Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Практическое пособие
Кредитное мошенничество: противодействие при рассмотрении заявки и в процессе обслуживания кредита

Описание изданияПриобрестиСкачать фрагмент издания
Объем: 204 с.
Издано в 2009 г.
 
 
Информация об издании
Электронное приложение
Электронное приложение к пособию читатели могут скачать с нашего сайта (подробная информация о приложении опубликована в издании).
 
Преимущество и ценность издания
Пособие подготовлено профессионалами в области борьбы с кредитным мошенничеством. Авторы комплексно и последовательно излагают читателю способы выявления приемов совершения мошенничества и других злоупотреблений в сфере банковского кредитования и меры их предупреждения, осуществляемые сотрудниками различных подразделений банка
 
Особое внимание уделено сложным рабочим ситуациям, например, предложены кейсы и методики по:
·      Оценке способности заемщика вести бизнес и получать доход в период обслуживания кредита
·      Выявлению злоупотреблений заемщиков, связанных с проведением фиктивных процедур банкротства или преднамеренного банкротства
·      Выявлению и анализу признаков фальсификации залога при получении кредита и подделки гарантийных писем
·      Анализу характеристик и особенностей (типов) личности, факторов (личных, профессиональных, финансовых), свидетельствующих о возможности невозврата кредита заемщиком, проверке репутации и сообщенных о себе сведений
·      Выявлению признаков подделки документов, предоставляемых при получении кредитов
 
Раздел 1. Характеристика банковского кредитования, преступлений и лиц, их совершивших, обстоятельств, способствующих совершению преступлений
Глава I. Общий порядок получения и возврата кредитов
Глава 2. Виды и формы кредитного мошенничества и иных злоупотреблений, совершаемых при получении и использовании ссуд
Глава 3. Характеристика личности мошенников и иных преступников в банковской сфере, а также обстоятельств, способствующих совершению кредитного мошенничества
 
Раздел 2. Меры по противодействию мошенничеству и иным злоупотреблениям на стадии рассмотрения заявки и в процессе мониторинга выданного кредита
Глава 4. Деятельность подразделений банка на этапе проверки потенциальных ссудозаемщиков
Глава 5. Общие вопросы организации деятельности служб безопасности банков по противодействию мошенничеству и иным злоупотреблениям и информационное обеспечение этой деятельности
Глава 6. Деятельность служб безопасности банков по противодействию мошенничеству и иным злоупотреблениям на этапе преддоговорной проверки клиентов
Глава 7. Деятельность подразделений банка на этапе мониторинга выданного кредита
 
Авторы:
Ларичев Василий Дмитриевич – Главный научный сотрудник ВНИИ МВД России, заслуженный деятель науки РФ, доктор юридических наук, профессор.
Иконников Дмитрий Николаевич – Капитан милиции, с 2000 года работает в органах МВД РФ.
Борисов Игорь Николаевич – Адвокат, адвокатский кабинет № 767, председатель правления информационной группы «БПЛ», кандидат юридических наук
 
 
Подробное содержание
 
ЧАСТЬ 1. ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ, ПРЕСТУПЛЕНИЙ И ЛИЦ, ИХ СОВЕРШИВШИХ, ОБСТОЯТЕЛЬСТВ, СПОСОБСТВУЮЩИХ СОВЕРШЕНИЮ ПРЕСТУПЛЕНИЙ
 
Глава 1. Общий порядок получения и возврата кредитов 
 
1. Собеседование с потенциальным заемщиком
2. Документы, представляемые потенциальным заемщиком
3. Способы обеспечения возвратности кредитов
4. Заключение кредитного договора и выдача ссуды
5. Контроль за ссудозаемщиком
 
Глава 2. Виды и формы кредитного мошенничества и иных злоупотреблений, совершаемых при получении и использовании ссуд 
 
1. Понятие мошенничества и его отличие от других смежных составов преступления
Квалифицированные виды мошенничества
2. Виды, способы и приемы совершения кредитного мошенничества, совершаемого при получении ссуд
Мошенничество при кредитовании физических лиц (целевые кредиты)
Мошеннические действия при ипотечном кредитовании
Мошеннические действия по программам автокредитования
Мошенничества, совершаемые банковскими работники как самостоятельно, так и по сговору с другими лицами (внутрифирменное мошенничество)
Кредитный «черный» брокеридж
3. Мошеннические и другие неправомерные действия, совершаемые при обеспечении возвратности кредитов 
Предоставление подделанных гарантийных писем 
Двойной или многократный залог 
4. Иные виды злоупотреблений, совершаемых при получении и использовании ссуд 
Лжепредпринимательство
Незаконное получение кредита
Получение кредита путем представления заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии 
Получение льготных условий кредитования путем представления заведомо
ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии 
Незаконное получение государственного целевого кредита 
Использование государственного целевого кредита не по прямому назначению
Злоупотребления, связанные с проведением заемщиком специальных процедур банкротства предприятия
Преднамеренное банкротство 
Фиктивное банкротство
Неправомерные действия при банкротстве 
Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности
5. Мошенничества с кредитными картами
Хищения, совершаемые при помощи подлинных платежных карт
Хищения, совершаемые при помощи поддельных платежных карт
Хищения, совершаемые через предприятия торговли, принимающие банковские карты в качестве средств платежа
Хищения, совершаемые со счетов держателей платежных карт, без фактического использования банковской карты
 
Глава 3. Характеристика личности мошенников и иных преступников в банковской сфере, а также обстоятельств, способствующих совершению кредитного мошенничества
 
1. Особенности личности мошенника и иных преступников в сфере банковской деятельности
2. Факторы, детерминирующие и способствующие совершению мошенничества и иных преступлений в банковской сфере
 
ЧАСТЬ 2. МЕРЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ МОШЕННИЧЕСТВУ
И ИНЫМ ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯМ НА СТАДИИ РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ
И В ПРОЦЕССЕ МОНИТОРИНГА ВЫДАННОГО КРЕДИТА
 
Глава 4. Деятельность подразделений банка на этапах проверки
потенциальных заемщиков 
 
1. Общие вопросы организации проверки потенциальных ссудозаемщиков
2. Деятельность работников кредитного отдела на этапе преддоговорной проверки 
Анализ кредитоспособности потенциального заемщика
Оценка платежеспособности клиента
Оценка способности заемщика получать доход 
Выявление и предупреждение специалистами банка мошеннических и иных противоправных проявлений на этапе получении кредита
3. Деятельность работников отдела залогов
4. Деятельность юридической службы по проверке документов клиентов, документов на залоги и кредитных договоров
Документы, подтверждающие право собственности на объект недвижимости
5. Проверка данных, служащих основанием для получения государственного целевого кредита
 
Глава 5. Общие вопросы организации деятельности служб безопасности банков и кредитных подразделений по противодействию мошенничеству и иным злоупотреблениям и информационное обеспечение этой деятельности
 
1. Общие вопросы организации деятельности по противодействию мошенничеству и иным злоупотреблениям
Процесс проверки заемщика — физического лица 
Процесс проверки заемщика — юридического лица
2. Информационное обеспечение деятельности по противодействию мошенничеству и иным злоупотреблениям
Первичная проверка клиентов 
Взаимодействие службы безопасности банков с бюро кредитных историй
Получение информации о кредитных историях заемщика — юридического лица 
3. Проблемы информационного обеспечения деятельности служб безопасности банков
Зарубежная практика информационного взаимодействия 
Взаимодействие служб безопасности банка с государственными органами РФ 
 
Глава 6. Деятельность служб безопасности и кредитных подразделений банков по противодействию мошенничеству и иным злоупотреблениям на этапе преддоговорной проверки клиентов
 
1. Проведение технико‑криминалистического анализа представленных возможным заемщиком различных документов
Проверка личных документов
Общероссийский гражданский паспорт
Общероссийский заграничный паспорт 
Водительское удостоверение
Индивидуальный номер налогоплательщика 
Удостоверение гражданина, подлежащего призыву на военную службу
Учредительные и регистрационные документы
Изучение оттисков печатей и штампов
2. Установление факта действительности сообщенных клиентом о себе сведений и законности его деятельности
Установление фактического местонахождения клиента 
Проверка наличия основных и оборотных средств либо имущества, предлагаемого в залог 
3. Проверка репутации клиента фирмы и выяснение личных качеств ее руководителей
4. Проверка сведений об обеспечении залога
Залог, юридически принадлежащий другому лицу
Предлагаемое обеспечение является залогом по кредиту у другого банка
Двойное предоставление в качестве залога недвижимости 
Залог при автокредитовании 
Использование подставных лиц в качестве заемщиков
5. Проверка сведений об исполнении обязательств гарантом, поручителем и другими лицами
6. Установление иных обстоятельств, имеющих значение для выдачи кредита
7. Меры по обеспечению внутренней безопасности банка
Оценка кандидатов на должности ведущих специалистов и руководителей различных уровней
Периодическая проверка ведущих специалистов банка с целью выявления готовящегося либо совершаемого противоправного посягательства
 
Глава 7. Деятельность подразделений банка на этапе мониторинга выданного кредита
 
1. Действия работников банка по мониторингу выданного кредита
Функции департамента кредитных операций 
Функции департамента по работе с залогами 
2. Действия по мониторингу кредита, осуществляемые работниками служб безопасности
3. Действия сотрудников служб безопасности при объявлении заемщиком
процедур банкротства и при проведении конкурсного производства
Неправомерные действия заемщика при банкротстве 
Удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов заведомо в ущерб другим 
4. Особенности работы на этапе взыскания просроченных ссуд
5. Действия работников служб безопасности на стадии возбуждения уголовного дела
 
Список используемых терминов 
 
Перечень нормативных документов (упомянутых в пособии) 

 

 
 
Анонсы партнеров
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»