Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Банковское кредитование

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 
Содержание номера 3/2020
  КРЕДИТНЫЕ КАНИКУЛЫ  
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.
Форс-мажор и реструктуризация без согласия кредитора: как пандемия повлияла на кредитные отношения
Пандемия коронавирусной инфекции изменила практику, согласно которой форс-мажор в России не рассматривался в качестве основания освобождения заемщика от ответственности перед банком. Кроме того, появились первые прецеденты, когда заемщик в судебном порядке смог навязать банку собственный вариант кредитных каникул. На что рассчитывать банку в случае судебного спора?
Андрей НАБЕРЕЖНЫЙ, Юридическая группа «Яковлев и Партнеры», руководитель проектов
Кредитные каникулы: как банкам работать по новым правилам
Статья представляет собой «шпаргалку» для сотрудников банков по работе с кредитными каникулами для граждан и малого бизнеса: кто может обратиться за предоставлением каникул, что должен направить заемщик, какие условия должны быть соблюдены, когда банк вправе отказать в предоставлении каникул. Кроме того, в статье описаны случаи, в которых велик риск споров с заемщиками и регулятором, и даны рекомендации по снижению рисков.
Никита ДОМНИН, ООО «Листик и Партнеры», специалист департамента банковского аудита
Любовь КОСТЯНОВА, ООО «Балтийский аудит», начальник отдела методологии и консалтинга, к.э.н.
Рассматривать ли требование о предоставлении кредитных каникул как индивидуальный признак обесценения?
В связи с вступлением в силу в апреле 2020 года изменений, касающихся кредитных каникул, у банков появились проблемы: как оценивать финансовое положение, обслуживание долга, нужно ли выводить ссуды из портфеля однородных ссуд при предоставлении кредитных каникул, как формировать резервы на возможные потери. В статье описаны практические ситуации, при которых банк имеет право не ухудшать оценку.
  ОЦЕНКА ЗАЕМЩИКА  
Алсу ГАББАСОВА, ООО «Листик и Партнеры», заместитель руководителя департамента банковского аудита
Внутренняя методика расчета показателя долговой нагрузки: что изменилось
Новое Указание № 5418-У уточняет порядок определения суммы среднемесячных платежей по кредитам (займам) и величины среднемесячного дохода заемщика. Рассмотрим новые нюансы расчета показателя долговой нагрузки (ПДН), определимся, какие изменения необходимо внести во внутренние документы банка. Также проанализируем новые методические рекомендации регулятора по подготовке методики расчета ПДН (от 14.02.2020 № 3-МР) и приведем примеры изменений, которые стоит внести в методику расчета ПДН.
Григорий БРОДСКИЙ, банковский эксперт
Инструменты анализа кредитных заявок на контрактное финансирование
В процессе анализа потенциальных заемщиков в рамках контрактного кредитования банки обращают внимание не столько на финансовое состояние по бухгалтерской отчетности, сколько на качество совокупности действующих контрактов и состояние расчетов по ним. На какие характеристики контрактной базы опираться при анализе кредитных заявок компаний, осуществляющих подрядную деятельность? Как могут быть систематизированы основные показатели, используемые для оценки качества заявок?
  ОБЕСПЕЧЕНИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ  
Людмила НАУМОВА, банковский эксперт
Влияние арендных отношений на залог: что изменилось в условиях коронакризиса
Послабления арендаторам, связанные с коронакризисом, скажутся на залоговой стоимости имущества и соответственно на размере кредита. Понятно, что банк может занять позицию «либо соглашайтесь на наших условиях, либо уходите». Но и раньше такой подход нечасто применялся к платежеспособным клиентам. Сейчас, когда количество таких клиентов резко уменьшается, он тем более вряд ли будет использоваться. Какие варианты решения проблемы есть у банка и каких ошибок нельзя допускать?
Елизавета ШЕМЯКИНА, юрист банка
Два быка на узкой дороге ипотеки, или Как зарегистрировать свое право с наименьшими потерями
В прошлой статье мы рассмотрели наиболее частые и странные уведомления органа регистрации прав (Росреестра) о приостановлении/отказе в государственной регистрации ипотеки. Теперь же остановимся на других, не менее популярных, основаниях Росреестра для приостановления/отказа в государственной регистрации ипотеки, а также разберем, как можно исправить ситуацию без обращения в прокуратуру или суд.
  ВЗЫСКАНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ  
Дмитрий ЖДАНУХИН, Центр развития коллекторства, генеральный директор, председатель Комитета МТПП по вопросам разрешения долговых споров, к.ю.н.
Работа с долгами корпоративных клиентов в период кризиса: стратегия непрямых действий
Сложность и отличия текущего кризиса неплатежей от предыдущих кризисов определяются тем, что на ситуацию наложились валютные риски, длительная остановка работы целых отраслей, изменение поведения потребителей. В статье описаны шесть шагов, которые помогут взыскать долг, в том числе если должник относится к наиболее пострадавшим отраслям и защищен мораторием на банкротство и взыскание.
Алексей ШАРОН, советник юстиции 3-го класса, частнопрактикующий юрист
Какие возможности взыскания с «мораторных» должников дает банку исполнительное производство?
В Законе о банкротстве с 1 апреля 2020 года появилась статья 9.1, которая регулирует порядок введения моратория на возбуждение дел о банкротстве. На первый взгляд может показаться, что в отношении организаций, которые попали под действие моратория, даже по тем исполнительным производствам, которые возбуждены до его введения, судебные приставы перестанут производить какие-либо действия. Однако это не так.
Кирилл ДАНИЛОВ, адвокат МГКА «Московская гильдия адвокатов и юристов», преподаватель Финансового университета при Правительстве РФ
Анастасия ГАВРИЛОВА, частнопрактикующий юрист
Три основания для признания договоров цессии недействительными
В статье рассмотрены основные случаи оспаривания договоров цессии, заключенных с банком. Основания для признания таких сделок недействительными могут быть как общими, так и специальными. Какие права (требования) не подлежат уступке? Как определить, есть ли неразрывная связь права (требования) с личностью кредитора? Если запрет на уступку был нарушен, означает ли это, что договор автоматически будет признан недействительным?
  ОНЛАЙН-КРЕДИТОВАНИЕ. OPEN BANKING  
Илья НОРИН, Cashoff, директор по развитию продукта «Импорт Данных»
Как импорт данных решает типичные проблемы онлайн-кредитования
В одном из крупных российских банков внедрена технология, которая упрощает кредитование для бизнеса: юридические лица — клиенты банка смогут предоставлять данные для кредитного скоринга из других банков с помощью импорта данных. В итоге около 30% клиентов воспользовались этой технологией при оформлении заявки на кредит. В статье описано, как можно увеличить конверсию, средний чек по кредитам, снизить уровень негатива со стороны клиентов при применении мер финансового мониторинга, упростить переход на обслуживание в новый банк.
  КРЕДИТНЫЕ ДОГОВОРЫ  
Юрий ЛЕРМОНТОВ, государственный советник РФ 3-го класса
Какие условия кредитного договора суд сочтет дискриминационными
В материале рассмотрены два случая, когда суд отказал в удовлетворении требований банка к Роспотребнадзору: в первом банк предусмотрел в договоре право увеличить процентную ставку при незаключении договора страхования, во втором — списал деньги со счета в безакцептном порядке. Почему банки были привлечены к административной ответственности и какие ошибки они допустили?
  ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ  
Как использовать новые источники данных для расчета ПДН: выписки из системы ФНС, ПФР, кредитные отчеты БКИ
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Как рассчитать справедливую стоимость обеспечения, являющегося предметом лизинга?
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Учитывать ли в расчете норматива Н12 вложения в доли юридического лица, находящиеся в залоге у банка?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»