Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Банковское кредитование

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 
Содержание номера 2/2020
  АНТИКРИЗИСНЫЕ МЕРЫ  
Михаил КОРНЕЕВ, АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК», заместитель руководителя службы внутреннего аудита, к.э.н.
Как обеспечить непрерывность осуществления кредитной процедуры в стрессовых ситуациях
Кредитный процесс как основа поддержания национальной экономики должен быть непрерывен. Как выработать планы по его поддержанию? Что необходимо подвергнуть стресс-тестам в первую очередь? В какой мере во всем этом необходимо задействовать системы финансового планирования кредитных организаций? Что делать СВА в сложившихся условиях?
Валентина ГРЯЗЕВА, ООО «Листик и Партнеры», руководитель департамента банковского аудита
Кредитные каникулы: правила предоставления и влияние на резервы банка
Банк России предпринял ряд мер по поддержке финансового сектора и граждан в связи с угрозой распространения коронавирусной инфекции (COVID-19). Какие меры принимались Банком России до подписания закона о кредитных каникулах? Каковы были рекомендации по их реализации? Каковы основные положения закона о кредитных каникулах? Как реструктуризация отразится на порядке формирования резервов на возможные потери?
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.
Кредитные каникулы: могут ли заемщики привлечь банк к ответственности за прерывание переговоров?
Третьего апреля подписан Федеральный закон № 106-ФЗ, который дает право на кредитные каникулы гражданам и ИП, попавшим в сложную жизненную ситуацию, и субъектам МСП из отраслей, наиболее пострадавшим от пандемии коронавируса. Разберемся, всегда ли банк обязан предоставлять кредитные каникулы, как получившие отказ заемщики могут использовать против банка статью 434.1 ГК РФ и что можно противопоставить их позиции.
Наталья МАКАРОВА, Банковская комиссия ICC Russia, ответственный секретарь
Работа с документарными инструментами в условиях пандемии
Объявленная ВОЗ пандемия COVID-19 и введенные многими странами карантинные меры существенно осложнили работу с документарными инструментами. Доставка и пересылка документов по аккредитивам или гарантиям и, как следствие, выполнение банком обязательства стали невозможны или затруднены. Как банкам действовать в такой ситуации?
  РАБОТА С ЗАЛОГОМ  
Антон ВОВК, председатель комитета по оценочной деятельности Российской гильдии управляющих и девелоперов
Денис КРАСИЛЬНИКОВ, банковский эксперт
Как оценить стоимость объектов залога, наиболее пострадавших от «карантинных» мер?
В статье пойдет речь про объекты недвижимости, которые очевидно пострадали или пострадают больше всего: это торговая недвижимость, бизнес-центры и гостиницы. Именно они чаще всего выступают предметами залога. Что важно учитывать банкам при мониторинге справедливой стоимости таких объектов? Какой метод оценки применять в кризисный период и после?
Дмитрий КУЗНЕЦОВ, «РМС-оценка» (С.-Петербург), главный эксперт, к.т.н., доцент
Методы оценки залогов в период пандемии: как создать адекватную модель стоимости и качества
В статье даны рекомендации, позволяющие снизить риски (не­определенность) в текущих условиях, когда стандартные подходы к оценке работают плохо. С какими проблемами в рамках всех трех подходов придется столкнуться и как их можно решить? Чем опасен традиционный метод дисконтирования денежных потоков и почему нужно переходить от него к методам построения сценариев? Как обосновать перед государством необходимость финансирования того или иного проекта из бюджета?
Владимир БАБИКОВ, ООО «Бизнес Системы Консалт», исполнительный директор, к.ф.-м.н.
Залоги: методы расчета обесценения и ликвидности
В случае расторжения кредитного договора или договора лизинга соотношение остатка долга и залоговой стоимости определяет размер потерь банка, а значит, существенно влияет и на резервы по конкретной сделке. Статья поможет выработать методологию оценки остаточной стоимости предметов залога (объектов лизинга) и оценить вероятные сроки их реализации в соответствии с требованиями МСФО (IFRS) 9.
  КРЕДИТНЫЙ СКОРИНГ  
Владимир ШИКИН, Национальное бюро кредитных историй, заместитель директора по маркетингу
Предиктивные инструменты сегментации онлайн-заявок на основе информационной части кредитных историй
В статье представлены результаты применения скоринга, построенного на информационной части кредитной истории, для предварительной сегментации онлайн-заявок. На основе результатов исследования сформулированы методические рекомендации как для банков, уже имеющих систему получения и обработки входящего онлайн-потока заявок, так и для организаций, только выстраивающих эти процессы.
  ОБЕСПЕЧЕНИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ  
Александр КАРПОВ, банковский эксперт
Анализ рисков банковских гарантий, обеспечивающих исполнение контрактов на индивидуальной основе
В марте–апреле 2020 года система госконтрактов продолжила функционировать. Платежи заказчиков не прерывались, а исполнение контрактов бизнесом осуществлялось в обычном режиме. Подрядчики и поставщики, ориентированные на исполнение контрактов с государством и госкомпаниями, становятся наиболее привлекательными контрагентами банков. При этом применение с 1 января 2020 года кредитного эквивалента 0,5 при расчете обязательных нормативов повышает доходность на аллокированный капитал до 28–36%. В статье описан стандартный подход к кредитному анализу таких контрагентов.
Елизавета ШЕМЯКИНА, юрист банка
Красный свет для ипотеки, или Как количество не всегда перерастает в качество
Статья подготовлена на основании анализа уведомлений Управления Росреестра по г. Москве о приостановлении госрегистрации ипотеки, с которыми столкнулся банк в процессе кредитования юридических лиц в IV квартале 2019 года. Какие «новые» требования предъявляет орган регистрации прав? Являются ли они законными и соответствующими сложившейся практике? Что может предпринять банк, получив уведомление?
  ВЗЫСКАНИЕ ЗАДОЛЖЕННОСТИ  
Алексей ШАРОН, советник юстиции 3-го класса, частнопрактикующий юрист
Нужно ли взыскателю быть активным в делах об освобождении имущества от ареста?
При аресте имущества должника судебный пристав-исполнитель исходит из того, что все имущество, которое находится по месту нахождения должника, принадлежит должнику. Однако это не всегда так. Как действовать банку-взыскателю, если предполагаемый собственник подает иск об освобождении имущества от ареста и исключении его из описи? Что поможет уменьшить судебные расходы?
  СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА  
Юрий ЛЕРМОНТОВ, государственный советник РФ 3-го класса
Когда комиссия по договору кредитной линии будет признана незаконной?
Президиум ВАС РФ разъяснил, что банк имеет право на получение отдельного вознаграждения (комиссии) наряду с процентами за пользование кредитом в том случае, если оно установлено за оказание самостоятельной услуги клиенту. В остальных случаях суд оценивает, могут ли комиссии быть отнесены к плате за пользование кредитом. В обзоре проанализированы дела, в которых суд принял решение как в пользу банка, так и в пользу заемщика.
  ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ  
Какие документы банки вправе принимать для подтверждения дохода самозанятых при расчете ПДН?
Является ли ссуда реструктурированной, если изменение ее условий отражено в первоначальной кредитной документации?
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Ипотечные каникулы: что делать с просроченной задолженностью и признавать ли ссуду реструктурированной?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»