 |
+7 (495) 255-51-77 |
|
+7 (495) 255-51-77 |
| Описание издания | Свежий номер | Архив | Приобрести/Подписаться |
|
Содержание номера 6/2009
В открытом доступе
В полном доступе опубликованы следующие материалы: ОБРАЩЕНИЕ ГЛАВНОГО РЕДАКТОРА АКТУАЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Обзор рынка корпоративного кредитования и финансирования
Первые 9 месяцев 2009 года характеризовались затишьем кредитного рынка, связанным как с падением спроса, так и с отсутствием реального предложения. Кризис заставил большинство банков использовать все имеющиеся средства на решение собственных проблем, а не на финансирование реального сектора экономики. В обзоре, подготовленном сотрудниками AnalyticResearchGroup, рассматриваются основные тенденции и перспективы российского рынка корпоративного кредитования.
РЕГУЛИРОВАНИЕ КРЕДИТНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
И.Е. Смирнов, Издательский дом «Регламент»
Правительство предложило правовую основу секьюритизации
Правительственные аналитики считают, что принятие законопроекта № 249606-5 позволит создать необходимые правовые условия для финансирования и рефинансирования российских юридических лиц через выпуск ценных бумаг. Российские компании получат доступ к относительно недорогому финансированию. Становление рынка секьюритизированных ценных бумаг, в свою очередь, создаст новые благоприятные возможности инвестирования на российском рынке капитала.
УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ
Н.И. Ольшанникова, риск-менеджер
Методика анализа финансовой отчетности группы компаний
Перед многими аналитическими отделами банков стоит задача анализа отчетности групп российских компаний. В связи с этим сотрудники данных отделов должны обладать навыками формирования консолидированной отчетности, понимание которой необходимо и для проверки предоставляемой управленческой отчетности, и для анализа платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика. Свои рекомендации кредитным аналитикам по методике формирования консолидированной отчетности заемщиков сегмента малого и среднего бизнеса дает автор статьи.
И.Г. Пушкина, независимый эксперт
Использование концепции приведеной стоимости в задачах риск-менеджмента
В статье рассматривается понятие фактической приведенной стоимости, которая представляет собой базу для оценки кредитных рисков по отдельному ссудному контракту как для случаев наличия обеспечения по ссуде, так и без него (расчет коэффициента риска по ссуде). Агрегированные результаты оценки рисков по пулу ссудных контрактов должны использоваться структурными единицами, ответственными за планирование, прогнозирование и рискменеджмент, для оценки ожидаемых будущих потерь на разных горизонтах планирования, т.е. для решения задач оптимального управления ресурсами.
Ю.В. Ефимова, ОАО «БАЛТИНВЕСТБАНК»
Оценка заемщиков малого бизнеса с учетом международных требований
В статье представлена модель оценки внутреннего кредитного рейтинга заемщиков малого бизнеса. Усовершенствование процесса оценки кредитоспособности заемщиков путем разработки внутрибанковских моделей оценки внутреннего кредитного рейтинга (а затем и моделей оценки вероятности дефолта) особенно важно в период кризиса, поскольку любая ошибка со стороны банка может стоить ему либо увеличения объема создаваемых резервов на возможные потери по ссуде, либо упущенной выгоды от потери клиента в случае отказа от предоставления кредита заемщику с низкой вероятностью дефолта из-за невозможности ее оценки.
ВЗЫСКАНИЕ ПРОСРОЧЕНОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ
А.С. Малышева, Союз заемщиков и вкладчиков России, Группа компаний «Долговой эксперт»
Реструктуризация проблемной задолженности в банках приобрела массовый характер, причем зачастую анализ рисков и реальных планов развития предприятий-заемщиков не проводился как при кредитовании, так и при реструктуризации. Поэтому часто реструктуризация только переносит проблемы банков на будущее. В соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» финансовое оздоровление начинает играть действительно существенную роль в восстановлении экономики страны. В статье рассматриваются возможные пути финансового оздоровления предприятий-заемщиков.
В.А. Тарташев, ЗАО «Банк Русский Стандарт»
Мошеничество в ипотечном кредитовании: риски банков
Сегодня, когда многие предприятия малого и среднего бизнеса остро нуждаются в средствах, а получить кредиты стало намного труднее, на рынке стали распространяться схемы обналичивания денежных средств путем приобретения ипотечных квартир. Одной из возможных ситуаций является отсутствие предмета залога либо предмет залога может находиться в ненадлежащем состоянии. Автор дает рекомендации, как минимизировать риски при ипотечных сделках.
КРЕДИТНЫЙ ПРОЦЕСС
В.Г. Брюков, независимый аналитик
Влияние девальвации рубля на рынок корпоративных кредитов
Автор исследует динамику кредитного рынка и тенденции перераспределения рынка между различными группами банков. Рост волатильности рубля оказал двойственное влияние на рынок корпоративных кредитов: с одной стороны, снижение курса рубля привело к значительной переоценке и к увеличению объема уже выданных валютных кредитов, с другой стороны, спрос на валютные кредиты снизился. Динамика перераспределения доли различных групп банков свидетельствует о постепенном уходе с этого рынка мелких игроков, однако остальные кредитные организации имеют неплохой потенциал для дальнейшего роста.
ТЕХНОЛОГИИ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ
А.В. Ашкинадзе, К.В. Сливчиков, ООО «ТрастКонто»
Методология расчета эффективности иновационых бизнес-процессов
В статье представлена методология функционально-стоимостного анализа, используя которую кредитные подразделения банка смогут измерить эффективность старых и новых бизнес-процессов кредитования, установить предельные нормы выработки по каждому процессу, моделировать нагрузку на сотрудников, участвующих в процессах кредитования: кредитных инспекторов, кредитных бухгалтеров, sale-менеджеров.
Список авторских материалов, опубликованных в журнале «Банковское кредитование» в 2009 году
|
АСН – Агентство Страховых Новостей: Народные отзывы о страховой компании МАКС. |
| О компании | Контакты | Авторам | Для клиентов (Как скачать закрывающие документы) | |
| Помощь | Реклама | Подписным агентствам |
