартале Верховный суд РФ принял ряд определений, как улучшающих положение добросовестных кредиторов, так и способных в дальнейшем сформировать опасную для них судебную практику. Какова позиция ВС РФ по поводу использования кредитором косвенных доказательств при привлечении бенефициара должника к субсидиарной ответственности? Какие последствия влечет за собой перевод долга с платежеспособного должника на неплатежеспособного? Когда выдача банковской гарантии может быть признана нетипичной для банка сделкой?
Евгений ГУРЧЕНКО, Адвокатское бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и парт­неры», старший юрист
Фиктивные требования в деле о банкротстве: последняя практика ВС РФ
Особое место среди приемов, используемых должниками в банкротных делах, занимает создание фиктивной задолженности в пользу формально не аффилированных лиц. Это первое, что предложат 9 из 10 юристов должнику, и то, что с высокой вероятностью «сработает». Борьба с подобной практикой крайне важна для защиты банков, которым в последнее время ВС РФ предложил сразу несколько новых способов борьбы с недобросовестными кредиторами.
Сергей МОРОЗОВ, компания «Хренов и партнеры», юрист
Способы противодействия выводу активов должника, находящегося в процедуре банкротства
В настоящей статье мы рассмотрим вопрос о том, какие действия может предпринять банк, чтобы предотвратить вывод активов должника и совершение им необоснованных платежей в пользу аффилированных лиц. По каким основаниям можно оспорить сделки должника, не дожидаясь введения в его отношении конкурсного производства или внешнего управления? Может ли банк препятствовать исполнению решений, принятых в ходе постановочного третейского разбирательства? Какова специфика распределения бремени доказывания в делах, осложненных банкротным элементом?
Ольга ЛЬВОВА, МГУ им. М.В. Ломоносова, доцент, к.э.н.
Экспертиза преднамеренного банкротства: выявить нельзя скрыть
На что обращать внимание при анализе финансового состояния должника и какие элементы могут быть положены в основу экспертизы наличия или отсутствия признаков преднамеренного банкротства? В статье описаны технологии расследования корпоративного мошенничества «форензик» (forensic), помогающие выявить сигналы и признаки нарушений (red flags) при анализе конкретных сделок. Рассматриваются три блока работ: стресс-тестирование финансовой отчетности; анализ сделок должника на предмет выявления оснований для оспаривания; углубленный анализ подозрительных операций.
Виктор ПЕТРОВ, VEGAS LEX, руководитель Арбитражной практики
Эльвира ХАСАНОВА, VEGAS LEX, младший юрист Арбитражной практики
Практика оспаривания сделок при банкротстве кредитных организаций
Процедуры банкротства кредитных организаций часто примечательны тем, что не только должник является кредитной организацией, но и ряд контрагентов (заинтересованных лиц при оспаривании сделок) также являются кредитными организациями. В статье даны рекомендации, связанные с оспариванием сделок по правилам главы III.1 Закона о банкротстве, как для банков-должников, так и для банков-кредиторов.
Динара ЯЛАЛЕТДИНОВА, МГУ им. М.В. Ломоносова, юридический факультет, кафедра гражданского права
Новые возможности применения ликвидационного неттинга по российскому праву в процедуре банкротства
В банкротстве ликвидационный неттинг выступает в качестве обеспечительной меры, позволяющей сократить потенциальные убытки по сделкам ПФИ и репо до размера нетто-обязательства. В противном случае при банкротстве одной из сторон другая должна выполнить свои обязательства по сделкам, полученные активы будут включены в конкурсную массу, а для удовлетворения своих требований добросовестная сторона обязана встать в очередь наряду с другими кредиторами. Как изменения в Законе о банкротстве повысят исполнимость ликвидационного неттинга?
  КОРПОРАТИВНЫЕ ДОГОВОРЫ  
Александр ГАРМАЕВ, юридическая фирма VEGAS LEX, руководитель Группы корпоративных проектов
Рекомендации по заключению акционерных соглашений в отношении банков
В нашей практике за последние 3–5 лет акционеры и участники российских компаний все чаще заключают акционерные соглашения (корпоративные договоры) по российскому праву. Данная тенденция затрагивает и банки. В каких ситуациях необходимо заключение акционерного соглашения? Какими критериями руководствоваться при выборе организационно-правовой формы, в рамках которой договоренности акционеров будут работать наилучшим образом? Какими способами обеспечить в уставе и акционерном соглашении закрытость состава акционеров?
  РЕФОРМА СУБСИДИАРНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ  
Арутюн САРКИСЯН, адвокат (Санкт-Петер­­- бург), консультант отдела общих проб­лем частного права ИЦЧП им. С.С. Алексеева при Президен­­те РФ, докторант (Гамбург), LL.M, магистр юрис­пруденции (СПбГУ)
Как реформа субсидиарной ответственности должна облегчить жизнь независимым кредиторам?
Каковы были цели и задачи реформы субсидиарной ответственности? На какие основные нововведения необходимо обратить внимание кредитным организациям при выстраивании тактики оптимального взыскания проблемной задолженности? Чем важно для кредитных организаций недавнее Постановление Пленума ВС РФ по вопросам, связанным с привлечением контролирующих лиц к субсидиарной ответственности?
  БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ  
Людмила БЛИНОВА, банковский эксперт
Виктория БАКИНА, банковский эксперт
Надлежащее предъявление требования гаранту: когда считается соблюденным условие о сроке?
Суды в настоящее время не пришли к единообразию в толковании нормы о порядке представления требования до окончания срока действия гарантии. Чтобы требование считалось предъявленным в срок, достаточно ли его отправки по почте в срок, указанный в условиях гарантии, или необходимо получение требования гарантом в пределах этого срока? Какими позициями судов руководствоваться банкам? Что банку-гаранту включить в условия гарантии, чтобы избежать признания неправомерным отказа в выплате из-за несоблюдения срока?
  ВЗЫСКАНИЕ КРЕДИТНОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ  
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.
Алиментное соглашение как способ ухода от ответственности перед банком
Совсем недавно бизнес-сообщество удивила новость о том, что должник-банкрот вправе выплачивать по алиментному соглашению с супругой 90% своего дохода несмотря на то, что имеются неисполненные обязательства перед иными кредиторами. Данный вывод суда, фактически лишающий банки всякой надежды на взыскание долга, был высказан в рамках дела о банкротстве. Является ли подобный подход типичным для российского правоприменения или не более чем исключением из правила?
  ЮРИДИЧЕСКОЕ ОФОРМЛЕНИЕ СДЕЛОК  
Алексей ТАРАСОВ, к.э.н., Executive MBA (Институт бизнеса и делового администрирования РАНХиГС, Школа менедж­мента Университета Антверпена)
Процесс подготовки документации банковских синдикаций
Статья представляет собой детальную инструкцию по подготовке юридической документации синдицированного кредита, включая транзакционные материалы (список документов по сделке, техническое задание, запрос на получение предложения юридических фирм), которые необходимы, чтобы оптимизировать процесс подготовки документации. В статье дан поэтапный план подготовки каждого из документов с указанием сроков, описаны функции участников процесса (заемщика, банков и юридических консультантов).
  УРОКИ СУДЕБНЫХ СПОРОВ  
Любовь ЧУЛКОВА, юрист в области налогового права
Когда сделки с драгметаллами могут быть признаны ничтожными: пример спора
Верховный суд РФ поддержал решение налогового органа о пе­­реквалификации совершенных банком последовательных операций (сделок) в сделки купли-продажи драгоценных металлов и о до­­начислении банку НДС, начислении пени и штрафа. Суды разных инстанций заняли противоположные позиции. Что, по мнению судов, свидетельствует об искусственности (ничтожности) таких операций и отсутствии экономической целесообразности?
  ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ  
Ответ Банка России
Как будет осуществляться взаимодействие банков с регулятором в модели централизованного надзора?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»