Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 
Содержание номера 2/2022
  КОМПЛАЕНС  
Оксана БЕДНОВА, АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК», заместитель руководителя СВК br Михаил КОРНЕЕВ, АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК», заместитель руководителя службы внутреннего аудита, к.э.н.
Комплаенс-контроль мер государственной поддержки банковского сектора
Беспрецедентные меры государственной поддержки банковского сектора дают возможность кредитным организациям сохранить свои позиции по ликвидности, валютным рискам, общим показателям достаточности капитала. В этих условиях необходим ежедневный комплаенс выходящих подзаконных актов и инициатив для понимания не только ограничений, призванных стабилизировать деятельность, но и возможностей ее наращивания.
Парамон МЕЗАНОВ, практикующий юрист
Как справляться с правовой неопределенностью временных мер валютного регулирования
В условиях небывалого санкционного давления новое правовое регулирование создается в экстренном порядке, и это неизбежно порождает неясности, противоречия и пробелы. С 28 февраля по 18 марта 2022 года, за неполные три недели, изданы четыре указа Президента РФ, в корне изменившие большинство основных аспектов валютного регулирования. Банкам приходится действовать с учетом возросшей неопределенности, при этом у них нет права на ошибку. В статье рассмотрены вопросы, которые возникают при применении временных защитных мер валютного регулирования и не успели еще получить единообразное толкование.
Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.
«Идеальный шторм»: санкционные ограничения и новая реальность контрольной среды
Максимально жесткий сценарий санкционных ограничений позволяет говорить о реализации «идеального шторма» в контрольной среде комплаенса. В условиях любого кризиса перед банками стоит выбор: (1) ослабить контрольные процедуры, чтобы компенсировать негативные внешние условия, и (2) минимизировать издержки за счет повышения эффективности и оптимизации внутренних процессов.
Снежана ГАЗИЯН, CIA, AIRC
Комплаенс в зоне турбулентности: три группы вызовов и методы реагирования на них
Сейчас в банке нет ни одной функции, которая бы не находилась в зоне турбулентности. Но такое стресс-тестирование может стать отправной точкой для более осознанного перехода и на ESG-принципы, и на новые стандарты ISO. Чем может быть сейчас полезен комплаенс? Станет ли подобная встряска точкой роста или придется сосредоточиться на выживании, оставив фазовый переход до лучших времен?
Марина ЮФА, эксперт по приватности, финансовая индустрия, член правления РППА
Три ключевых принципа работы с согласием на обработку персональных данных
«Лучше с согласием, чем без него». Тем не менее, использование согласия на обработку персональных данных влечет за собой определенные риски. Поясняем, почему не стоит всегда делать выбор в пользу согласия как законного основания для работы с персональными данными и как правильно работать с этим документом.
  РЕГУЛЯТОРНЫЙ РИСК  
Ольга КОЖУМЯЧЕНКО, ПАО Сбербанк, Управление внутреннего аудита по Среднерусскому банку, менеджер направления, CIA
Андрей ПУГАЧЕВ, ПАО Сбербанк, Управление внутреннего аудита по Среднерусскому банку, главный аудитор, доцент кафедры финансов и кредита ЯрГУ им. П.Г. Демидова, к.э.н.
Что показали проверки Банком России пруденциального резерва и корректности данных формы 0409303
В кризисных условиях Банк России продолжает мониторинг кредитного портфеля. На какие вопросы сегодня обращает внимание регулятор и что нужно учитывать внутреннему аудиту при формировании плана работы и программы аудиторских заданий по аналогичным контрольным процедурам? Какие нарушения обычно выявляются при проверках?
  ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ  
Алексей ЛУКАЦКИЙ, эксперт по информационной безопасности
Как оценить ущерб от киберрисков: метод ранжирования инцидентов по величине ущерба
Можно ли оценить негативные последствия ежедневных кибер­атак, которые способны поставить бизнес на грань уничтожения? Или не способны? В этом и кроется основная проблема современного специалиста по ИБ, который вынужден бороться со все возрастающим числом инцидентов, не всегда зная, насколько они важны для бизнеса. Поэтому во всем мире (и Россия не исключение) давно предложили схему оценки рисков, позволяющую ранжировать все негативные события, которые могут произойти, по величине ущерба. Вопрос только в том, каков будет этот ущерб и как его считать.
Дмитрий КОБЕЦ, RTM Group, заместитель директора технического департамента
Указ № 166 об импортозамещении ПО: реальность и прогнозы
Указом Президента РФ от 30.03.2022 № 166 обозначены ограничения на использование и приобретение иностранного ПО на значимых объектах критической информационной инфраструктуры (КИИ). Пока ограничений мало, но можно не сомневаться, что в ближайшее время добавятся и другие. Как банкам, которые являются субъектами КИИ, выполнить все требования и решить проблемы перехода на отечественные решения с минимальными потерями?
Алексей ДЕГТЯРЕВ, Тинькофф, руководитель единой цифровой платформы
Что мешает банкам становиться доверенными лицами УЦ ФНС России и зачем это нужно
Потребность государства, бизнеса и граждан в электронном взаимодействии растет. Электронная подпись (ЭП), платформы для ее выпуска и использования становятся неотъемлемыми атрибутами любой экосистемы. Какие проблемы возникли на практике при реализации обновленного Закона № 63-ФЗ? Как упростить неоправданно сложный клиентский путь при получении ЭП? В чем преимущества банков как доверенных лиц УЦ ФНС России с точки зрения заявителей и насколько сами банки заинтересованы становиться доверенными лицами?
Игорь КАТКОВ, BI.ZONE, руководитель направления противодействия мошенничеству
Методы предотвращения мошенничества с предодобренными банковскими продуктами в ДБО
Для продвижения кредитных продуктов банки предодобряют клиентам кредиты и кредитные карты, и сумма такого кредита может достигать 10 млн рублей. Этим пользуются мошенники. В 90% случаев преступники используют для атак методы социальной инженерии. О том, как предотвратить такое мошенничество с помощью двухуровневой антифрод-системы, — читайте в статье.
  ПРАКТИКА АУДИТА  
Ольга КОЖУМЯЧЕНКО, ПАО Сбербанк, Управление внутреннего аудита по Среднерусскому банку, менеджер направления, CIA
Андрей ПУГАЧЕВ, ПАО Сбербанк, Управление внутреннего аудита по Среднерусскому банку, главный аудитор, доцент кафедры финансов и кредита ЯрГУ им. П.Г. Демидова, к.э.н.
Клиентский опыт как источник данных и индикатор рисков бизнеса: примеры Data-Driven подхода
Поскольку любые данные об обратной связи клиентов банка представляют собой информацию о клиентском опыте и его оценке, внутреннему аудиту необходимо разрабатывать инструменты обработки такой информации. Это подразумевает возможность работы с данными в различных форматах — текстовом, аудио и видео. Ранее мы уже писали об этом. Отдельно остановимся на инструментах распознавания и анализа текста, видео и аудио, которые могут быть полезны внутреннему аудитору для исследования клиентского опыта, и опишем кейсы из нашей практики.
  ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ  
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Будет ли предоставление рублевого займа иностранной компании нарушением требований Указа № 81?
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Может ли сотрудник банка работать одновременно в службе безопасности и в инкассации?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»