Мошенничество в факторинге: причины возникновения и методы противодействия

Размещено на сайте 05.05.2014

Как известно, в сделке факторинга участвуют три стороны: поставщик, покупатель (дебитор) и фактор (факторинговая компания или банк). Из-за специфики и сложности операций факторинга возникает ряд особых рисков и возможностей для мошенничества, которые отличают факторинг от других схожих продуктов, таких как кредитование. В статье рассматриваются способы предупреждения мошенничества в сфере факторинга и минимизации риска мошенничества.

М.В. Леднев, ФК «ПОЛИТЕКС», начальник отдела маркетинга, к.э.н.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Наиболее простой тип мошенничества — уступка несуществующих, или «воздушных», поставок, когда фактору передаются документы на финансирование в отношении поставок, которые реально не были осуществлены.

Аффилированные с клиентом дебиторы могут подтверждать несуществующие поставки, оформлять возвраты качественной продукции, перемещать один и тот же товар несколько раз.

Наличие процедуры взыскания задолженности при просрочках позволяет не терять время и сразу же приступить к взысканию, причем статистика показывает, что взыскать задолженность в более чем 90% случаев удается в период, не превышающий 90 дней просрочки.

Выводы

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам