Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Практическое пособие
Использование документарных аккредитивов в международных расчетах

Описание изданияПриобрести/ПодписатьсяСкачать фрагмент издания
Объем — 244 с. Формат А4.
Издано в сентябре 2012 г.
 
 
Информация об издании

Целевая аудитория:
руководители и специалисты подразделений торгового финансирования и документарных операций, руководители и специалисты подразделений по работе с клиентами.

Автор пособия:
Кобахидзе Георгий – к.э.н., директор Департамента операций ВТБ Банка, Франция (бывший Евробанк, Париж). Член Банковской комиссии МТП. Занимается документарными операциями с 1973 г.

Книга посвящена практическим вопросам современного использования документарных аккредитивов с учетом специфики условий международной торговли и деятельности коммерческих банков. Рассматриваются вопросы выставления авизования, исполнения и подтверждения документарного аккредитива, а также особенности выполнения обязательства той или иной стороной. Отдельный раздел посвящен приказодателю аккредитива, обязательства которого выходят за рамки самого аккредитива. Анализируются факторы, вызывающие необходимость использования предварительного покрытия по аккредитиву. Освещаются особенности практики проверки документов, представляемых по аккредитиву.
Отдельное внимание уделено вопросам финансирования, основанного на расчетах по документарному аккредитиву, а также ряду других вопросов аккредитивной практики, включая организацию работы подразделений коммерческого банка, занимающихся проведением документарных операций.

СОДЕРЖАНИЕ

ПРЕДИСЛОВИЕ

ГЛАВА 1. КЛАССИЧЕСКИЙ ДОКУМЕНТАРНЫЙ АККРЕДИТИВ И ЕГО СОВРЕМЕННОЕ ПРИМЕНЕНИЕ

  • Немного предыстории
  • Королевские аккредитивы (англ. Royal Letters of Credit)
  • А что тамплиеры?
  • Менялы и банкирские дома
  • Нужно ли самому ехать навстречу продавцу/покупателю?
  • Какой вексель наиболее приемлем?
  • Если инкассо не вполне достаточно
  • Начало документарных аккредитивов
  • Откуда в аккредитиве взялась тратта на приказодателя
  • Малоизвестная континентальной Европе негоциация
  • Негоциация как воплощенное в документарном аккредитиве финансирование
  • Почему появилась необходимость в аккредитиве с отсроченным платежом?
  • Что нового внес документарный аккредитив в международные расчеты?
  • Общепринятое банковское обязательство платежа
  • Легко и быстро, если не немедленно, реализуемое банковское обязательство платежа
  • Банковское обязательство платежа, не связанное ни с получением, ни с оплатой товара самим импортером
  • Предоставление импортеру отсрочки в осуществлении оплаты товара как минимум до передачи ему товарораспорядительных документов
  • Удаленность рынков сбыта
  • Регулярное почтовое сообщение
  • Необходимость товарораспорядительного документа в операциях по документарным аккредитивам
  • Последствия изменения способов и сроков транспортировки товаров для операций по аккредитивам
  • «Быстрый» платеж в пользу экспортера
  • «Быстрый» платеж в пользу бенефициара аккредитива
  • Современные участники аккредитивной операции
  • Схема расчетов по внешнеторговой операции с использованием документарного аккредитива
  • Заявление на выставление аккредитива (англ. Credit Application)
  • Авизование аккредитива
  • Представление документов, их проверка, платеж
  • Возмещение исполняющему банку
  • Что должны знать современные банки о выполняемой ими аккредитивной операции и ее участниках
  • Частный случай: выявление конечного выгодоприобретателя

ГЛАВА 2. ПРИКАЗОДАТЕЛЬ ДОКУМЕНТАРНОГО АККРЕДИТИВА

  • Приказодатель документарного аккредитива и его обязательства
  • Принцип финансирования приказодателя
  • Приказодатель как «сторона» документарного аккредитива
  • Какой приказодатель «нужен» банку-эмитенту?
  • Какой информацией о приказодателе и его операции должен располагать современный банк-эмитент?
  • Настойчивый «случайный» клиент
  • Почему в UCP 600 изменилось определение приказодателя
  • «Номинальный» приказодатель документарного аккредитива
  • Банк-эмитент и «номинальный» приказодатель
  • Может ли приказодатель воспрепятствовать платежу, который обязан осуществить банк-эмитент?
  • Порядок расчетов между приказодателем и банком-эмитентом
  • Приказодатель, банк-эмитент и документы по аккредитиву
  • Кому быть банком-эмитентом документарного аккредитива?

ГЛАВА 3. АВИЗОВАНИЕ, ИСПОЛНЕНИЕ И ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ДОКУМЕНТАРНОГО АККРЕДИТИВА

  • Особенности действий авизующего банка
  • Просто передача аккредитива
  • Участие в операции по аккредитиву второго авизующего банка
  • Должен ли банк-эмитент знать бенефициара аккредитива?
  • Просто «банк экспортера»
  • Исполняющий банк: теория и практика
  • Исполнение аккредитива самим банком-эмитентом
  • Частный вариант: комиссия за обязательство исполняющего банка
  • А если аккредитив предусматривает исполнение любым банком?
  • Необходимость подтверждения аккредитива для современного экспортера
  • Исключение из общего правила: подтверждение не может быть получено
  • Конструкция подтверждения и практика банков
  • Подтверждающий банк как банк, отличный от банка-эмитента
  • Просьба или полномочия на подтверждение, полученныеот банка-эмитента
  • Частный случай: «молчаливое подтверждение»
  • Подтверждение как обязательство, дополнительное к обязательству банка-эмитента
  • Представление документов подтверждающему банку или любому другому исполняющему банку
  • Подтверждающий банк и события, не позволяющие банку-эмитенту предоставить возмещение
  • Моратории и санкции: когда и как можно будет получить платеж от банка-эмитента?
  • Общие принципы подтверждения и подход к конкретной операции
  • Прекращение/продолжение подтверждения при несоблюдении бенефициаром условий аккредитива
  • Кто платит за подтверждение аккредитива?
  • Начисление и взыскание комиссии за подтверждение аккредитива
  • Может ли подтверждение аккредитива быть необходимым именно приказодателю?

ГЛАВА 4. ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЕ ПОКРЫТИЕ ПО ДОКУМЕНТАРНОМУ АККРЕДИТИВУ

  • Альтернативное обеспечение документарного аккредитива
  • Предварительное покрытие и аккредитив как «кредит подписью»
  • Авансовые платежи в современной международной торговле
  • Классический документарный аккредитив и необходимость предварительного покрытия
  • Покрытие по аккредитиву и валютное и экспортно-импортное регулирование
  • Покрытие по аккредитиву — советская практика по международным операциям
  • Кому принадлежит покрытие, полученное от приказодателя документарного аккредитива?
  • Перевод покрытия в исполняющий банк, отличный от банка-эмитента
  • Необходимость перевода покрытия за границу как инструмент дискриминационной политики
  • «Глобальное» покрытие по аккредитивам
  • Некоторые варианты формирования покрытий за границей
  • Покрытие по аккредитиву и арест счетов
  • Предварительное покрытие и аккредитивы стэндбай
  • Покрытие по аккредитивам в условиях кризиса

ГЛАВА 5. ОСОБЕННОСТИ ПРОВЕРКИ ДОКУМЕНТОВ

  • Отказаться или платить?
  • В чем заключается цель проверки документов банком-эмитентом?
  • Банк-эмитент не может не действовать в интересах приказодателя аккредитива
  • Банки имеют дело с документами, но интересы приказодателя связаны прежде всего с приобретаемым им товаром
  • Принцип «строгого соответствия» и «надлежащее представление»
  • Документы приемлемы в том виде, в котором они представлены
  • Документы с расхождениями, условный платеж, расходы
  • А вдруг документы фальсифицированы?
  • Каждое предположение должно быть проверено
  • Чрезмерная требовательность к документам
  • Как быть с формальными расхождениями?
  • Транспортный документ, как бы он ни назывался
  • Язык документов
  • Схоластика и сомнения
  • Ошибка банка при проверке документов

ГЛАВА 6. ФИНАНСИРОВАНИЕ, ПРЯМО ИЛИ КОСВЕННО СВЯЗАННОЕ С ДОКУМЕНТАРНЫМ АККРЕДИТИВОМ

  • Кредитные отношения между банками, участвующими в операции по документарному аккредитиву
  • Синдицирование риска приказодателя аккредитива
  • Синдицирование риска банка-эмитента
  • Синдицирование финансирования, предоставленного банку-эмитенту
  • Синдицирование, связанное с обязательствами по аккредитивам, исполняемым путем акцепта или отсроченного платежа
  • Форфейтинг обязательств платежа по документарным аккредитивам
  • Документарный аккредитив как источник фиктивного капитала
  • Ошибочные действия банка и мошенничество клиента
  • Частный случай: документарный аккредитив и «плавающее финансирование»
  • Документарные аккредитивы с «красной оговоркой»
  • Подводные камни «красной оговорки»

ГЛАВА 7. АККРЕДИТИВ И ПЛАТЕЖ БЕНЕФИЦИАРА В ПОЛЬЗУ ТРЕТЬЕГО ЛИЦА

  • Трансферабельный аккредитив, компенсационный аккредитив и уступка выручки
  • Использование трансферабельных аккредитивов для расчетов по коммерческим контрактам
  • Некоторые особенности работы банков по трансферабельным аккредитивам
  • Аккредитив back to back (компенсационный аккредитив)
  • Уступка выручки по документарному аккредитиву
  • Частный случай: уступка выручки и «дисконтирование» аккредитива

ГЛАВА 8. ОТДЕЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ АККРЕДИТИВНОЙ ПРАКТИКИ

  • Об отзывных аккредитивах в международных расчетах
  • Подчинение аккредитивов Унифицированным правилам
  • О траттах по документарным аккредитивам и индоссаментах на них
  • Документарные аккредитивы и требования Базельского комитета по банковскому надзору
  • Межбанковское рамбурсирование. Безотзывные рамбурсные обязательства
  • Банковский язык, перевод терминов, жаргон
  • Организация выполнения операций по документарным аккредитивам

ЧТО БУДЕТ ДАЛЬШЕ?

 

Получить информацию об условиях приобретения издания

Как к вам обратиться*: 
Ваша компания*: 
Должность: 
Контактный телефон*: 
Email*: 
Нажимая на кнопку «Отправить», я даю согласие на обработку персональных данных.
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»