Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Юридическая работа в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 
Содержание номера 3/2017
  ТЕМА НОМЕРА  
Николай ПОКРЫШКИН, фирма «Кульков, Колотилов и партнеры», партнер
Сергей ЛЫСОВ, фирма «Кульков, Колотилов и партнеры», юрист
Ключевые прецеденты в сфере банкротства за II квартал 2017 года
Ранее уступка права требования в пользу третьего лица позволяла недобросовестным заявителям выдвигать возражения против перехода права требования к кредитору, исполнившему обязательства за должника в порядке ст. 313 ГК РФ. Теперь же путь для злоупотреблений пресечен практикой ВС РФ, которая уже имеет свои плоды: в ряде дел о банкротстве, в том числе при непосредственном участии авторов статьи, суды пришли к аналогичным выводам со ссылкой на позицию ВС РФ. Какие еще прецеденты судебной практики за II квартал заслуживают внимания банков?
Арутюн САРКИСЯН, адвокат Санкт-Петербургской городской коллегии адвокатов, докторант (Гамбург), LLM (Гамбург), Магистр юриспруденции (СПбГУ)
Как стать конкурсным кредитором: семь типичных ошибок банков при включении в реестр требований кредиторов
Предлагаем результаты обобщения наиболее часто встречающихся ошибок, допускаемых банками при включении требований в реестр требований кредиторов. Надеемся, что этот материал поможет: не допустить стандартных ошибок или своевременно скорректировать их; определить тактику процессуальных оппонентов и предвосхитить их действия; в конечном счете — сэкономить время всем лицам, участвующим в деле о банкротстве, при рассмотрении обоснованности требований кредитной организации.
Сергей МОРОЗОВ, компания «Хренов и партнеры», юрист
Оспаривание мировых соглашений, утвержденных аффилированными с должником кредиторами
Не секрет, что аффилированные с должником кредиторы часто стремятся к утверждению мирового соглашения по делу о банкротстве на условиях, ущемляющих интересы независимых кредиторов, в том числе банков. Как изменилась в последнее время позиция судов по этому вопросу? Как предотвратить включение требований аффилированных кредиторов в реестр? Как оспорить уже утвержденное мировое соглашение?
Людмила НАУМОВА, частнопрактикующий юрист
Досрочное истребование кредита при банкротстве поручителя: всегда ли оно возможно?
Представим себе ситуацию: выдан кредит, обязательства по нему обеспечены поручительством. Заемщик исправно платит, просрочек не допускает. И тут в отношении поручителя возбуждается процедура банкротства. Возникает ли в таком случае у банка право досрочно истребовать кредит? Какие обстоятельства кредитору придется доказывать в суде?
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.
Всегда ли банк-кредитор может применить упрощенный порядок инициирования банкротства должника?
Упрощенный порядок инициирования банкротства должника предоставляет банку право инициировать банкротство без предъявления вступившего в законную силу судебного акта о взыскании долга в общеисковом порядке. Упрощенным порядком банк может воспользоваться, если задолженность возникла из кредитного договора, договора банковского вклада, договора банковского счета. Но вправе ли банк пользоваться упрощенным порядком, если задолженность возникла из договора, не обусловленного специальной банковской правоспособностью?
Кирилл НИКИТИН, юридическая фирма Vegas Lex, юрист
Взыскание объектов интеллектуальной собственности, находящихся в залоге у банка, в процедуре банкротства
Популярность объектов интеллектуальной собственности в качестве предметов залога растет. При этом на практике возможна ситуация, когда победитель торгов, оплативший предусмотренную цену, в силу действующего законодательства не сможет стать законным правообладателем. Какие специфические риски связаны с особенностью правового режима объектов интеллектуальной собственности? В каких случаях предоставление правовой охраны товарному знаку может быть признано недействительным? Когда товарный знак можно купить, но нельзя приобрести?
  АНТИМОНОПОЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ  
Владимир КУЗЬМИН, коллегия адвокатов «Комиссаров и Парт­неры», адвокат
Нарушения антимонопольного законодательства: судебная практика и последние тенденции в регулировании
В статье рассмотрены случаи нарушения банками антимонопольного законодательства, которые могут привести к санкциям со стороны ФАС России. Какие доводы приводят суды в доказательство недобросовестных действий банка, если тот вводит тарифы (комиссии) на пополнение вклада или прекращает прием дополнительных взносов во вклады? Когда соглашение между банком и страховой компанией не будет считаться нарушением конкуренции? На какие изменения в антимонопольном законодательстве важно обратить внимание?
  ОТВЕТСТВЕННОСТЬ БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ  
Михаил КАРТАШОВ, адвокат, к.ю.н.
Что скрывают под вуалью непубличные корпорации, или Быль о бенефициарном владельце
Неполное соблюдение требований по идентификации бенефициарных владельцев может повлечь за собой отзыв у банка лицензии. При этом далеко не всем известно, что в последнее время понятие бенефициарного владельца претерпевает существенную трансформацию. Как правильно идентифицировать бенефициарного владельца непубличной корпорации — клиента банка? Чем бенефициарный владелец отличается от фактического руководителя? Какие признаки указывают на фактическое руководство корпорацией?
  ПРАВА КЛИЕНТОВ БАНКА  
Светлана ЛЬВОВА, адвокат, к.ю.н.
С квалификацией, но без опыта, или Квалифицированные инвесторы на скорую руку
Многочисленные споры, связанные с признанием лица квалифицированным инвестором, буквально захлестнули суды по всей стране. Что поможет прекратить этот вал судебных исков? Как банкам избежать повторения печального опыта Банка ТРАСТ? Какие пробелы в регулировании выявлены судебной практикой? О чем нужно помнить тем профессиональным участникам, чья деятельность связана с присвоением статуса квалифицированного инвестора физическим лицам?
  ПРАВООТНОШЕНИЯ С КОНТРАГЕНТАМИ  
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.
Спорные моменты востребования денежных средств с расчетного счета ликвидированной организации
Долгое время суды считали, что банк должен перечислить денежные средства, оставшиеся на счете ликвидированной организации, участнику (учредителю) по его заявлению. Однако это противоречит нормам ГК РФ о назначении процедуры распределения обнаруженного имущества ликвидированного юридического лица. Как поступить кредитной организации, если аффилированные с ликвидированной фирмой лица пытаются получить денежные средства, оставшиеся на банковском счете? Что делать с денежными средствами на счете и с самим счетом?
  ВЗЫСКАНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ  
Алексей ШАРОН, советник юстиции 3-го класса, частно­практикующий юрист
Зачет в исполнительном производстве: как предотвратить злоупотребления должников?
Знание особенностей зачета в исполнительном производстве поможет банкам предотвратить злоупотребления со стороны должников, которые могут попытаться с помощью зачета необос­нованно освободиться от исполнения обязательств, например, заявив о зачете на основании первичных документов, которые на самом деле не подтверждают наличия встречной задолженности банка перед должником.
Владислав ЛЫСЕНКО, компания «ЦЗ Инвест», генеральный директор
Шпаргалка для кредитора: какие расширительные условия контакта с должником Закон № 230-ФЗ позволяет включить в договор
Пережив первый период вступления в силу Закона № 230-ФЗ, кредиторы начали включать в договоры кредитования расширительные условия взыскания. Новый закон, достаточно жестко определивший порядок контактов с должником, оставил и оговорки, что иные условия могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором. Какие же соглашения и согласия можно добавить к договору кредитования или займа, не дожидаясь превращения заемщика в должника?
  ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ  
Департамент корпоративных отношений Банка России
Разъяснения Банка России по вопросам, связанным со структурным бивалютным депозитом
Департамент корпоративных отношений Банка России
Разъяснения Банка России по вопросам, связанным с услугами соорганизатора эмиссионного размещения
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Агентский договор: возможно ли разглашение банковской тайны?
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Каков порядок учета и расчета процентов по исполнительному листу?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»