Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 

Особенности внутреннего контроля в целях противодействия финансированию терроризма

Размещено на сайте 21.12.2010
Несмотря на относительно скромный инструментарий внутреннего контроля в целях противодействия финансированию терроризма, ответственное выполнение сотрудниками рассмотренных принципов и порядков с высокой долей вероятности гарантирует защиту кредитной организации от риска вовлечения в процессы финансирования терроризма, а также позволяет ограничить возможные финансовые последствия проявления указанного риска уровнем, не угрожающим финансовой устойчивости и интересам кредиторов и вкладчиков, способствуя повышению стабильности и надежности кредитной организации.
 
М.В. Каратаев, ОАО «Банк ВТБ»
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
После терактов 11 сентября 2001 г. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег выпустила восемь специальных Рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма, обозначив основные направления совершенствования национальных законодательных систем стран мира в данном направлении.
Согласно п. 1 ст. 3 Федерального закона «О противодействии терроризму» терроризмом признаются идеология насилия и практика воздействия на принятие решения органами государственной власти, органами местного самоуправления или международными организациями, связанные с устрашением населения и (или) иными формами противоправных насильственных действий.
В современных условиях в силу действия общесистемных факторов у террористов появились уникальные возможности при относительно небольших материальных затратах наносить колоссальный ущерб. По этой причине объемы операций по финансированию терроризма несопоставимо меньше объемов отмывания денег, что затрудняет их выявление и блокирование.
Основанием для отнесения операции или сделки к операции, связанной с финансированием терроризма, следует считать полное совпадение идентификационных данных лица с данными, указанными в Перечне экстремистов. В случае частичного совпадения кредитная организация может направить сообщение о подозрительной операции с кодом 6001.
Банковские сотрудники обязаны при совершении каждой операции независимо от ее суммы проверять по Перечню экстремистов всех ее участников и в случае совпадения данных приостанавливать такие операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет клиента) на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены.
В соответствии с законодательством приостановление исполнения поручения клиента по переводу денежных средств не влечет наложения гражданско-правовой или иного вида ответственности на кредитную организацию, если в результате такого приостановления были нарушены положения договора, заключенного между кредитной организацией и клиентом, и (или) положения нормативных актов.
Главной проблемой, с которой сталкиваются кредитные организации при совпадении идентификационных данных клиента с данными фигуранта Перечня экстремистов, является отсутствие реальной возможности приостановления отдельных видов банковских операций.
В целях предотвращения вовлечения в процессы финансирования террористической деятельности кредитным организациям рекомендуется применять в расширенном масштабе положения и процедуры принципа «Знай своего клиента» и помнить, что непосредственное обращение в кредитную организацию лиц, включенных в перечень террористов, имеет место лишь в исключительных случаях.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»