Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Банковское кредитование

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 
Содержание номера 4/2016
  AGILE-МЕТОДОЛОГИЯ  
Мария АСТРАХАНЦЕВА, «Газпромбанк» (Акционерное общество), начальник Департамента администрирования кредитных операций
Николай РУДОЙ, «Газпромбанк» (Акционерное общество), заместитель начальника Управления аналитики и управленческой отчетности Департамента администрирования кредитных операций
Примеры использования agile-методологии при решении задач развития банковских автоматизированных систем
В статье приведены примеры применения agile-подходов из практики авторов при решении задач по развитию банковской системы, обеспечивающей автоматизацию определенных этапов кредитного процесса для корпоративных заемщиков.
  КРЕДИТНЫЙ МОНИТОРИНГ  
Михаил ШТАНЬ, ООО «Грид» (г. Екате­ринбург), руководитель проекта «Статистика рынка недвижимости»
Развитие мониторинга залоговой недвижимости при помощи геоинформационных технологий
Мониторинг рынка объектов недвижимости, основанный на геоинформационных технологиях, позволяет не только существенно повысить качество и достоверность результирующей информации, но и значительно снизить стоимость работ. Обработка информации, осуществляемая по единому алгоритму, практически полностью автоматизирована и существенно менее затратна по сравнению с индивидуальной переоценкой. В статье предложен комплексный подход к проведению такого мониторинга.
Олеся ПОЛОВИНКИНА, АО «ОТП Банк», начальник отдела финансового анализа и мониторинга корпоративных рисков
Мониторинг кредитных рисков: система предупредительных сигналов и мониторинг-комитет
В последнее время многие банки принимают решение пересмотреть (частично, а иногда и полностью) систему риск-менедж­мента, чтобы обеспечить ее соответствие новым экономическим реалиям. В связи с этим мы решили затронуть некоторые новые грани кредитного мониторинга. Как использовать систему предупредительных сигналов в мониторинге кредитных рисков? Какой должна быть структура мониторинг-комитета и какие задачи он позволяет решать?
  КОНТРОЛИРУЕМЫЕ СДЕЛКИ  
Виталий МАРКЕЛОВ, ПАО «Укрсоцбанк» (UniCredit Group), управление активами и пассивами, финансовый аналитик
Формирование внешних трансфертных цен при кредитовании связанных лиц: ориентирные сделки или собственные методики?
Сделки между связанными лицами должны отвечать «принципу вытянутой руки»: их ставки должны соответствовать рыночному уровню. Однако как определить соответствие условий контролируемой и неконтролируемой сделок, если сопоставимую неконтролируемую сделку нельзя найти на рынке?
  КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ  
Михаил КОРНЕЕВ, АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК», заместитель руководителя службы внутреннего аудита, к.э.н.
Управление кредитным потенциалом банка
Соизмерение условий платности, возвратности и срочности становится сейчас одной из основных тем при управлении достаточностью капитала каждого банка. Как разрешить вопрос соизмерения риск-аппетита при размещении динамически меняющейся ресурсной базы в процессе ее трансформации в кредитные активы?
  РАСТОРЖЕНИЕ КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА  
Александра ПШЕНИЧНИКОВА, АКГ «Листик и Партнеры», специалист депар­тамента банковского аудита
Расторжение кредитного договора по решению суда
В Положении Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» и иных нормативно-правовых актах отсутствуют нормы, регламентирующие порядок учета непогашенной ссудной задолженности по кредитным договорам, расторгнутым по решению суда, и ее классификации в целях формирования резервов. В связи с этим у кредитных организаций возникает немало вопросов.
  CRM  
Ольга РАЗИНА, АО АКГ «Развитие бизнес-систем», аудитор отдела банковского аудита, член СРО профессиональных аудиторов «Содружество», к.э.н.
Расширяем информацию о клиенте: CRM как платформа для взаимодействия кредитных подразделений и СВА
Внедрение нового технологического инструментария в банке должно происходить в постоянном взаимодействии со службой внутреннего аудита. Несмотря на то что система CRM находится в ведении операционных подразделений банка, ее использование и адаптация в практике СВА не создают конфликта интересов, а лишь позволяют сформировать новый взгляд на клиента.
  НОРМАТИВ КРАТКОСРОЧНОЙ ЛИКВИДНОСТИ  
Александр УШАНОВ, Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финуниверситет), Financial University, к.э.н.
Краткосрочная ликвидность банков: новые требования
Введение Банком России с 1 января 2016 года норматива краткосрочной ликвидности (НКЛ), обязательного для выполнения, меняет парадигму управления ликвидностью для системно значимых банков. Какие изменения в этой области должны внедрить банки, чтобы выполнить НКЛ? Что мешает ведущим банкам справляться с НКЛ? Каковы прогнозы соблюдения этого показателя российскими кредитными организациями в дальнейшем?
  ВПОДК  
Алсу ГАББАСОВА, ООО «Листик и Парт­неры», заместитель руководителя департамента банковского аудита
Управление риском концентрации в рамках ВПОДК и новая форма отчетности «Данные о риске концентрации»
Кредитные организации с активами менее 500 млрд руб. должны соответствовать новым требованиям в рамках ВПОДК к концу 2016 года (на уровне банковской группы — к концу 2017 года), но, несмотря на это, Банк России уже сейчас разработал проект новой формы отчетности «Данные о риске концентрации». Планируемая дата вступления проекта формы в силу — 1 июля 2016 года. Определимся с предстоящим объемом работы и проанализируем новые требования к заполнению формы по конкретным разделам.
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»