Автоматизация проверки благонадежности потенциальных заемщиков — юридических лиц

Размещено на сайте 27.04.2010

Привлечение как можно большего числа корпоративных заемщиков станет в ближайшее время ключевой задачей большинства банков, следовательно, проверке их благонадежности должно быть уделено особое внимание. В статье рассмотрены организационные и экономические факторы, обусловливающие целесообразность автоматизации данного процесса, а также приведены принципы построения такой автоматизированной системы и основные этапы процесса проверки благонадежности заемщиков.

С.А. Гараган, ООО «КроСистем», ведущий специалист, д.т.н.
О.А. Павлов, ООО «КроСистем», заместитель генерального директора

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Проверка благонадежности производится с целью, во-первых, проверки достоверности сведений о себе, предоставленных рассматриваемой организацией, во-вторых, оценки ее благонадежности как заемщика.

Потери банка в результате успешной мошеннической операции могут значительно превысить экономию от сокращения количества проверявшихся организаций.

Ограничение возможности преднамеренных недобросовестных действий сотрудников обеспечивается автоматизацией распределения рассматриваемых заявок между ними.

Назначение системы проверки благонадежности — снижение кредитного риска за счет своевременного выявления неблагонадежных потенциальных заемщиков, в том числе юридических лиц, информация о которых дает основания предполагать возможность мошеннических действий с их стороны.

Сведения о юридических лицах могут быть также получены через Интернет из информационных ресурсов ФНС, ФАС, арбитражных судов, бюро кредитных историй, информационного агентства «Валаам» и иных организаций. Возможен поиск по интернетресурсам с помощью поисковых систем.

При проведении работы с проблемной задолженностью не всегда учитывается необходимость выявления недостатков в проверке благонадежности потенциальных заемщиков и внесения соответствующих уточнений в применяемые алгоритмы и технологии.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам