Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Практическое пособие
Электронные платежи: специфика, регулирование, технологии

Описание изданияПриобрестиСкачать фрагмент издания
Объем — 248 стр. Формат А4.
Издано в июле 2013 г.
 
 
Информация об издании

Внимание акция! Получите тридцать одну страницу этой книги в подарок вне зависимости от того, купите Вы ее или нет! Получить

Описание:

Пособие посвящено особенностям работы в сфере электронных платежей, начиная со ставших уже привычными пластиковых карт и заканчивая электронными деньгами. Глава, посвященная пластиковым картам и платежным системам, охватывает технологии работы в разрезе эмиссии, эквайринга и претензионной работы, а также вопросы противодействия мошенническим операциям.

Значительная часть пособия посвящена электронным деньгам. В книге детально рассматривается как работает этот вид денег, как на современном этапе регулируется эта сфера и в каком направлении банки могут применить свои усилия.

В главах, посвященных интернет-банкингу и мобильному банкингу, проводится анализ современных систем, дается обзор тенденций их развития и предлагаются методики, основные каналы и инструменты продвижения интернет банкинга и мобильного банкинга. Последняя глава книги рассматривает бесконтактные технологии. Предлагается обзор применяемых с настоящее время бесконтактных устройств, рассматриваются технологии функционирования бесконтактных смарт-карт, а также экосистем NFC-сервисов.

В пособии:

  • рассмотрена специфика регулирования электронных платежей;
  • даны рекомендации по адаптации внутренних бизнес-процессов под операции с электронными деньгами;
  • представлены технологии работы с различными инструментами электронных платежей.

Аудитория:

Руководители и специалисты:

  • подразделений пластиковых карт;
  • подразделений по работе с клиентами;
  • операционных подразделений;
  • подразделений электронной коммерции;
  • подразделений, занимающихся разработкой инновационных продуктов банка;
  • подразделений, работающих с запросами и рекламациями клиентов.

Авторы:
Александрович Андрей Павлович – исполнительный директор ЗАО ПЦ «Картстандарт».
Достов Виктор Леонидович – председатель Совета ассоциации «Электронные деньги», директор по новым платежным технологиям АКБ «Таврический», кандидат физико-математических наук.
Шуст Павел Михайлович – аналитик ассоциации «Электронные деньги».
Борисова Наталья Константиновна — руководитель бизнеса электронной коммерции в ОАО «Банк «Санкт-Петербург».
Громов Дмитрий Валерьевич – руководитель научного отдела ООО «Бриз технологии».

ПЛАН-ПРОСПЕКТ

I. Пластиковые карты и платежные системы (А.П.Александрович)
  1. Современные платежные системы и их особенности

  • Выбор карты и платежной системы с точки зрения банка и клиента

  2. Законодательное регулирование
  3. Принципы функционирования международных платежных систем

  • Участники платежной системы, уровни участия, процедура вступления
  • Взаиморасчеты между участниками
  • Interchange Rate Fee
  • Жизненный цикл транзакции

  4. Эмиссия банковских карт

  • Эволюция карты – от магнитной полосы к бесконтактной технологии
  • Устройство карты и ее элементы
  • Дизайн карты
  • Производство, хранение, персонализация
  • Разновидности карт
  • Сегментация клиентов

  5. Эквайринг банковских карт

  • ATM-эквайринг
  • Торговый эквайринг

  6. Риски и претензионная деятельность

  • Основные риски карточного бизнеса и способы их минимизации.
  • Технологические меры для снижения потерь
  • Карточное мошенничество и меры противодействия
  • Претензионная деятельность и ее организация в банке

II. Электронные деньги (В.Л. Достов, П.М. Шуст)
  1. Специфика электронных денег:

  • Классификация денег в зависимости от эмитента и характера платежной системы;
  • Первые проекты электронных денег;
  • Эволюция электронных денег: средство расчета, частные валюты, платежный сервис, игровые валюты;
  • Типы систем электронных денег;
  • Роль и место электронных денег относительно иных финансовых продуктов.

  2. Юридическое регулирование  отрасли

  • Концепция «электронных денег» - воплощение в России, Европе, США, Японии, Украине, Беларуси;
  • Концепция «электронного средства платежа» - пример России, связка «ЭСП-ЭДС» в России и за рубежом;
  • Институты электронных денег – пруденциальные требования и требования к лицензированию (РФ, сравнение с ЕС);
  • Электронные средства платежа – типы, лимиты, особенности перевода ЭДС;
  • Проблематика ПОД/ФТ в системах ЭД, вероятные направления эволюции ПОД/ФТ и что можно внедрять уже в рамках действующего регулирования;
  • Бухгалтерский учет операций с использованием ЭДС;
  • Задействование агентов;
  • Проблемы, связанные со ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ

  3. Характеристики рынка

  • Описание и статистика российского рынка;
  • Ключевые российские системы: специфика работы и особенности;
  • Примеры других стран.

  4. Системы электронных денег: ключевые особенности функционирования:

  • Открытие «кошельков»/заключение договора с клиентом;
  • Типы «кошельков» (кратко, с отсылкой к регулированию);
  • Проблемы идентификации клиентов;
  • Предоставление средств Оператору ЭДС;
  • Переводы ЭДС
  • Использование ЭСП в автономном режиме – действующее регулирование и его соотношение с практикой;
  • Закрытие «кошелька» - расторжение договора с клиентом;
  • Новые интерфейсы и гибридные продукты

III. Интернет-банкинг (Н.К. Борисова)
  1. Современные системы интернет-банкинга

  • Особенности регулирования
  • Архитектура
  • Функциональные возможности

  2. Тенденции развития систем интернет-банкинга

  • Концепции развития
  • Способы подключения
  • Интерфейс
  • Безопасность
  • Персональные предложения 

  3. Основные каналы и инструменты продвижения интернет-банкинга

  • Внутренние и внешние каналы продвижения 
  • Инструменты продвижения

IV. Мобильный банкинг (Н.К. Борисова)
 1. Инфраструктура рынка мобильного банкинга

  • Регулирование
  • Архитектура
  • Особенности и преимущества сервиса

 2. Эволюция спроса и перспективы развития

V. Бесконтактные технологии (Д.В. Громов)
 1. Обзор бесконтактных устройств

  • Смарт-карты: функциональность, защита данных
  • Принципы бесконтактного обмена данными (RFID, ISO 14443)
  • Типы бесконтактных карт
  • Обзор сфер использования бесконтактных карт
  • Технология NFC
  • Основные направления развития

 2. Бесконтактные смарт-карты в банке

  • Стандарт EMV
  • Аутентификация. SDA/DDA/CDA
  • CNP транзакции
  • Бесконтактные POS-терминалы

 3. Бесконтактная оплата транспортных услуг

  • Открытые и закрытые системы оплаты проезда на транспорте
  • Использование бесконтактных банковских карт для оплаты проезда

 4. Экосистема NFC-сервисов

  • Удаленное управление NFC-сервисами. Платформа ОТА
  • Доверенная третья сторона (Trusted Service Manager)
 

Получите тридцать одну страницу этой книги в подарок
вне зависимости от того, купите Вы ее или нет!

Для этого нужно просто заполнить заявку. Акция приурочена к 23 февраля и 8 марта.
Срок проведения акции: до 12 марта включительно.
Как к вам обратиться*: 
Ваша компания*: 
Должность: 
Контактный телефон*: 
Email*: 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»