Case study: легализация и мошенничество с использованием денежных переводов MoneyGram

Размещено на сайте 15.12.2016

Представляем итоги расследования мошеннических схем с использованием денежных переводов компании MoneyGram. Этот опыт будет полезен российским кредитным организациям, предоставляющим услуги по переводу денежных средств с использованием денежных переводов как MoneyGram, так и других аналогичных систем (Western Union, Золотая Корона, иные), а также операторам по переводу денежных средств. Приведены практические рекомендации, которые целесообразно учитывать при разработке внутренних документов (правил) для целей контроля деятельности по переводу денежных средств.

Дмитрий ВЛАСОВ, юридическая фирма «Кульков, Колотилов и Партнеры», старший юрист
Елена ЗАЛЬЦЕР, юридическая фирма «Кульков, Колотилов и Партнеры», юрист

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

В результате расследования было выявлено: агенты зачастую знали, что клиенты указывали ложные адреса, телефонные номера, идентификационную информацию в отношении получателей денежных средств.

В рамках исполнения Соглашения об отсрочке судебного преследования компания MoneyGram внедрила целый ряд правил по противодействию отмыванию денежных средств, например разработала собственные стандарты деятельности для агентов.

При совершении более трех-четырех операций одним и тем же клиентом в течение короткого периода при последующих обращениях за услугой следует проводить полную идентификацию клиента/получателя, включая источник происхождения средств (такой подход применяется в странах ЕС).

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам