Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Юридическая работа в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 

Инкассация, перевозка, хранение денежных средств — что лицензируется?

Размещено на сайте 26.05.2014
В процессе работы с наличными денежными средствами и ценностями у кредитных организаций и их контрагентов и возникают правоприменительные проблемы с отнесением инкассации к банковской операции. Какие действия следует рассматривать как подлежащие лицензированию, а какие действия могут осуществляться иными лицами по договору с кредитной организацией без лицензии Банка России?
 
М.В. Комиссарова, Банк России, юридический департамент, главный юрисконсульт, к.ю.н.1
А.И. Райлян, Финансовый университет при Правительстве РФ, к.ю.н., доцент
С.В. Степашкин, КАМ «Советник», адвокат, к.п.н.
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
Широко распространено привлечение кредитными организациями иных организаций и лиц для осуществления инкассации и перевозки денежных средств и иных ценностей.
Ключевым элементом,
позволяющим отличить
инкассацию от пере-
возки, является после-
дующее зачисление
(перечисление) денеж-
ных средств на банков-
ские счета клиентов,
открытые в кредитных
организациях.
Технологическая неразрывность связанных операций и процедур по доставке наличных денег в кредитную организацию, осуществление кассовых операций и зачисление (перечисление) денежных средств на банковские счета клиентов являются признакам инкассации как банковской операции.
Осуществление инкассации без одновременного ведения кассового обслуживания не может рассматриваться как банковская операция.
Транспортировка наличных денег в опломбированных сумках и последующая сдача их в кредитную организацию не являются исключительным признаком инкассации.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»