Системный подход к реализации комплаенс-функции

Спектр интересов службы комплаенс-контроля широк — от разработки правил поведения в банке до порядка распространения информации среди сотрудников. Комплаенс-контролеры должны обладать достаточной квалификацией, чтобы давать рекомендации службам банка по действующим требованиям регулятора и их учету в деятельности банка.

Комплаенс-программа может включать в себя примеры форм и инструкций, направленных на нейтрализацию комплаенс-риска, содержать ссылки на документы бизнес-подразделений, в которых прописаны отдельные комплаенс-функции, выполняемые ими при проведении банковских операций.

В рамках комплаенс-программы обязательно должен быть разработан вопросник, с помощью которого комплаенс-контролеры должны проводить самооценку качества, организации внедрения и эффективности реализации комплаенс-функции в банке.

В целях внедрения системного и комплексного подхода к организации комплаенс-функции необходимо обеспечить преемственность документов комплаенса. Это означает, что основные направления и задачи, отраженные в комплаенс-программе, должны быть зафиксированы и в комплаенс-планах, политиках и процедурах.

При тестировании комплаенс-программы анализируются вопросы текущей организации и планирования оценки комплаенс-риска, адекватности принимаемых банком мер по снижению и нейтрализации комплаенс-риска в рамках конкретных операций (продуктов, услуг, клиентов и географии присутствия банка).