Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 
Содержание номера 2/2020
  УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ  
Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.
Методика оценки эффективности финансового мониторинга в условиях оптимизации затрат
Подразделение комплаенса традиционно не относится к числу зарабатывающих, поэтому одним из первых может столкнуться с сокращением рабочих мест и урезанием бюджета. Руководителю подразделения важно доказать руководству банка, что потери от штрафов, утраты деловой репутации и устранения нарушений могут оказаться несопоставимо больше, чем предполагаемый эффект экономии. Описанная в статье методика позволит обосновать текущий бюджет и численность подразделения.
  БЕЗОПАСНОСТЬ ДБО  
Алексей ЛЕВИН, Компания «БИФИТ», ведущий эксперт по информационной безопасности
Виталий КРИВОНОС, Компания «БИФИТ», эксперт
Анализ уязвимостей систем ДБО по уровню доверия ОУД4
С начала 2020 года банки столкнулись с необходимостью выполнять требование Банка России об использовании при переводах программного обеспечения, которое сертифицировано ФСТЭК или для которого был проведен анализ уязвимостей по заданному уровню доверия. Какие сложности могут возникнуть у банков и как подготовиться к выполнению нового требования?
  ПРАКТИКА АУДИТА  
Алсу ГАББАСОВА, ООО «Листик и Партнеры», заместитель руководителя департамента банковского аудита
Аудит эффективности системы управления рисками: обзор типичных нарушений
В данной статье мы обобщили проблемные вопросы, с которыми сталкиваются внутренние аудиторы в ходе проверок. Должна ли проверка охватывать все значимые риски? Стоит ли включать в проверку методологию выявления значимых рисков? Обязательно ли пересматривать пакет документов по рискам? Как проверить качество оценки и мониторинга уровня риска? Где должны быть раскрыты сценарии стресс-тестирования: в стратегии управления рисками и капиталом или в процедурах стресс-тес­ти­рования?
Ольга КОЖУМЯЧЕНКО, ПАО Сбербанк, Управление внутреннего аудита по Среднерусскому банку, менеджер направления, CIA
Андрей ПУГАЧЕВ, ПАО Сбербанк, Управление внутреннего аудита по Среднерусскому банку, главный аудитор, доцент кафедры финансов и кредита ЯрГУ им. П.Г. Демидова, к.э.н.
Аудит кампаний продаж корпоративным клиентам
Кампании продаж прочно закрепились в качестве технологии реализации стратегии продаж и позиционирования банка. Каковы ключевые риски кампаний продаж? По каким направлениям необходимо проводить внутренний аудит кампаний продаж корпоративным клиентам? Описание направлений аудита сопровождается в статье примерами из практики и рекомендациями, которые может дать СВА в каждом конкретном случае.
  ПОД/ФТ  
Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.
Типология сомнительных операций: новые тренды высокорисковых сделок 2020 года
Как отмечает Росфинмониторинг, одним из приоритетов для банков в неблагополучной эпидемиологической обстановке должны стать превентивные меры, оперативно принимаемые в рамках комплаенс-процедур. На практике эффективность этих мер определяется в том числе правильным пониманием зон риска. В статье приведены наиболее актуальная информация о новых тенденциях в схемах сомнительных операций (включая итоги 2019 г., с которыми мы предлагаем ознакомиться до выхода отчетов регуляторов) и признаки, по которым банк может выявить эти схемы.
Лаура ДОЛОВА, Группа международного налогообложения EY, старший консультант
Как выстроить цепочку взаимосвязей при раскрытии конечных бенефициаров
Эксперты FATF посчитали, что России необходимо приоритизировать выявление сложных схем отмывания денег, особенно если денежные средства отмываются за рубежом. А это значит, что в 2020 году и далее отечественным финансовым организациям предстоит тщательно проверять конечных бенефициаров своих клиентов по независимым источникам, не полагаясь лишь на предоставленные клиентами данные.
  КОМПЛАЕНС  
Вячеслав БЕРЕЗОВСКИЙ, НКО АО НРД, начальник отдела комплаенс
Внедрение эффективной комплаенс-функции в банке: от теории к практике
С тех пор как вступили в силу регуляторные требования к формированию функции комплаенса в российских банках, прошло достаточно времени, чтобы оценить полученный опыт и выработать критерии эффективности комплаенс-функции. Какие распространенные ошибки были допущены банками при организации комплаенс-функции? Как объединить классическую схему COSO (т.н. «куб») и модель трех линий защиты IIA в единой схеме организации внутреннего контроля? Из каких пяти шагов состоит алгоритм построения комплаенс-функции?
Илья ШЕНГЕЛИЯ, VEGAS LEX, менеджер проектов южной дирекции, адвокат
Антимонопольный комплаенс: этапы внедрения
С 12 марта вступили в силу поправки в законодательство о защите конкуренции, которые определили правила антимонопольного комплаенса. Банкам, практикующим комплаенс в рамках внутреннего контроля, будет проще освоиться с новым регулированием. Однако антимонопольная специфика имеет ряд особенностей. Поэтому важно сразу оптимально спланировать последовательность действий, чтобы не понести излишних расходов и добиться максимального положительного эффекта.
  COVID-19  
Алексей ЛУКАЦКИЙ, Cisco, бизнес-консультант по ИБ
«Горячая десятка» мероприятий по ИБ, о которых необходимо подумать при удаленной работе
Переход на удаленную работу выявил слабые места в политике информационной безопасности многих банков. Мы не знаем, сколько продлится карантин, но то, что он поменяет ИТ- и ИБ-стратегии, можно утверждать однозначно. Выделим те направления, которые требуют особого внимания. При этом мы сфокусируемся на вопросах, которые обычно остаются вне рассмотрения или о которых просто забывают, столкнувшись со столь массовым переходом на «удаленку». Все рекомендации опираются на опыт Cisco, которая уже более 20 лет назад перестроила свою ИТ-архитектуру для удаленного доступа пользователей.
  ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ  
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Как рассчитывать нормативы достаточности капитала Н1.i?
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Как соблюсти банковскую тайну при предоставлении ответов на адвокатские запросы?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»