Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 
Содержание номера 2/2011
  ЗАКОНОДАТЕЛЬНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ  
М.В. Каратаев, эксперт по внутреннему и комплаенс-контролю
Контроль соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ в процессе кредитования
В период посткризисного развития тема управления банковскими рисками становится все более актуальной как в мировом масштабе, так и в масштабе банковской системы России, однако, когда речь заходит о кредитной процедуре, большинство банковских работников с уверенностью могут указать лишь на необходимость оценки кредитного риска, при этом другие достаточно важные риски, возникающие в процессе оформления кредита, остаются без должного внимания.
  БАНКОВСКИЙ НАДЗОР  
П.В. Ревенков, Банк России, департамент банковского регулирования и надзора, управление информационного обеспечения, заведующий сектором, к.э.н.
А.Н. Воронин, Банк России, департамент финансового мониторинга и валютного контроля, ведущий экономист
Особенности внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег при ДБО
С помощью отмывания денег криминальные структуры получают возможность не только на законных основаниях использовать доходы от незаконных операций, но и значительно расширять свою деятельность, которая стимулирует развитие коррупции в государственном секторе и совершение правонарушений в финансовой системе. В статье представлен ряд рекомендаций для служб внутреннего контроля кредитных организаций, от выполнения которых зависит эффективность мер, направленных на противодействие отмыванию денег1.
Ю.Н. Юденков, Издательский дом «Регламент-Медиа»
Процедуры организации контроля при совершении кредитных операций
Одним из часто встречающихся нарушений в деятельности кредитных организаций является несоответствие внутренних документов, используемых при оценке кредитных рисков, требованиям нормативных актов Банка России. Для упорядочения подготовки таких документов целесообразно систематизировать направления деятельности службы внутреннего контроля при изучении кредитного процесса в кредитной организации в соответствии с требованиями регулятора.
  КОНТРОЛЬ ПОТЕНЦИАЛЬНЫХ ПОТЕРЬ  
А.И. Троян,
ООО «Финансовые и бухгалтерские консультанты», департамент аудиторских и консультационных услуг финансовым институтам, ведущий эксперт
Роль внутреннего аудита в системе управления кредитной организации
Осуществление банковской деятельности неразрывно связано с возникновением рисков. С целью их минимизации в кредитных организациях создается специальная система управления рисками, включая такие риски, как кредитный, рыночный (в т.ч. валютный, фондовый, процентный), риск потери ликвидности, операционный, правовой, риск потери деловой репутации и другие в зависимости от принятой классификации. Для анализа, оценки эффективности и мониторинга системы управления рисками бенефициарам бизнеса необходима развитая система внутреннего контроля и аудита.
  РЕГЛАМЕНТАЦИЯ ПРОЦЕССОВ И ПРОЦЕДУР  
Н.А. Тысячникова, банковский аналитик, к.э.н.
Методика оценки безопасности банка в рамках плана ОНиВД
Ключевым вопросом системы обеспечения непрерывности деятельности банка является обеспечение безопасности его персонала и активов — причем как материальных, так и нематериальных — при чрезвычайном происшествии. В сущности, на реализацию этих задач и направлен план обеспечения непрерывности и восстановления деятельности банка.
О.М. Коновалова, НОМОС-БАНК (ОАО), служба внутреннего контроля, заместитель руководителя, к.э.н.
«Болевые точки» организации деятельности службы внутреннего контроля
Подходы к оценке деятельности службы внутреннего контроля могут быть весьма разнообразными. Наиболее распространенными сегодня считаются проверки с использованием балльно-весового метода оценки и оценочных карт, составление карты рисков и т.д. Также служба внутреннего контроля занимается профилактикой возникновения некоторых видов рисков на этапе согласования внутренних документов банка и при разработке новых банковских продуктов1.
Т.Ю. Базаров,
МГУ имени М.В. Ломоносова, кафедра социальной психологии, профессор, д. психол. н.
Анкетирование персонала как инструмент внутреннего контроля
Одним из результатов внутреннего контроля является выявление неблагоприятных тенденций и устранение недостатков в текущей деятельности. Для достижения этой цели могут использоваться различные приемы и методы. В целях диагностики рабочей среды можно использовать представленный в настоящей статье простой и эффективный по результатам метод — анкетирование сотрудников.
Методика проверки качества ссуд и сформированных резервов
Проверка качества ссуд является одним из приоритетных направлений деятельности службы внутреннего контроля, поскольку от адекватной оценки сформированного резерва по выданным кредитам зависит финансовая устойчивость всей кредитной организации. Предлагаем проект методики проверки качества ссуд и обоснованности сформированного резерва на возможные потери по ссудам.
  КОМПЛАЕНС-КОНТРОЛЬ  
М.А. Шалимова, Международная ассоциация по комплаенсу (ICA)
Построение системы комплаенс-контроля: управление комплаенс-риском
Управление комплаенс-риском — ключевая деятельность любого комплаенс-подразделения кредитной организации. Для построения эффективного комплаенса особую важность имеют подготовка, согласование и внедрение нормативных документов, регламентирующих вопросы идентификации, оценки, управления и своевременного информирования о выявленных комплаенс-рисках.
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»