Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Банковское кредитование

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2005 г.
 
 
Содержание номера 4/2009
  АКТУАЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ  
Перспективы развития торгового и экспортного финансирования
В условиях продолжающегося кризиса кредитную активность банков в значительной мере способна усилить деятельность экспортно-кредитных агентств. К такому выводу пришли участники круглого стола на тему «Перспективы развития торгового и экспортного финансирования на современном этапе», который прошел в Международном банковском клубе «Аналитика без границ» под председательством вицепрезидента АКБ «Инвестторгбанк» Екатерины Супрунович.
М. Посадская, независимый эксперт
Изменения в порядке формирования РВПС в 2009 году
Продолжаем рассмотрение изменений, внесенных в порядок формирования резервов на возможные потери по ссудам Указанием ЦБ РФ от 19.12.2008 № 2155-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 26 марта 2004 года № 254-П “О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности”».
Е.Е. Смирнов, Издательский дом «Регламент»
Меры по восстановлению рынка кредитования
В условиях кризиса многие финансово-кредитные организации значительно ужесточили требования для субъектов — малых предприятий. В качестве антикризисной меры они нередко принимают решения о приостановке программ кредитования, направленных на инвестиционные цели. О предложениях Ассоциации «Россия» по мерам, необходимым для восстановления рынка кредитования, рассказывается в статье.
  УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ  
Г.В. Антошина, Чувашский государственный университет
Основные подходы к управлению кредитными рисками
В условиях кризиса и ожидания «второй волны» вопросы оценки кредитных рискоимеют самую высокую актуальность для банков. Автор знакомит с моделями оценки кредитного риска, которые помогут минимизировать потери банков в непростой ситуации, сложившейся на сегодняшний день.
В.А. Зинкевич, компания «Франклин&Грант. Риск-консалтинг», руководитель департамента консалтинга
Инструментарий для управления кредитными рисками с учетом макроэкономических факторов
Эффективность кредитной деятельности банка определяется доходностью кредитного портфеля и принятым банком кредитным риском, уровень которого может возрастать многократно в периоды экономических кризисов и рецессий. Его недооценка ведет к росту проблемной задолженности, переоценка снижает прибыльность за счет избыточного резервирования. Настоящая статья посвящена описанию совокупности методов, которые необходимы для грамотной оценки кредитных рисков.
А.С. Горбачев, АКБ «СОЮЗ», начальник отдела мониторинга рисков филиалов, к.э.н.
Управление рисками при корпоративном кредитовании через филиальную сеть банка
В данной статье автор излагает собственную точку зрения на администрирование кредитного процесса и управление кредитными рисками в региональных подразделениях банков. Представленные им методы по управлению кредитными рисками в регионах отнюдь не исчерпывающие, однако, по мнению автора, являются основополагающими для успешного и прибыльного кредитования через филиальную сеть банка.
Ал-р А. Слуцкий, независимый аналитик, к.т.н.
Анат. А. Слуцкий, кредитный эксперт
Кризис кредитования: в поисках фундаментальной стоимости залога
В заключительной части статьи авторы рассматривают практические аспекты применения доходного подхода к оценке предметов коммерческой ипотеки (доходоприносящей недвижимости).
  КРЕДИТНЫЙ ПРОЦЕСС  
В.Г. Брюков, независимый аналитик
Мультипликатор просроченной задолженности для корпоративного клиента
Рост просроченной задолженности по корпоративным кредитам в последние месяцы вызывает серьезную тревогу как у правительства РФ и Банка России, так и во многих кредитных организациях. В связи с повышением уровня кредитного риска возникает потребность в более детальном исследовании этого процесса, в том числе и в изучении мультипликатора роста просроченной задолженности, методику расчета которого мы предлагаем в настоящей публикации.
С.А. Гараган, ООО «КроСистем», ведущий специалист, д.т.н.
О.А. Павлов, ООО «КроСистем», заместитель генерального директора
Повышение адаптивности управления кредитным процессом
В статье отмечена необходимость повышения адаптивности управления кредитным процессом в условиях неопределенности перспектив развития кредитного рынка, предложен один из возможных путей такого повышения и сформулированы особенности реализации этапов кредитного процесса при проведении зондирующего кредитования.
  КРЕДИТНЫЕ ПРОДУКТЫ  
А.А. Богданов, Представитель Ассоциации участников вексельного рынка (АУВЕР) по Северо-Западному региону
Финансирование коммерческих кредитов: учет векселей
Рынок кредиторской задолженности, по данным РОССТАТа, составляет более 13 триллионов рублей. Но, несмотря на большой потенциал, эффективной работы на этом рынке банками не ведется. Автор анализирует те конкурентные преимущества, которые получат банки, финансирующие коммерческие кредиты с использованием векселей.
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»