Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 

Скам на раз-два-три: особенности схем, структура скам-команд, способы противодействия

Размещено на сайте 03.09.2020
Основой для статьи послужили результаты расследования попыток скама по картам клиентов банков из топ-5. Описанные признаки подозрительных операций могут быть использованы специалистами ИБ для составления правил корреляции событий и настройки антифрод-решений, для инструктажа работников розничного блока, отделов банковских карт, аналитических и продуктовых отделов. Приведенная в статье статистика угроз должна подтолкнуть банки к созданию на базе материалов МВД России и Банка России собственных информационных материалов (памяток, плакатов, роликов) для клиентов.
 
Алексей ПЛЕШКОВ, эксперт по информационной безопасности
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
В первом полугодии 2020 г. злоумышленники стали в 6 раз чаще использовать реквизиты пластиковых банковских карт по сравнению с предыдущим отчетным периодом.
Суть термина «скам» наиболее близка к юридическому понятию «мошенничество» в редакции ст. 159.3 УК РФ (мошенничество с использованием электронных средств платежа).
Важнейшим этапом скама является увод жертвы под уважительным предлогом из чата торговой площадки во внешние, не контролируемые службой безопасности торговой площадки, мобильные мессенджеры.
В третьем квартале 2020 г. набирает популярность схема без учетной записи на торговой площадке: скамер, используя готовую базу номеров мобильных телефонов продавцов, инициирует диалог с ними в интерфейсе мобильного мессенд­жера.
Наиболее эффективным техническим решением выступает комплексная система выявления подозрительных финансовых транзакций (антифрод для физических лиц по операциям с пластиковыми картами).
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»