Еженедельник
Банковский дайджест–КАПИТАЛ

Банк России не будет помогать всем подряд и давать деньги кому попало, заявил первый зампред ЦБ Геннадий Меликьян. По его словам, ЦБ будет поддерживать только банки, которые «имеют значение для страны», при этом он подчеркнул, что главная задача, стоящая сейчас перед Банком России, заключается в преодолении кризиса доверия.

Центробанк сообщил 7 октября, что объем проданных им в сентябре долларов превысил объем купленной им же американской валюты на 17,2 млрд. Это в 555 (!) раз больше, чем в августе. Это, по мнению экспертов, говорит о том, что ЦБ на фоне оттока капитала и нестабильности на финансовом рынке усиленно поддерживает курс рубля в бивалютной корзине, в которую входят доллар и евро. Между тем еще недавно главной задачей считалась борьба с инфляцией.

Кризисные события вынуждают регуляторов финансового рынка быть более активными. ЦБ считает приоритетной задачей бесперебойное рефинансирование, ФСФР — борьбу с манипулированием.

В четверг 2 октября ЦБ опубликовал «Обзор банковского сектора РФ» за август, из которого следует, что нехватку ликвидности спровоцировали банки-нерезиденты. В свою очередь, российские банки, чтобы получить доступ к денежным ресурсам, в два раза нарастили объемы РЕПО. В условиях падающего рынка это привело к катастрофическим последст- виям: на рынке ценных бумаг они потеряли 2 млрд долл.

По данным ЦБ, на 26 сентября международные резервы России составили $562,8 млрд. Хотя резервы впервые с конца августа продемонстрировали рост, по оценкам экономистов, отток капитала из страны продолжается и с начала августа может составить до $45 млрд, в III квартале 2008 года должен быть зафиксирован чистый квартальный отток капитала.

Президент России Дмитрий Медведев заявил во вторник 7 октября, что российские банки получат от государства 950 млрд руб. в виде пятилетних кредитов. По оценке экспертов, это составляет треть капитала всей российской банковской системы.

Минфин и Центробанк обнародовали мрачные прогнозы развития российской экономики, которая все больше страдает от мирового финансового кризиса. Если им верить, в ближайшее время Россию ждет ослабление рубля, рост инфляции, падение мировых цен на нефть, замедление экономического развития, сокращение притока капитала и снижение импорта, а кризис ликвидности на банковском рынке затянется на 15 месяцев.

Российским инвесткомпаниям нужен доступ к кредитам ЦБ. Для этого они должны получить от него лицензии. Такую идею обсуждают ЦБ, Минфин и ФСФР.

Российские банки столкнулись с нехваткой финансовых ресурсов, а на рынке межбанковского кредитования разразился кризис доверия. Удалось ли властям решить проблемы ликвидности, — своим видением ситуации и ее перспектив с корреспондентом «Профиля» поделился президент Ассоциации региональных банков России, заместитель председателя комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы РФ Анатолий Аксаков. Представляем читателям дайджеста фрагменты опубликованной журналом беседы.

Внешэкономбанк (ВЭБ) назначен российским бизнес-ангелом: ему предстоит вывести российский бизнес из мирового финансового кризиса.

От решений, принимаемых финансовыми властями, мгновенного эффекта ждать не приходится. Даже если при объявлении о мерах стабилизации рынка называется конкретное число, например 1,5 трлн pyб.

Российский фондовый рынок с началом новой недели продемонстрировал необычайную слабость по сравнению с рынками всего мира. Падение отечественных фондовых индексов РТС и ММВБ оказалось в три-шесть раз более глубоким, чем в других странах. При этом пробиты важные психологические уровни — в 1000 пунктов по индексу РТС и в 800 пунктов по индексу ММВБ.

Финансовый кризис заставил 43 российские компании перенести или отложить сделки по первичному размещению своих акций (IPO), говорится в исследовании PBN Company. В третьем квартале на IPO пошла лишь одна компания, «Акрон», привлекшая 2,7 млн долл. По мнению аналитиков, из-за сложившейся ситуации на рынке в следующем году сделок IPO ожидать вряд ли стоит.

Из-за глобального финансового кризиса у российских граждан все меньше возможностей взять ипотечные кредиты. Банки в массовом порядке уже повысили ставки по займам и ужесточили требования к клиентам. Кроме того, у населения становится меньше шансов получить ипотеку на строящееся жилье.

Один из лидеров рынка потребкредитования банк «Русский стандарт» установил лимит на снятие наличных средств со своих кредитных карт — 5-10 тыс. руб. Принятые меры в банке объясняют тем, что за последние недели объем снимаемых наличных вырос более чем в три раза. Граждане активно снимают наличные со счетов, чтобы перекредитоваться и подстраховаться от ужесточения условий выдачи кредитов, считают эксперты.

Банк «Союз» приостановил выдачу кредитов физическим и юридическим лицам. В банке называют это решение временным и связывают его с пересмотром условий по кредитным программам.

Часть маркетингового бюджета банка «БНП Париба Восток» клиенты получают прямо на руки. Французы готовы платить 1000 рублей за открытие счета.

Иностранные банки скорректировали планы развития бизнеса в России. Из-за сокращения зарубежного финансирования российские «дочки» этих банков вынуждены сокращать свои региональные программы, отказываться от некоторых видов кредитования и более тщательно планировать расходы. Все это является следствием глобального сокращения инвестиций в развивающиеся рынки, считают эксперты.

На Западе, в частности в США, используются схемы ипотечного кредитования с фиксированными (fixed rate) и плавающими (ARM — adjustable interest rate) ставками. Причем последняя за океаном получила наибольшее распространение, тогда как в России большая часть ипотечных кредитов выдается под фиксированный процент.

Совет директоров МДМ-банка принял решение о назначении Игоря Кузина председателем правления после согласования его кандидатуры в ЦБ, говорится в сообщении банка от 6 октября.

В пятницу 3 октября Банк России согласовал сделку по приобретению группой Bank of Cyprus 80% Юниаструм Банка. Ранее положительное решение по этой сделке вынес Национальный банк Кипра. За 80% кредитной организации Bank of Cyprus заплатит $576 млн.

Как стало известно «Газете», очередной российский банк из первой сотни начал испытывать серьезные проблемы. В понедельник 6 октября в редакцию позвонил вкладчик банка «Российский капитал». По его словам, вместо денег с депозита банк выдал ему буклет Агентства по страхованию вкладов, в котором рассказано, как получать деньги при банкротстве банка.

1 октября рейтинговое агентство Fitch Ratings понизило прогноз рейтинга у шести банков с «позитивного» на «стабильный». Причина в значительных краткосрочных рисках ликвидности и риске ухудшения качества активов.

Как стало известно РБК daily, комитет по финансовому рынку Госдумы планирует рассмотреть законопроект, в котором предлагается узаконить понятие «общие фонды банковского управления» (ОФБУ) и разрешить регистрировать договоры доверительного управления такими фондами в ЦБ. По мнению эксперта ФСФР России Татьяны Медведевой, в случае принятия законопроекта ОФБУ фактически станут аналогом ПИФов.

Правительство принимает экстренные меры для оживления рынка ипотеки. Минэкономразвития предложило упростить для банков процесс выпуска ипотечных ценных бумаг. Предложения министерства согласованы с Банком России и направлены в правительство.

Госдума приняла в первом чтении законопроект «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами». Документ, вызвавший немало споров при подготовке, дорабатывающийся с участием Минфина и администрации президента, вновь стал предметом жаркой дискуссии.

Ущерб экономике России от незаконного обналичивания средств и отмывания денег исчисляется сотнями миллиардов рублей. Такое шокирующее заявление сделал в понедельник 6 октября начальник управления по расследованию организованной преступной деятельности против экономической безопасности Следственного комитета при МВД России генерал-майор юстиции Игорь Цоколов.

Новые правила взаимодействия между банками и страховыми компаниями предлагает установить Федеральная антимонопольная служба (ФАС). Ведомство уже подготовило проект постановления правительства, которое определяет допустимые соглашения между банками и страховщиками при предоставлении кредитов физическим лицам.