Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 
Содержание номера 4/2013
  Законодательное регулирование  
М.В. Каратаев, ОАО Банк ВТБ, Управление мониторинга банковских операций, главный специалист1
Новое понимание концепции финансового мониторинга
Изменения, произошедшие в 2013 г. в законодательстве о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и подходах органов регулирования и надзора в данной сфере, с полным правом позволяют говорить о начале нового этапа развития системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в рамках которого кредитным организациям предстоит не только обеспечить качественное преобразование существующих систем финансового мониторинга, но и принципиально изменить само понимание концепции финансового мониторинга.
  Банковский надзор  
К.О. Попов, Банк России, главное управление по Тамбовской области, заместитель начальника управления информатизации
Финансовая устойчивость и внедрение норматива краткосрочной ликвидности
В январе 2013 года Базельский комитет по банковскому надзору опубликовал обновленный документ по расчету показателя краткосрочной ликвидности (LCR), ставший реакцией комитета на предложения и замечания по данному расчету национальных надзорных органов и международного банковского сообщества, поступившие в течение двух лет с момента публикации Базеля III. Хотя LCR предназначен для повышения устойчивости банков и минимизации риска ликвидности, в данной статье показано, что при определенных условиях новые стандарты могут привести к волнениям на рынке розничных депозитов и банковского капитала.
  Контроль потенциальных потерь  
Р.В. Пашков, ООО КБ «Старый Кремль», заместитель начальника юридического департамента
Д.Б. Долотин, ОАО «ОФК Банк», заместитель начальника службы внутреннего контроля
Концепция развития системы внутреннего контроля в банке
Реформирование системы управления коммерческого банка в связи с принятием Федерального закона от 02.07.2013 № 146-ФЗ требует новых подходов к разработке внутрибанковских регламентов организации системы контроля. В статье изложены основные постулаты формирования стратегического банковского документа «Концепция развития системы внутреннего контроля». Этот документ определяет магистральные пути совершенствования системы внутреннего контроля и может служить «путеводителем» при разграничении зон ответственности подразделений банка.
  Регламентация процессов и процедур  
Е.В. Зайцева, Финансовый университет при Правительстве РФ, кафедра «Денежно-кредитные отношения и монетарная политика»
Контроль рисков платежных систем
В статье рассматриваются вопросы выявления и контроля рисков платежных систем. Особое внимание уделяется профилям рисков и признакам их обнаружения службой внутреннего контроля кредитной организации с учетом особенностей организационной структуры платежной системы, условий и способов проведения платежей, количественных характеристик денежных потоков конкретной платежной системы и распределения прав, ответственности и обязанностей субъектов соответствующей платежной системы.
К.А. Спиридонов, ОАО «СМП Банк», Департамент ипотечного и потребительского кредитования, начальник управления сопровождения
Оценка кредитного риска при проверке операций розничного кредитования
Автор предлагает методику оценки кредитного риска на примере характерных случаев нарушения законодательства, нормативных документов надзорных органов и внутренних нормативных документов банка при розничном кредитовании. Нарушения, выявленные в ходе проведения проверок службой внутреннего контроля, являются основанием для определения степени оценки типичных рисков и организации процедур контроля и управления рисками. Оценка рисков проводится в соответствии с концепцией внутреннего контроля, ориентированной на риск. Основным риском, возникающим при осуществлении кредитных операций, является кредитный риск1.
  Регламентация процессов и процедур  
А.Г. Пожарный, ОАО «Нордеа Банк»,
начальник группы
внутреннего аудита
Внутренний аудит или внутренний контроль: борьба равных или единство противоположностей
Уже несколько лет банковское сообщество волнует вопрос рабочей взаимосвязи очень похожих по функционалу службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита в кредитной организации. Как происходит разумное распределение функций между этими структурами? Какими преимуществами обладает банк, если в его оргструктуре существуют обе службы? Об этом и многом другом мы попросили рассказать Алексея Пожарного, начальника Группы внутреннего аудита Нордеа Банка.
  Комплаенс-контроль  
А.М. Шарапов, ОАО «АК БАРС» БАНК, начальник управления внутреннего и комплаенс- контроля
Новый регламент комплаенс-контроля
в соответствии с Федеральным законом от 02.07.2013 № 146-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и рекомендациями Базельского комитета по банковскому надзору с 1 января 2014 г. в каждом банке в обязательном порядке должно быть сформировано три службы: служба внутреннего аудита, служба внутреннего контроля (выполняющая комплаенс-функцию) и служба управления рисками. В настоящей статье автор делится опытом формирования службы комплаенс-контроля и рассматривает ее функциональные формы.
  Комплаенс-контроль  
М.А. Шалимова, Международная ассоциация по комплаенсу (ICA), директор по развитию и сотрудничеству
Антикоррупционный комплаенс в российском исполнении
Для борьбы с коррупцией страны-лидеры принимают весьма жесткие меры, воплощаемые в целом своде законов и правил. Отечественная банковская система все больше интегрируется в мировое банковское сообщество, и невыполнение принятых международных правил грозит весьма ощутимыми санкциями для российских организаций. Автором обобщены актуальные проблемы российского комплаенс-контроля антикоррупционного законодательства с учетом международных тенденций и предложены подходы к построению внутренней антикоррупционной комплаенс-системы.
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»