Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 
Содержание номера 1/2014
  Форум профессионалов  
А.Г. Пожарный, Нордеа Банк, начальник Группы внутреннего аудита
Контроль угроз банковскому бизнесу
Практически все российские банки сегодня находятся в зоне повышенного регуляторного риска, поскольку выброшены на минное поле новых базельских и бухгалтерских стандартов отчетности. В связи с этим предпринимаются дополнительные меры контроля и проводятся дополнительные мероприятия по повышению внутренней дисциплины. Обычно именно высший менеджмент определяет самые рискованные банковские операции. А как внутренний аудит/контроль банка выявляет опасные направления деятельности (операции) банка? Как руководство банка ставится в известность о новых потенциальных угрозах и как оно реагирует на риски потерь, выявленных аудиторами/контролерами?
  Законодательное регулирование  
М.В. Каратаев, ОАО Банк ВТБ, Управление мониторинга банковских операций, главный специалист
Новый формат представления информации по вопросам ПОД/ФТ
Сегодня к кредитным организациям предъявляются особые требования к гибкости системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в части возможности адаптаций новых требований законодательства с учетом масштабов, географии и особенностей собственной деятельности. Статья призвана помочь кредитным организациям правильно расставить акценты в разработке внутренних нормативных документов по финансовому мониторингу и избежать применения санкций со стороны органов регулирования и надзора1.
  Банковский надзор  
А.М. Проскурин, банковский эксперт, к.э.н.
Оздоровление банковской системы: политика кнута или пряника?
В статье проанализированы действия регулятора по оздоровлению банковской системы. Автор рассматривает отдельные положения Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» и высказывает свое мнение об оценке величины средневзвешенной полной стоимости потребительского кредита и формировании списка системно значимых кредитных организаций. Также вынесены предложения по финансовому и управленческому оздоровлению банков. Отдельное внимание в статье уделено методам борьбы с завышенной процентной ставкой.
  Контроль потенциальных потерь  
И.А. Александров, компания «Информзащита», отдел безопасности банковских систем, руководитель направления
Противодействие внутреннему мошенничеству в автоматизированных банковских системах
Внутренние злоумышленники представляют существенную угрозу кредитным организациям. Они хорошо знают бизнес-процессы, принципы функционирования информационных систем и имеют легитимный доступ в автоматизированные банковские системы, банковские приложения. Используя свои знания и уровень доступа в АБС, они могут обходить используемые в информационных системах защитные меры и процедуры контроля для достижения своих целей.
Р.В. Пашков, ОАО БАНК «МБФИ», заместитель начальника юридического управления
Д.Б. Долотин, ОАО «ОФК Банк», служба внутреннего контроля, заместитель руководителя
Функции внутреннего контроля в части соблюдения процедур принятия решений в банке
Важным вопросом в организации деятельности службы внутреннего контроля кредитной организации является последовательность действий. В случае обнаружения фактов нарушения процедур принятия решения в кредитной организации служба внутреннего контроля обязана немедленно реагировать, максимально оперативно принимать меры и осуществлять контроль устранения сделанных замечаний. Авторами предложены основы регламентов документирования проверочных процедур.
  Регламентация процессов и процедур  
Е.В. Самойлов, Волго-Вятский банк ОАО «Сбербанк России», внутренний аудитор, доцент, к.э.н.
Мониторинг и организация проверок структурных подразделений банка
В рамках своей повседневной деятельности подразделение внутреннего аудита/контроля многофилиальной кредитной организации решает непростую задачу — контроль за деятельностью всех структурных подразделений. Каждый банк решает их по- своему: одни банки осуществляют мониторинг, другие — используют инструмент проведения внезапных проверок и пр. Автором изложена методика эффективного осуществления контрольных мероприятий, а также предлагаются конкретные элементы для проверки в дополнение к известным процедурам проверки кассовой работы.
  Регламентация процессов и процедур  
А.М. Шарапов, банковский эксперт
Р.И. Насыров, внутренний аудитор, к.т.н, доцент
Методика проведения внутренних проверок подразделений банка
Исторически сложившаяся практика осуществления контроля за деятельностью подразделений основывается на регулярном проведении инспекционных проверок. Такой вид контроля имеет свои преимущества, но в отдельных случаях не может быть заменен иными подходами (например, при проведении внезапных проверок). В условиях автоматизации, стандартизации и централизации всех процессов и процедур в крупных многофилиальных кредитных организациях возможны и иные подходы осуществления контроля, которые могут дать наиболее объективную оценку эффективности внутреннего контроля в подразделениях.
  Регламентация процессов и процедур  
Ю.Н. Юденков, Издательский дом «Регламент-Медиа»
Интегрированный контроль банковской рентабельности
На современном этапе развития экономических отношений, когда кредитно-банковская система России претерпевает серьезные изменения, адаптируясь к условиям глобализации и требованиям базельских стандартов, происходит рост конкуренции среди банковских и финансовых институтов и активизация инвесторов в вопросе контроля эффективности использования своих инвестиций. Поэтому интегрированный контроль рентабельности и рисков обретает особую актуальность. В статье представлен общий методологический подход к формированию такого контроля.
  Комплаенс-контроль  
М.А. Шалимова, Международная ассоциация по комплаенсу (ICA), директор по развитию и сотрудничеству
Транснациональное антикоррупционное законодательство и его применение в России
Тема борьбы с коррупцией давно вышла за пределы отдельного государства или даже нескольких стран. Глобальные международные инициативы в сфере антикоррупции призваны устанавливать стандарты в борьбе с коррупцией. Статья посвящена правоприменительной практике борьбы с коррупцией и дает описание внутренней системы антикоррупционного комплаенса и контроля за его соблюдением. В статье также рассматриваются актуальные вопросы построения системы антикоррупционного комплаенса на основе лучших мировых практик и международных рекомендаций, адаптированных к российской действительности.
  Комплаенс-контроль  
Е.Л. Силин, ООО «Академ-Финанс», генеральный директор, к.э.н.
О.М. Скапенкер, РАНХиГС при Президенте РФ, межкафедральная лаборатория финансово-экономических исследований, старший научный сотрудник, к.э.н.
Организация системы контроля на финансовых рынках
Тема внутреннего контроля деятельности кредитных организаций на финансовых рынках является довольно специфической. Но в современных условиях сферы активных операций банков диверсифицируются и расширяются, что требует адекватной оценки рисков, установления соответствующих внутренних регламентов и лимитов. В статье приводится описание внутренней системы комплаенс-контроля за соблюдением законодательства на финансовых рынках, а также рассмотрены актуальные вопросы внутреннего контроля соблюдения внутренних правил и процедур, связанных с осуществлением деятельности банка на рынке ценных бумаг.
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»