Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Практическое пособие
Кредитный конвейер

Описание изданияПриобрестиСкачать фрагмент издания
Объем — 276 с. Формат А4.
Издано в ноябре 2013 г.
 
 
Информация об издании

Авторы:

Шлаин Борис Михайлович; - консультант по автоматизации, банковский технолог. Автор публикаций по CRM и банковским технологиям в российской профессиональной прессе. Профессиональные интересы: разработка операционных моделей, инновации в финансовом секторе, CRM в финансовом секторе. В настоящее время – управляющий партнер в ШлаинКонсалтинг, к.т.н.
Кано Ольга Аркадьевна; – эксперт с 14-летним опытом работы в банковских технологиях, как на стороне банков, так и на стороне компаний-разработчиков и консультантов. Руководила подразделениями, осуществлявшими технологическое обеспечение процессов розничного бизнеса и розничного кредитования. В настоящее время - старший консультант в ШлаинКонсалтинг.

Три причины купить пособие:

1. Уникальное описание организационно-технологического решения "с нуля", предназначенного для массовой выдачи и сопровождения кредитных продуктов.

2. Впервые рассмотрена специфика кредитного конвейера для различных клиентских сегментов, продуктов и технологий продажи кредитных продуктов

3. В книге собраны лучшие практики построения и сопровождения кредитного конвейера, накопившиеся за последние несколько лет.

Что содержится в пособии:

  • 1.Детальный разбор процесса обработки кредитной заявки, включая принятие решения и выдачу кредита.
  • 2.Примерный минимальный набор инструментов мониторинга, который следует предусмотреть в кредитном конвейере.
  • 3.Особенности и «гэпы», которые могут проявляться в реальных проектах.
  • 4.Процессы за рамками кредитного конвейера и их связь с кредитным конвейером.
  • 5.Правовые аспекты массового кредитования.

О пособии:

В пособии рассмотрен полный цикл массового кредитования, включая каналы подачи заявки, предварительный расчет лимита, мониторинг работы кредитного конвейера, интернет-кредитование, правовые аспекты массового кредитования. Значительная часть пособия посвящена детальному разбору процесса обработки кредитной заявки, включая принятие решения и выдачу кредита. Отдельный раздел пособия включает обзор возможных инструментов мониторинга, который следует предусмотреть в кредитном конвейере, и примеры их применения на практике. В пособии рассматривается специфика кредитного конвейера для различных клиентских сегментов и продуктов, а также технологии продажи кредитных продуктов. Кроме этого в книге содержатся рекомендации по построению и автоматизации процессов, находящихся за рамками «обработки кредитных заявок».

Представляет интерес для руководителей и сотрудников:

  • Розничного блока
  • Подразделений розничных продуктов и услуг
  • Кредитных подразделений
  • Подразделений по работе с проблемной задолженностью
  • Подразделений риск-менеджмента
  • Юридических подразделений

ПЛАН-ПРОСПЕКТ

Кредитный конвейер – зачем это нужно
Глава 1. Кредитный конвейер как технология продаж и обработки кредитных заявок

  • 1. Формируем портрет клиента
    • Данные Анкеты-Заявки
    • Удобство заполнения анкеты-заявки и качество данных
    • Каналы подачи анкеты-заявки
  • 2.Предварительный анализ анкеты-заявки
    • Является ли потенциальный заемщик клиентом банка
    • Продуктовые стоп-факторы
    • Предварительный расчет лимита/ суммы кредита
  • 3.Использование «черных списков»
  • 4.Скоринг
    • Назначение и место скоринга в кредитном конвейере
    • Цели скоринга
    • Заказной и внешний скоринг
    • Основные понятия и принципы внутреннего построения скоринга
    • Метрики и показатели скоринга
    • Жизненный цикл и прект внедрения скоринга
    • Место скоринга в принятии решения
    • Основные риски и трудности
  • 5.Взаимодействие с бюро кредитных историй
    • Бюро кредитных историй как ключевой партнер кредитора
    • Услуги, оказываемые БКИ: стандартные, расширенные, перспективные
    • Технология интеграции. БКИ в кредитном конвейере
  • 6. «Ручной» анализ «серой зоны»
    • «Ручная» верификация данных сотрудником службы безопасности
    • «Ручная» оценка финансового положения потенциального заемщика экономистом (андеррайтером)
  • 7.Окончательный расчет доступного лимита/ суммы кредита и фиксация принятого решения
  • 8.Расчет полной стоимости кредита
  • 9.Информирование клиента о принятом решении
    • Информирование о кредитном решении через колл-центр
    • Информирование о кредитном решении с помощью SMS
    • Информирование о кредитном решении через личный кабинет
    • Информирование о кредитном решении посредством электронной почты
  • 10.Предварительное открытие счетов
  • 11.Подготовка и подписание банком кредитной документации
  • 12.Подписание клиентом кредитной документации
    • Подписание клиентом кредитной документации в офисе банка
    • Подписание клиентом кредитной документации в торговой точке (точке продаж)
    • Подписание клиентом кредитной документации в личном кабинете
    • Подписание клиентом кредитной документации в домашних условиях и отправка ее в банк по почте
    • Подписание клиентом кредитной документации на месте, согласованном с курьером
  • 13.Открытие счетов. Выдача кредита/установление лимита по карте

Глава 2. Мониторинг работы кредитного конвейера и анализ результатов

  • 1.Мониторинг работы кредитного конвейера
  • 2.Обзор инструментов мониторинга
  • 3.Подходы к построению KPI кредитного конвейера
  • 4.KPI кредитного конвейера как системы бизнес-процессов
  • 5.Признаки, необходимые для анализа и принятия решений: каналы, партнеры, подразделения, исполнители, продукты
  • 6.Мониторинг партнеров в рамках кредитного конвейера
  • 7.Мониторинг клиентской базы для сопровождения кредитных продуктов и перекрестных продаж
  • 8.Построение «воронки продаж»
  • 9.Отчеты и инструменты мониторинга

Глава 3. Специфика построения кредитного конвейера для различных продуктов

  • 1.Традиционное POS-кредитование
  • 2.Интернет- POS -кредитование
  • 3.Ипотечное кредитование
  • 4.Автокредитование
  • 5.Кредитные карты в банке без офисов
  • 6.Кредитование физических лиц в рамках зарплатных проектов
  • 7.Корпоративный сегмент и МСБ
  • 8.Кредитный конвейер в специфических моделях кредитования
    • Факторинг
    • Кредитование «под идею» и кредитование стартапов
    • Кредиты небанковских микрофинансовых организаций
    • Кредитование P2P

Глава 4. Кредитный конвейер: организационно-технологические решения

  • 1.Альтернативы организационного решения
    • Автоматизация: разные уроки
    • Централизация и децентрализация
  • 2.IТ-платформа: особенности построения
    • Основные элементы IТ-решения кредитного конвейера
    • Различные подходы к выбору платформы для кредитного конвейера
  • 3.Проект внедрения кредитного конвейера
    • Стейкхолдеры кредитного конвейера
    • Основные риски в проекте внедрения кредитного конвейера
    • Концепция кредитного конвейера
    • Этапы построения кредитного конвейера и его структурирование
    • Особенности ввода в эксплуатацию: миграция данных и интеграция
    • Проблемы в ходе внедрения: как реагировать на инциденты

Глава 5. Процессы за рамками кредитного конвейера Глава 6. Правовые аспекты массового кредитования

  • 1.Персональные данные
  • 2.Кредитная история и правовые аспекты взаимодействия с БКИ
    • Для чего нужна кредитная история
    • Как получить кредитную историю
  • 3.Требования к информированию клиента. Полная стоимость кредита
  • 4.Формы кредитного договора
    • Изменение кредитного договора
  • 5.Оформление обеспечения
    • Залог
    • Поручительство
  • 6.Доставка и выдача пластиковых карт
  • 7.Связанные и навязанные услуги
  • 8.Требования финансового мониторинга. Противодействие легализации доходов
    • Требования к идентификации клиентов и контролю операций
    • Иностранные публичные должностные лица

Кредитный конвейер и стратегия: какие перемены на горизонте?

  • 1.Кредитный конвейер и бизнес-стратегия
  • 2.Кредитный конвейер и «не только кредиты»
  • 3.Идти в ногу со временем. Как это возможно?
 

Получить информацию об условиях приобретения издания

Как к вам обратиться*: 
Ваша компания*: 
Должность: 
Контактный телефон*: 
Email*: 
Нажимая на кнопку «Отправить», я даю согласие на обработку персональных данных.
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»