Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Банковское кредитование

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 
Содержание номера 1/2016
  ОЦЕНКА КРУПНЕЙШИХ ЗАЕМЩИКОВ  
Елена ЖИВОВА, Ассоциация российских банков, Комитет по стандартам «Базель II» и управлению рисками, рабочая группа по ВПОДК и «Базель III», методолог по банковским рискам
Разработка модели присвоения внутренних кредитных рейтингов крупнейшим заемщикам
Внедрение базельских стандартов требует построения внутренних рейтинговых моделей. Как выглядит структура модели корпоративного рейтинга? Какие критерии использовать для отбора факторов при однофакторном анализе и как рассчитать предсказательную способность каждого фактора? Какой подход применять для калиб­ровки портфелей, которые содержат недостаточное количество контрагентов, имеющих кредитный рейтинг внешних агентств?
Александр УШАНОВ, Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финуниверситет), Financial University, к.э.н.
Долгосрочное банковское кредитование: к вопросу о стандартизации
Сегодня сегмент крупнейших заемщиков наиболее интересен для банков. Предполагается разработка Стандарта кредитования клиентов сегмента крупного и крупнейшего бизнеса. Что должно быть включено в такой стандарт? Каковы основные этапы кредитного цикла? Какие требования предъявляются к таким продуктам, как финансирование строительства жилой и коммерческой недвижимости, а также кредитование под залог коммерческой недвижимости?
  ОЦЕНКА ЗАЕМЩИКОВ СЕГМЕНТА МСБ  
Богдан ЗВАРИЧ, группа компаний «Финам», аналитик
Оценка платежеспособности предприятий малого и среднего бизнеса: комплекс методов
Сегодня перед каждым банком, кредитующим предприятия малого и среднего бизнеса, с особенной остротой встает вопрос о методах и критериях оценки платежеспособности компаний, поскольку финансовое состояние этого сегмента заемщиков очевидно ухудшается. Какие методы оценки платежеспособности, применимые к предприятиям малого и среднего бизнеса, сегодня наиболее актуальны?
Артем МОРДВИНКИН, бизнес-консультант по вопросам кредитования малого бизнеса
Перекрестная проверка достоверности финансовых показателей: связь трех отчетов
Отдельный блок проверки финансовых показателей компании базируется на анализе взаимосвязанных данных из трех отчетов: баланса, отчета о прибылях и убытках, отчета о движении денежных средств. Используя предложенную в статье методику анализа данных, кредитный специалист сможет определить, на­­сколько адекватными являются цифры в его кредитном резюме.
Руслан ХУСАИНОВ, «Газпромбанк» (Акционерное общество), управление мониторинга кредитных операций региональной сети и общебанковских лимитов, директор
Проблемные зоны работы с малым и средним бизнесом
Представители малого и среднего бизнеса — перспективные клиенты, на которых делается ставка. Но в то же время не все так просто. Чем может быть интересна для банков работа с малым и средним бизнесом? Каковы проблемные зоны такой работы? Как изменится в текущем году система господдержки малого и среднего предпринимательства?
  ТРАНСГРАНИЧНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ  
Александр СКОРЮКИН, Банк России, Департамент развития финансовых рынков, консультант, LL.M.
Трансюрисдикционный залог: конфликт законов и моделирование ситуаций
Споры между участниками кредитной сделки при трансюрисдикционном залоге могут показаться неразрешимыми, но это не так. Каковы причины и последствия конфликта законов при таком залоге, а также виды возможных рисков? Какие вопросы могут возникнуть у участников сделки и как их разрешить?
Евгения ХЛЫСТОВА, АО ЮниКредит Банк, отдел правового обслуживания операций на финансовом рынке, главный юрис­консульт
Анализ финансового состояния должника и реструктуризация долга как способ предотвратить убытки банка
При трансграничных сделках российский банк может применять инструменты и методы мониторинга финансового состояния должника, выработанные в международной практике. Каковы основные инструменты реструктуризации долга в рамках договорного внесудебного процесса? Когда и как применять в российской практике инструмент scheme of arrangements, основанный на англосаксонском праве? Какие примеры успешного использования этого инструмента можно привести?
  ФОРМИРОВАНИЕ РЕЗЕРВОВ  
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Формирование расчетного резерва по нестандартным ссудам связанному с банком заемщику
Часто бывают ситуации, когда связанному с банком заемщику предоставлено несколько ссуд: одни на стандартных условиях, а другие — на нестандартных. Как при этом классифицировать ссуды и соответственно формировать расчетный резерв? Какие специальные правила оценки рисков потерь по таким ссудам устанавливает Положение Банка России от 26.03.2004 № 254-П?
  НАЧИСЛЕНИЕ ПРОЦЕНТОВ  
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.
Досрочное погашение кредита с аннуитетным способом начисления процентов: опасности и последствия для банка
В конце 2014 года и в 2015 году Верховный суд РФ дважды подтвердил возможность возврата заемщику переплаченных процентов по кредиту с аннуитетным графиком в случае досрочного погашения кредита. Эта позиция стала шоком для банковского сообщества, представители которого тотчас же высказались против возврата заемщику каких-либо процентов. К каким последствиям для банков приведет такая позиция Верховного суда РФ?
Мария ЖИЛИНА, адвокатское бюро «Качкин и Партнеры», юрист корпоративной и арбитражной практики
Верховный суд РФ разъяснил, как считать проценты в связи с изменениями в ГК РФ
Президиум Верховного суда РФ 25 ноября 2015 года утвердил Обзор судебной практики № 3, в котором опубликовал разъяснения относительно расчета процентов по ст. 395 ГК РФ. Как изменился порядок расчета процентов за незаконное пользование чужими денежными средствами согласно новой редакции ст. 395 ГК РФ? Как определить средние ставки банковского процента, необходимые для расчета?
  РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА  
Виктория ФИЛАТОВА, Палата налоговых консультантов, консультант по налогам и сборам, к.ю.н.
Требование о досрочном возврате кредита не означает одностороннего расторжения договора
Часто банк обращается к заемщику с требованием о досрочном возврате суммы кредита. Подразумевает ли это, что заемное обязательство будет расторгнуто в одностороннем порядке — то есть после наступления даты, установленной для досрочного возврата кредита, прекращается начисление процентов? Как соотносятся между собой требования банка о возврате суммы кредита и о досрочном расторжении договора?
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Последствия досрочного расторжения договора гарантийного депозита
Гарант может потребовать от банка досрочно расторгнуть договор гарантийного депозита в одностороннем порядке. Каковы права банка в этом случае? Нужно ли пересчитывать нормативы достаточности капитала и максимального риска на одного заемщика/группу связанных заемщиков? Возникают ли какие-либо риски (включая налоговые), если банк пользуется гарантийным депозитом при отсутствии задолженности по обеспечиваемой ссуде?
  ВНУТРЕННЕЕ КРЕДИТНОЕ МОШЕННИЧЕСТВО  
Сергей АФАНАСЬЕВ, КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), начальник управления расследования мошенничества
Как снизить уровень внутреннего мошенничества с помощью мотивации персонала?
Помимо всем известных способов снижения уровня внутреннего мошенничества существуют простые, но необычные методы, которые не потребуют больших затрат. Какие схемы депремирования применять в качестве дешевой материальной мотивации? Что представляет собой матрица нарушений, работающая по принципу желтых и красных карточек, в рамках нематериальной мотивации?
  КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ  
Алсу ГАББАСОВА, ООО «Листик и Парт­неры», заместитель руководителя департамента банковского аудита
Риск индивидуального заемщика и риск портфеля: разница в оценке и управлении
Факторы риска совокупности кредитных вложений банка имеют одну основу с факторами риска отдельного заемщика. Но риск кредитного портфеля должен оцениваться и управляться по-­иному. Как оценивается кредитный риск по совокупному портфелю? Какие методы используются для снижения концентрации кредитного риска портфеля? В чем суть процедур рационирования и диверсификации? Какие еще инструменты может использовать банк для минимизации кредитного риска на портфельном уровне?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»