Еженедельник
Банковский дайджест–КАПИТАЛ

Банк России прописал условия для включения в ломбардный список ипотечных облигаций, выпущенных по российскому законодательству. Пока получить рефинансирование в ЦБ под залог ипотечных бумаг смогут держатели облигаций АИЖК и Газпромбанка, условия выпуска которых соответствуют требованиям регулятора банковского рынка.

Центробанк РФ изобрел новое средство борьбы с инфляцией. Как сообщил его департамент внешних и общественных связей, ЦБ с 1 сентября начинает ежедневное установление максимального объема средств, предоставляемых на первом аукционе однодневного прямого репо.

Война в Южной Осетии стала основной причиной снижения золотовалютных резервов России (ЗВР) на 16,4 млрд долл. Военные действия сопровождались резким оттоком капитала, что спровоцировало обвал котировок акций российских компаний и резкое снижение курса рубля.

С середины 2005 г. доля нерезидентов в российской банковской системе (в совокупном зарегистрированном уставном капитале банков) начала расти быстрыми темпами. С 6% в середине 2005 г. она выросла почти вдвое — до 11% к июлю 2006 г.

В Нижнем Новгороде, известном кроме прочих достопримечательностей как точка слияния Волги с Окой и вознесшимся над речным простором Откосом, 21-22 августа состоялся IX Всероссийский банковский форум. Организаторами его выступили Ассоциация российских банков и правительство Нижегородской области. В обсуждении ведущей темы «Стабильное развитие банковской системы России в контексте будущего средних и малых банков» принял участие первый заместитель председателя ЦБ Геннадий Меликьян. Высказанные им оценки и комментарии получили широкое освещение в российских СМИ. Знакомим наших читателей с некоторыми публикациями, посвященными нижегородскому форуму.

Как жить будем через 10-12 лет? Правительство уже изложило свое виденье наших перспектив в Концепции-2020, которую чиновники не устают обсуждать и доводить до ума. Вот и в пятницу 22 августа члены кабинета собрались в «Ново-Огарево», чтобы придать программному документу новую, свежую струю.

Ассоциация региональных банков России совместно с Общественной палатой РФ и рейтинговым агентством «Эксперт РА» разработали концепцию развития финансового рынка России до 2020 года. Согласно ей «дочек» иностранных банков обяжут стать публичными и выводить 20-30% своего капитала на IPO, также иностранцам придется снизить долю участия в российских страховых компаниях с 49 до 24%.

Министерство финансов РФ доказывает действенность управления средствами Резервного фонда и Фонда национального благосостояния. По словам заместителя министра финансов Дмитрия Панкина, за период с 30 января по 19 августа Минфин заработал $72 млн за счет инвестиций средств фондов в американские ипотечные компании Fannie Мае и Freddie Маc.

С 15 сентября, как объявило 13 августа Агентство по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК), будут изменены условия выкупа закладных. Теперь агентство будет устанавливать дисконт на кредиты первичных кредиторов, выданные под ставку меньшую, чем ставка рефинансирования АИЖК (с 15 сентября она составит 12,65%).

Инфляция остается общемировой проблемой: в 50 странах из 190 рост индекса потребительских цен превысил 10%. Такие данные приводит инвестбанк Morgan Stanley. На мировых рынках наблюдаются и другие негативные процессы, в частности ощутимое замедление темпов роста экономики и значительные колебания цен на сырьевые товары.

Минфин России рассматривает возможность аккредитации национальных рейтинговых агентств, что должно повысить доверие к ним со стороны банков-кредиторов. А благодаря низкой стоимости российских рейтингов заказывать их с целью получения финансирования смогут даже небольшие компании.

В России создана параллельная банковская система, работающая через Интернет, в которой вращаются сотни миллиардов рублей, сообщил «РГ» председатель банковского подкомитета комитета Госдумы по финансовому рынку Павел Медведев. По сути, это новый вид финансовых пирамид. В отличие от реальных кредитных организаций виртуальные банки не регулируются государственными органами.

Эффективность бизнеса оценивается в первую очередь по размеру заработанной прибыли. По динамике этого показателя российские ведущие инвесткомпании, несмотря на кризис, существенно опережают западные.

Внутриполитические события в России в конце лета пошатнули оптимизм инвесторов и аналитиков, заставив их пересмотреть взгляды на среднесрочные перспективы фондового рынка.

Мировой финансовый кризис продолжается уже больше года, что отражается и на российской банковской системе. Об устойчивости российских банков и о том, как менялось поведение вкладчиков на протяжении кризиса, в интервью корреспонденту «Газеты» Юлии Локшиной рассказал заместитель гендиректора Агентства по страхованию вкладов Андрей Мельников. Представляем вниманию читателей дайджеста фрагменты этой публикации.

ВТБ 24 по итогам прошлого года столкнулся с трехкратным ростом просроченной задолженности по потребительским кредитам. Банк слишком увлекся развитием бизнеса, считают эксперты, и перестал уделять достаточно внимания оценке платежеспособности клиентов. Это может заставить ВТБ 24 пересмотреть ставки по потребкредитам в сторону повышения.

Агентство пo страхованию вкладов (АСВ) начинает выплаты возмещения жертвам крупнейшего банковского банкротства за всю историю существования системы страхования вкладов — вкладчикам банка «Сахалин-Вест». Из-за беспрецедентного масштаба события (сбережений на сумму более 2 млрд руб. лишились 25 тыс. вкладчиков) агентами АСВ выступят целых четыре банка, которые рассчитывают на существенное расширение своего бизнеса в Сахалинской области за счет бывших вкладчиков банка-банкрота.

Повышая ставки по корпоративным и розничным кредитам, банки продолжают тревожиться о рентабельности бизнеса. Ситуация на мировом и внутреннем финансовых рынках остается нестабильной. В любой момент стоимость ресурсов, которая отражается в индексах Libor, Euribor или Mosprime, может возрасти настолько, что процентная маржа упадет до неприемлемых размеров.

На рынок по производству банковских пластиковых карт в России вышел еще один игрок — Гознак, который к 2010 году планирует занять не менее 20% от этого рынка. По мнению участников рынка, появление нового игрока усилит конкуренцию на этом рынке, следствием чего станет улучшение качества и удешевление пластиковых карт.

За три года активы банка «Восточный экспресс» из Благовещенска выросли в сто (!) раз, в том числе за один прошлый год — почти утроились. По этому показателю еще недавно никому не известный региональный банчок переместился со 151-го на 81-е место в стране. На рынке розничного кредитования, находящемся в фокусе бизнес-модели дальневосточного банка, его позиции еще более весомы — 41-е место в стране по размеру привлеченных вкладов физлиц, по кредитам «физикам» — и вовсе 25-е. Феноменальный взлет банка «Восточный экспресс» на федеральный уровень произошел не без серьезной поддержки его основного акционера — Игоря Кима, главы и контролирующего собственника новосибирского УРСА Банка, создавшего прецедент агрессивного «выстреливания» регионального финансового института в ряды сетевых лидеров странового масштаба. О секретах быстрого роста, его устойчивости и специфике бизнес-модели «Восточного экспресса» председатель правления банка Сергей Власов рассказал «Эксперту». Знакомим читателей дайджеста с фрагментами этой беседы.

Хоум Кредит энд Финанс банку (ХКФ Банк), который месяц назад Федеральная антимонопольная служба обвинила в сокрытии от заемщиков дополнительных комиссий, могут быть предъявлены новые претензии. На этот раз ФАС недовольна тем, что вместо названий кредита банк в договоре с заемщиком указывает буквенно-числовые шифры.

МДМ-банк одним из первых среди российских банков выпустил отчетность за первое полугодие по МСФО.

Из-за несовершенства нормативной базы рынок корпоративных банковских карт развит в России очень слабо. Между тем именно данный сегмент может стать главным драйвером роста на рынке платежных карт. Более того, в настоящее время назрела необходимость принятия специального закона «О банковских картах», в котором будут решены многие «карточные» проблемы.

Прокуратура заинтересовалась одним из самых непрозрачных сегментов финансового рынка — деятельностью коллекторских агентств по взысканию задолженности граждан перед банками. Претензии по поводу незаконности большинства традиционных для коллекторов рынка методов работы были предъявлены агентству «Аккцент ЮСБ». Эксперты уверены, что коллекторов ждет «показательная порка».