Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 

Изменения законодательства и новые очертания контрольной среды комплаенса-2021

Размещено на сайте 17.11.2020
Каковы особенности идентификации клиентов, у которых истек срок действия документа, удостоверяющего личность, или нерезидентов с истекшим сроком пребывания в РФ? Какие изменения необходимо внести во внутренние нормативные документы для корректного соблюдения «пандемических» послаблений? Как настроить контроли в соответствии с Методическими рекомендациями № 13-МР о выявлении лизинговых и факторинговых компаний, не состоящих на учете в Росфинмониторинге? В статье даны ответы на эти и другие вопросы и рассмотрены новые схемы сомнительных операций.
 
Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
Любое изменение методологии идентификации предусматривает не только методологическое закрепление на уровне внутренних нормативных документов, но и изменение алгоритмов автоматизированных контролей.
Связанные с пандемией изменения в порядки идентификации клиентов нужно вносить на основе приказа, который должен иметь обязательный характер, но устанавливать лишь временные изменения формата идентифи­кации/обновления сведений.
Сохраняют актуальность такие признаки повышенного риска, как недействительность документа по основаниям, отличных от сроков его действия, например когда паспорт числится утерянным или заменен на новый.
Важно, чтобы в банке был разработан четкий план обновления сведений идентификационных документов физических лиц по истечении установленных государственными органами сроков.
При отнесении организации к лизинговым компаниям целесообразно руководствоваться кодами ОКВЭД группы 64.91 (с подкодами 64.91.1 и 64.91.2). При отнесении организации к факторинговым компаниям следует руководствоваться кодом ОКВЭД 64.99.5.
При условии, что в действующие правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ включены соответствующие основания для отказа, банк вправе отказать в открытии счета или проведении операции при отсутствии у клиента регистрации на сайте Росфинмо­ниторинга и ведении им лизинговой/факторинговой деятельности.
Важно не только регламентировать в правилах внутреннего контроля новую форму фиксирования результатов обучения (с помощью ЭЦП), но и предусмотреть порядок выдачи и подтверждения ЭЦП, а также форматы хранения результатов обучения и параметры ведения кадрового документооборота.
Несмотря на кризис и пандемию, в уходящем году продолжили наращивать объемы незаконные схемы с использованием исполнительных документов.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»