Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 
Содержание номера 3/2021
  НОВОЕ В БАНКОВСКОМ РЕГУЛИРОВАНИИ  
Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.
Миссия невыполнима? Как реализовать новые требования антиотмывочного законодательства
В июне и июле 2021 году Госдума приняла целых шесть законов по линии финансового мониторинга, многократно увеличив регуляторную нагрузку на банки. Изменения настолько масштабны, что возможность их практической реализации вызывает сомнения. С учетом полного отсутствия разъяснений Росфинмониторинга и Банка России кредитные организации остались «один на один» с нововведениями. Корректность исполнения обновленных стандартов целиком зависит от качества самостоятельной их проработки и методологического анализа.
Вложения в небанковские активы: новый подход к регулированию и его возможные последствия
Банк России собирается модернизировать регулирование вложений банков в экосистемы и прочие небанковские активы. Регулятор не только предлагает оплачивать превышение лимита вложений деньгами акционеров, но и планирует относить банки с крупными экосистемами к системно значимым, даже если по другим критериям эти банки до системно значимых «не дотягивают». Не приведет ли это к избыточному давлению на капитал и не несет ли новое регулирование риски для всей банковской системы? Посмотрим на это с трех сторон: с точки зрения регулятора, банков и рейтинговых агентств.
  КОМПЛАЕНС  
Алла ЦИХ, КИВИ Банк (АО), менеджер службы комплаенс, FCCA
Автоматизация работ по направлению комплаенса СВК ФО: опыт КИВИ Банка
В статье даны рекомендации по автоматизации внутреннего контроля за достоверностью финансовой отчетности. Как формализовать описание процессов и идентифицировать риски в основных бизнес-процессах и в процессе подготовки отчетности, интегрировать учетные системы, создать автоматизированную инфраструктуру для объектов и процессов СВК ФО?
Дмитрий ЧИСТОВ, эксперт-практик по комплаенсу, санкциям, FATCA и CRS
Александр КОСТЯН, ПАО «Московский кредитный банк», эксперт-практик по комплаенсу, санкциям, FATCA и CRS
Как организовать работу с запросами банков-корреспондентов в подразделении комплаенса
Объем санкций растет во всем мире. В этих условиях традиционному вопросу обмена информацией между финансовыми институтами уделяется все большее внимание. Как правильно отвечать на запросы? Как действовать при отсутствии прямых корсчетов или ключей RMA? Каков порядок подготовки ответа на запрос, внутреннего учета и анализа запросов?
Наталья ПЕТРОПАВЛОВСКАЯ, Альфа-Банк, начальник управления комплаенс-рисков (малый и микробизнес)
Роботизация процесса комплаенс-уведомлений клиентов в Альфа-Банке
В статье описан кейс роботизации бизнес-процессов, основанной на применении программных роботов — RPA (Robotic process automation). Роботизация отличается от автоматизации, в частности, скоростью внедрения: среднее время написания и перевода «в бой» программных роботов RPA занимает около двух месяцев даже для сложных процессов. Выбор в пользу роботизации позволил получить эффект от нового процесса практически сразу.
  ПРАКТИКА АУДИТА  
Ольга КОЖУМЯЧЕНКО, ПАО Сбербанк, Управление внутреннего аудита по Среднерусскому банку, менеджер направления, CIA
Андрей ПУГАЧЕВ, ПАО Сбербанк, Управление внутреннего аудита по Среднерусскому банку, главный аудитор, доцент кафедры финансов и кредита ЯрГУ им. П.Г. Демидова, к.э.н.
Ключевые риски финансирования проектов строительства жилой недвижимости
Ключевым изменением в финансировании проектов строительства жилой недвижимости стало внедрение счетов эскроу. Новый механизм был призван минимизировать риски всех участников рынка, в том числе банков. Насколько достигнута эта цель спустя два года? С какими ключевыми рисками сегодня сталкиваются банки? На что обратить внимание службе внутреннего аудита при их анализе?
Алексей ТАРАСОВ, эксперт по рынку синдицированного кредитования, к.э.н., Executive MBA
Синдицированное кредитование: внутренние документы и бизнес-процессы банка
Ранее мы анализировали внешние рыночные аспекты сделок синдицированного кредитования. Эта статья посвящена внутренним бизнес-процессам и документации банка, правильность и точность которых должна проверять служба внутреннего контроля. Какие основные внутренние нормативные документы нужно использовать? Как выглядит график одобрения сделки? Каковы функции соответствующих внутренних подразделений?
  МЕТОДОЛОГИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ  
Снежана ГАЗИЯН, CIA, AIRC
Постпандемия: тест эффективности для службы внутреннего контроля
В статье даны рекомендации по вопросам, которые оказались самыми актуальными на мероприятиях внутренних аудиторов и контролеров в постпандемийный период. С точки зрения методологии это международные стандарты и модели, квалификационные требования; с точки зрения практики —отказ от классических подходов в пользу более динамичных, не работающих с прошедшими событиями и их результатами, а оперирующих событиями и состояниями «здесь и сейчас».
  ИНФОРМАЦИОННАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ  
Татьяна КАРГИНА, компания «Перспективный мониторинг», менеджер проектов
Обобщенные результаты исследований защищенности по требованиям Банка России: на что обратить внимание
При тестировании на проникновение исследователи компании «Перспективный мониторинг» моделируют атаки с позиции внешнего злоумышленника, не обладающего легитимным доступом к ресурсу, и внутреннего нарушителя. Разберем каждый объект исследования: какие проверки проведены, какие уязвимости найдены, из-за чего они возникают и как их устранить.
  ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ  
Как рассчитывать макропруденциальные надбавки по активам микрофинансовой компании — участника банковской группы?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»