Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Юридическая работа в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 

Аферы с безналичными деньгами — причина невозврата проблемных кредитов

Размещено на сайте 01.08.2012
В статье проанализированы практические аспекты возврата проблемных кредитов с использованием безналичных денежных средств через призму малоизученных явлений гражданского и банковского оборота — «идентификация» и «срок годности» безналичных денег. Рассматриваемая проблема обусловлена сложившимся в современной России долговым рынком.
 
М.А. Зинковский, Адвокатская палата Белгородской области, адвокат, НИУ «БелГУ», кафедра гражданского права и процесса, старший преподаватель, к.ю.н.
Д.Г. АЛЕКСЕЕВА, оОО КБ «Альба Альянс», руководитель службы внутреннего контроля, к.ю.н.
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
Особое внимание юристам коммерческого банка надлежит уделять малоизученным свойствам безналичных денежных средств — «идентификации» и «сроку годности».
Идентифицировать безналичные деньги для банка значит осуществить контроль назначения платежа и реального исполнения гражданско-правовых сделок в рамках проверки деятельности клиента.
Управляющим, юрисконсультам и работникам службы противодействия легализации доходов следует иметь в виду, что самая обыденная сделка в ходе проверки хозяйственной деятельности клиента может приобрести характер необычной сделки. Статья 421 ГК РФ (свобода договора) — самое удобное прикрытие для таких сделок.
Идеальная кредитная репутация клиента — это весомый повод для коммерческого банка тщательно проверить бизнес на предмет возможности выдачи кредита.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»