Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Юридическая работа в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 
Содержание номера 3/2012
  Правовое обеспечение банковской деятельности  
А.А. Агрба, международная юридическая фирма «CMS Россия», юрист
Глава кредитной организации — иностранное лицо
В отличие от назначения главой кредитной организации российского гражданина к иностранным лицам предъявляются дополнительные требования. Так, обязательным условием для согласования кандидатуры иностранного руководителя является представление в территориальное учреждение Банка России оригинала разрешения на работу. Поскольку трудовой договор с иностранным лицом не может быть заключен, так как кандидатура находится на этапе согласования, могут возникать сложности при оформлении соответствующих разрешительных документов.
М.В. Каратаев, ОАО Банк ВТБ, управление мониторинга банковских операций, главный специалист
Е.В. Каратаев, консультант по юридическим вопросам в области ПОД/ФТ
Проблемы имплементации и исполнения новой редакции Сорока рекомендаций ФАТФ
В феврале 2012 г. утверждены новая редакция Рекомендаций ФАТФ и мандат ФАТФ на период до 2020 г., которые вводят новые параметры и стандарты международной системы ПОД/ФТ. В будущем кредитным организациям предстоит провести дополнительную работу по теоретическому осмыслению и методологической обработке Рекомендаций ФАТФ. Статья поможет банкам сформировать основы методологии внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
  Вопросы минимизации юридических рисков  
М.А. Зинковский, Адвокатская палата Белгородской области, адвокат, НИУ «БелГУ», кафедра гражданского права и процесса, старший преподаватель, к.ю.н.
Д.Г. АЛЕКСЕЕВА, оОО КБ «Альба Альянс», руководитель службы внутреннего контроля, к.ю.н.
Аферы с безналичными деньгами — причина невозврата проблемных кредитов
В статье проанализированы практические аспекты возврата проблемных кредитов с использованием безналичных денежных средств через призму малоизученных явлений гражданского и банковского оборота — «идентификация» и «срок годности» безналичных денег. Рассматриваемая проблема обусловлена сложившимся в современной России долговым рынком.
А.В. Федоров, группа компаний «Центр ЮСБ», председатель совета директоров
А.А. Шарон, группа компаний «Центр ЮСБ», начальник управления организации исполни- тельного производства, советник юстиции РФ 3-го класса
Обращение взыскания на отдельные виды недвижимого имущества
В статье рассматриваются правовые проблемы, возникающие в процессе обращения взыскания на отдельные виды недвижимого имущества. Раскрываются вопросы преимущественного приобретения доли недвижимого имущества сособственниками. Исследуются проблемы обращения взыскания на жилые помещения (в том числе в случае, если у должника имеется в собственности жилая недвижимость за пределами территории Российской Федерации).
  Комментарии законодательства  
А.С. Барашев, юридическая фирма VEGAS LEX, Поволжская дирекция, юрист
Гражданский кодекс — 2012. Новые положения о банковском счете
Сейчас многие пользуются современными средствами платежа — онлайн-банкинг, платежные карты прочно вошли в нашу жизнь и постепенно замещают наличные деньги. При этом нормативное регулирование в данной сфере до настоящего времени оставалось довольно скудным. В стремлении упорядочить свою работу в области электронных средств платежа банки обращались в основном к зарубежному опыту. Готовится новая редакция Гражданского кодекса РФ. Изменения не обошли стороной и банковскую сферу. Много новелл содержится в главе 45, посвященной банковскому счету.
С.В. Пыхтин, МГЮА им. О.Е. Кутафина, кафедра банковского права, доцент, к.ю.н.
Инсайдерская информация: раскрытие и защита конфиденциальности
Статья посвящена практическим вопросам, возникающим в деятельности банков в связи с принятием Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ. В ней рассмотрены проблемы отнесения информации к инсайдерской и основания, по которым кредитные организации могут являться инсайдерами. Проанализированы вопросы отнесения Банка России и его служащих, органов управления и работников кредитных организаций к инсайдерам, а также основные обязанности банков, связанные с правовым режимом инсайдерской информации.
  Банковская инфраструктура  
Н.В. Пластинина, ОАО «Альфа-Банк», юрисконсульт
Система взаиморасчетов между подразделениями кредитной организации
Разбивка подразделений кредитной организации на бизнесразвивающие и обслуживающие не менее чем в половине случаев сопровождается системой внутренних взаиморасчетов между ними. Стремление к высокой мотивации выливается в нездоровую конкуренцию и дискриминацию? Или же, наоборот, двигает бизнес, всесторонне развивает все направления деятельности кредитной организации и подстегивает весь коллектив к достижению сверхзадач? Разберем, как и на основании чего производятся взаиморасчеты между подразделениями, а также какие плюсы и минусы таит в себе такая внутренняя расчетная политика кредитной организации.
  Судебная практика  
Е.А. Лаврова, ООО «Аналитическая правовая компания «ФАСТА», генеральный директор
Административная ответственность банков за неисполнение решения суда
В статье проводится анализ судебной практики по рассмотрению дел об административных правонарушениях в отношении кредитных организаций. Подробно изложена процедура привлечения к ответственности; рассматриваются случаи, когда действия банков по неисполнению требований, содержащихся в исполнительных документах, являются законными. Кроме того, описаны ситуации, когда кредитные организации могут избежать административного наказания.
М.А. Козлов, ЗАО УКБ «Белгородсоцбанк», заместитель начальника юридического отдела
Т.В. Жукова, Арбитражный суд Белгородской области, помощник судьи
Решение вопроса о законности условий кредитного договора в судебной практике
Банки вправе предусматривать плату за дополнительные услуги, оказываемые по кредитным договорам, но не могут навязывать потребителям указанные дополнительные платные услуги. Также банки не вправе брать плату за действия, которые они обязаны совершать по закону при выдаче кредита, либо предусматривать ограничения прав заемщика, установленных законом. В кредитном договоре не может быть предусмотрено, что неустойка погашается ранее основного долга (суммы кредита и процентов по нему).
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»