Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 
Содержание номера 2/2010
  БАНКОВСКИЙ НАДЗОР  
А.Г. Терехов, ООО «ФБК», вице-президент, партнер
Контроль рисков кредитования связанных заемщиков
В условиях финансового кризиса проблема адекватной оценки кредитного риска и управления им приобрела особую актуальность. Актуальной она остается и теперь, когда мы имеем дело с посткризисной экономикой. Практически замерший на время кризиса рынок кредитования постепенно оживляется, а значит, на балансах кредитных организаций начинают наращиваться объемы ссудной задолженности, оценку качества которой должны подтвердить внешние аудиторы.
И.В. Сандалов, банковский эксперт
Cвязанное кредитование: отечественная практика регулирования
Связанное кредитование является одним из «узких» мест современной банковской системы. Уже имеются примеры того, как крупные объемы связанных кредитов становились причиной предбанкротного состояния банка. Отсюда следует необходимость использования более содержательного подхода к оценке рисков кредитных организаций, приходящихся «на собственника банка», которым должен руководствоваться орган внутреннего контроля кредитной организации.
  УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ  
Н.А. Тысячникова, ОАО «Россельхозбанк», главный экономист, к.э.н.
Ю.Н. Юденков, Издательский дом «Регламент-Медиа», к.э.н.
Принципы и технология организации внутреннего контроля за операционным риском
Внутренний контроль формировался как механизм выявления и предотвращения случаев мошенничества или ошибок. Однако в настоящее время он охватывает новые временные сферы в части внедрения процедур предварительного контроля и новые технологические факторы в части внедрения в банковскую деятельность информационных технологий. Использование новых технологий инициирует операционный риск, оценка которого становится сейчас обязательной для кредитных организаций.
О.В. Боронихина, ЗАО КБ «Квота-банк», начальник СВК
Формирование базы событий операционного риска и связанных с ними убытков
Актуальность формирования и совершенствования системы управления операционным риском в банках продолжает возрастать. И даже с учетом того, что прогнозы относительно внедрения продвинутых подходов управления операционным риском в нашей стране достаточно туманны, систематизация данных о событиях операционного риска и связанных с ними убытках позволит банкам самостоятельно оценивать операционный риск и применять результаты этого анализа на практике.
О.Н. Казакова, банковский эксперт, к.э.н.
Механизм оценки качества межбанковских кредитов
Роль межбанковских кредитных операций, безусловно, важна для функционирования коммерческих банков, так как с помощью перераспределения ресурсов между ними обеспечивается ликвидность и платежеспособность банковской системы в целом, что, в свою очередь, является обязательным условием для непрерывного проведения банками платежей своих клиентов и стабильного функционирования экономики.
  РЕГЛАМЕНТАЦИЯ ПРОЦЕССОВ И ПРОЦЕДУР  
В.Е. Хромов, PricewaterhouseCoopers, менеджер
Оценка эффективности деятельности службы внутреннего аудита
В последнее время, в условиях финансовой нестабильности, наблюдается существенное повышение значимости внутреннего контроля/аудита в кредитных организациях. В целях минимизации рисков в операционной и инвестиционной деятельности, а также для поддержания стабильности банка в целом необходимо разработать методику оценки эффективности системы внутреннего контроля и системы управления рисками.
А.И. Гусев, Российская академия госслужбы при Президенте РФ, главный эксперт
Внутренний контроль в отечественном private banking
Необходимость избыточного внутреннего контроля private banking традиционно подвергается сомнениям, однако до конкретного ограничения в ресурсах дело пока не доходило. Сейчас же, на фоне упрощения и сокращения посткризисного спроса со стороны VIP-клиентов, руководство банков вроде бы получило отличный повод разобраться с этим вопросом. Однако в избыточности есть и положительная сторона: перед private banking открывается широкий спектр возможностей, которыми не стоит пренебрегать.
  КОМПЛАЕНС-КОНТРОЛЬ  
М.А. Шалимова, член Международной ассоциации по комплаенсу (ICA)
Построение системы комплаенс-контроля в кредитной организации
В Германии с октября 1993 г. вступил в силу федеральный антилегализационный закон (Gesetz uber das Aufspuren von Gewinnen aus schweren Straftaten (Geldwaschegesetz)), в Великобритании с 2000 г. — Закон о терроризме (Terrorism Act 2000), с 2002 г. — Закон о криминальных доходах (Proceeds of Crime Act 2002 (POCA)), устанавливающий условия конфискации доходов, полученных преступным путем.
Н.А. Тысячникова, ОАО «Россельхозбанк», главный экономист, к.э.н.
Системный подход к реализации комплаенс-функции
Одной из важнейших задач, стоящих перед системой внутреннего контроля, является повышение чувствительности к переменам в регуляторной среде и во многом предвосхищение действий надзорных органов в области методических разработок по управлению рисками, контролю за раскрытием информации и внедрению риск-ориентированного подхода к принятию решений. Одним из инструментов решения обозначенных задач является организация в банке эффективного комплаенс-контроля.
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»