Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 

Как автоматизировать мониторинг транзакций: IT-решения

Размещено на сайте 25.05.2018
Число банковских клиентов растет, процесс их проверки усложняется, регуляторные требования также ужесточаются. Чтобы управлять репутационными рисками и размером штрафов в таких условиях, банки нуждаются в эффективных технологических решениях. Хотя некоторые банки уже начали внедрять автоматизацию мониторинга операций по счетам клиентов, она пока не получила широкого распространения. Какие индикаторы сомнительных операций трудно выявить и как в их выявлении могут помочь автоматизированные системы? Как выбрать IT-систему мониторинга транзакций?
 
Элина МАКИЕНКО, КПМГ в России и СНГ, старший консультант
Кристина БЕЛОУСОВА, КПМГ в России и СНГ, менеджер
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
Риски при удаленной идентификации включают в себя риск высокой нагрузки на банковскую сеть, риски, связанные с техническими тонкостями записи биометрических данных и их распознавания, риски в области защиты персональных данных от мошеннических действий.
Основываясь на профессиональном опыте, считаем целесообразным для выявления сомнительных операций учитывать и разнообразие налогов, которые выплачивал клиент, и регулярность этих выплат.
Автоматизация процессов уменьшает или устраняет необходимость в избыточном оборудовании и других дорогостоящих IT-модулях, тем самым снижая издержки организации.
Так как в российских банках используется большое количество АБС, желательно, чтобы во вновь устанавливаемых системах была внедрена возможность подключения к стандартным банковским АБС и реализована интеграция с соответствующими базами данных.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»