Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методическое пособие
Кризис-менеджмент в коммерческом банке

Описание изданияПриобрестиСкачать фрагмент издания
Объем 232 с. Формат А4
Издано в июне 2009 года
 
 
Информация об издании
 
 
Внимание!
Опубликованы некоторые материалы по Стресс-тестированию из данного пособия. Материалы по стресс-тестированию

Настоящее методическое пособие создано в соответствии с практикой разработки внутрибанковской политики и необходимых мероприятий в области кризис-менеджмента.

В пособии рассматриваются вопросы формирования кризисных процессов в кредитно-финансовой сфере, анализируются проблемы и причины возникновение кризиса в отдельном банке и методы управления банком в кризисных условиях.

Практическая ценность и оригинальность данного пособия состоит в том, что все вопросы кризис-менеджмента рассматриваются через призму функциональной направленности управленческих воздействий на денежные потоки кредитной организации при одновременном описании оценок ликвидности и рационального использования ресурсов банка.

Пособие предназначено для специалистов, занимающихся оценкой и управлением риском в коммерческом банке, банковских аналитиков, сотрудников служб внутреннего контроля, а также консультантов коммерческих банков и работников надзорных органов.

Электронное приложение к пособию читатели могут скачать с нашего сайта (подробная информация о приложении опубликована в издании).

Аудитория

Руководители и специалисты подразделений:

  • риск-менеджмента
  • внутреннего контроля
  • кредитования малого и среднего бизнеса
  • кредитования частных лиц
  • кредитования корпоративных клиентов
  • юридической службы
  • по работе с проблемной задолженностью
  • методологии и отчетности
  • банковских технологий
  • стратегического планирования
  • информационной безопасности

А также аудиторы, консультанты коммерческих банков, сотрудники регулирующих органов.

Авторы пособия:

Юденков Юрий Николаевич — сотрудник Главной инспекции кредитных организаций Банка России, чл.-корр. РАЕН, профессор кафедры финансов и банковского дела Академии народного хозяйства при Правительстве РФ, к.э.н.

Подробнее об авторе >

Ермаков Сергей Львович — экономист, юрист, чл.-корр. РАЕН, профессор, к.э.н.

Подробнее об авторе >

Украинская Ирина Дмитриевна — начальник отдела Службы внутреннего аудита ГК «Агентство по страхованию вкладов», доцент, к.э.н.

Подробнее об авторе >

Бочаров Михаил Николаевич — аспирант Академии народного хозяйства при Правительстве РФ.

Подробнее об авторе >

Содержание
Глава 1. Механизмы обеспечения кризисного управления в России
Развитие банковских кризисов в Российской Федерации
Первый этап — первые проблемы
Период после «первого звонка» (второй этап развития банковского сектора страны)
На этапе «нарастающего расшатывания»
Дефолт и последствия банковского кризиса
Действия руководства страны по выходу из кризиса: горькие пилюли по «сложным» рецептам
Некоторые результаты проведенного «лечения»
Лето 2004 года: банковский кризис или кризис доверия?
Особенности банковской системы России за период 2005–2008 гг.
Понятие кризисного управления, его отличия от антикризисного управления и обычного управления
Банковский кризис осени 2008 — кризис трансграничных банкротств?
Макроэкономические факторы банковского кризиса. Основы и особенности кризис-менеджмента в коммерческом банке
Методы и формы кризис-менеджмента в коммерческом банке
Превентивный кризис-менеджмент
Реактивный кризис-менеджмент
Законодательные акты, регламентирующие вопросы экономического положения банков
Глава 2. Предпосылки возникновения неплатежеспособности и банкротства кредитных организаций
Кризисная ситуация в банке, ее внешние и внутренние признаки
Подготовительная работа по предупреждению кризиса
Предварительные мероприятия по предупреждению кризиса
Методика оценки отнесения кредитных продуктов к категории проблемных
Кредитные продукты (продукты, сопряженные с кредитным риском)
Порядок отнесения кредитных продуктов к категории проблемных
Критерии (факторы риска) отнесения кредитного продукта к категории проблемного
Порядок выполнения мероприятий подразделениями банка при выявлении (обнаружении) критериев отнесения кредитного продукта к категории проблемного
Порядок списания безнадежной и/или признанной нереальной к взысканию ссудной задолженности с баланса банка
Методика оценки качества менеджмента банка. Несостоятельность и неплатежеспособность: причины, определение и предупреждение
Оценка реального финансового состояния
Принятие решения о дальнейшей деятельности банка. Работа с собственниками
Смена менеджмента банка. Кадровое обеспечение антикризисных мероприятий
Работа с заемщиками банка и принципы работы с проблемными активами
Работа с кредиторами
Сокращение издержек банка
Формирование общественного мнения
Формирование систем диагностики финансового состояния кредитной организации (Методика раннего обнаружения потери устойчивости)
Основные факторы финансовой устойчивости
Макропруденциальные аспекты анализа финансовой устойчивости
Микропруденциальные аспекты анализа финансовой устойчивости
Критерии оценки показателей финансовой устойчивости кредитных организаций, используемые в российской практике надзора
Возможные подходы к комплексной оценке качества управления кредитной организацией
Качество системы управления рисками и внутреннего контроля
Транспарентность структуры собственности
Эффективность корпоративного управления
Глава 3. Антикризисное управление и планирование антикризисных процедур
Модель развития кризиса в банке
Стресс-тестирование
Выбор сценариев
Организация стресс-тестирования
Банковский дистанционный надзор и стресс-тестирование
Сильные и слабые стороны стресс-тестирования
Аналитические варианты стресс-тестирования
Модели риска
Безусловное нормальное
Безусловное эмпирическое
Безусловное Стьюдента
Безусловное смешанное нормальное
Макроэкономическое стресс-тестирование
Регулирование денежных потоков в банке в условиях кризиса
Глава 4. Практика зарубежных стран в финансовом оздоровлении кредитных организаций
Банковские кризисы в мире. Опыт зарубежных стран по реструктуризации банковских систем
Зарубежный опыт преодоления банковских кризисов
Основные подходы Базельского комитета к достаточности капитала
Последние инициативы Базельского комитета по банковскому надзору
Применение зарубежного опыта в российских банках
Национальные особенности преодоления кризиса
Особенности антикризисного управления в современных условиях
Действия государств по преодолению кризиса
Действия Великобритании по выводу экономики из финансового кризиса
Действия Германии по выводу экономики из финансового кризиса
Действия США по выводу экономики из финансового кризиса
Глава 5. Меры по предупреждению банкротства
Практика поддержания финансовой стабильности
Точечные продажи проблемных коммерческих банков
Централизованная процедура санации
Продажа банка частному инвестору
Контроль за реализацией плана финансового оздоровления
План финансового оздоровления и его реализация
Передача активов и обязательств финансово устойчивому банку
Особенности корпоративного управления в целях предупреждения банкротства
Интерес инвестора в приобретении банка
Интерес клиентов и вкладчиков
Изменения в акционерном капитале санируемых банков
Изменения в корпоративном управлении
Поддержка банка со стороны собственников
Участие исполнительных органов банка в антикризисном управлении
Политика в области оплаты труда руководителей банков
Значение риск-менеджмента
Мероприятия, осуществляемые временной администрацией в период до назначения конкурсного управляющего
Типовой план-график мероприятий по сопровождению деятельности Временной администрации
Глоссарий
Библиография
ПРИЛОЖЕНИЯ
Приложение 1. Порядок проведения мониторинга кредитных сделок
Приложение 2. План действий в случае возникновения кризиса ликвидности
Приложение 3. Методика классификации элементов резервирования в целях создания резервов на возможные потери
 

Получить информацию об условиях приобретения издания

Как к вам обратиться*: 
Ваша компания*: 
Должность: 
Контактный телефон*: 
Email*: 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»