Еженедельник
Банковский дайджест–КАПИТАЛ

Банк России всерьез озабочен высокими темпами роста банковской системы: объем корпоративного кредитования растет на 50% в годовом исчислении. Создается опасный дисбаланс: российские банки обеспечивают выдачу долгосрочных корпоративных кредитов, привлекая на внутреннем рынке краткосрочные займы.

С 1 июля обязательные резервные требования к банкам вновь вырастут. Такое решение принял в понедельник 26 мая совет директоров Банка России. Тем самым ЦБ показал, что борьба с инфляцией вновь стала для него важнее поддержания ликвидности банковской системы.

Центробанк считает, что опасения банкиров, вызванные введением в действие ряда положений из обновленной версии Основополагающих принципов эффективного банковского надзора, подготовленной Базельским комитетом, преувеличены.

Активы и капитал российской банковской системы стали расти вдвое медленнее, констатирует ЦБ. Таков результат нестабильности на внешних рынках, где привлекали деньги российские финансисты, объясняют банкиры.

Реально располагаемые доходы населения, по подсчетам Росстата, выросли в апреле по сравнению с апрелем прошлого года на 11,3%. При этом средняя начисленная заработная плата в апреле увеличилась на 28,1%, до 16 253 руб. Но с учетом инфляции по сравнению с мартом она стала даже меньше. Росту зарплат населения способствуют благоприятная внешнеэкономическая конъюнктура, инфляция и дефицит кадров.

Мировой кризис ликвидности не мешает российским банкам занимать за рубежом. В январе-апреле 2008 года банковский сектор привлек с международных рынков капитала $12,8 млрд, сообщил в конце прошлой недели первый зампред ЦБ Геннадий Меликьян. Экспертов это не удивляет — российская экономика сегодня стабильнее западной.

Малый бизнес уже получил поддержку на высшем государственном уровне — президент Дмитрий Медведев лично озаботился его развитием. Но если президент больше беспокоится, чтобы предпринимателям просто дали возможность спокойно работать, то государственный Российский банк развития готов предоставить им средства для прогресса.

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) получила одновременно и нового главу — Юрия Чиханчина, и шанс серьезно расширить свои полномочия. Госдума приняла в первом чтении законопроект, наделяющий финансовую разведку правом отзывать лицензии у банков. До сих пор это мог делать только ЦБ.

На протяжении последних двух лет кредитование граждан и организаций росло невиданными темпами. Один зарубежный эксперт сравнил темпы роста российского кредитного рынка с цунами.

Нестабильность внешних финансовых рынков в 2007 году привела к снижению активности инвесторов в целом и, как следствие, к сокращению числа сделок слияний-поглощений в банковской сфере почти на 30%. При этом стоимость сделок стала ниже. В этом году, несмотря на некоторое улучшение ситуации, эксперты не ожидают значительного роста банковского рынка М&А.

Несмотря на пристальное внимание госорганов к сектору розничного кредитования и удорожание заемных денег, розница остается самым прибыльным видом банковских услуг, подсчитали аналитики «Ренессанс Капитала». Однако воспользоваться преимуществом в полной мере смогут лишь лидеры из числа специализированных розничных банков.

Банк ВТБ намерен попробовать свои силы на мировом рынке венчурных инвестиций. Как стало известно РБК daily, банк готовится зарегистрировать офшорную компанию, которая будет управлять венчурным фондом с активами 150-250 млн долл. Курировать проект с российской стороны будет «дочка» ВТБ — УК «ВТБ Управление активами», а в роли иностранного партнера выступит компания Draper Fisher Jurvetson.

По данным Банка России, объем вкладов населения в российских банках в I квартале увеличился на 3,1%. По сотне крупнейших банков этот показатель еще скромнее. Согласно рэнкингу «Интерфакс-100» — всего 2,7%, а большинство ведущих игроков рынка и вовсе потеряли часть вкладчиков. В выигрыше оказались банки второго эшелона — они показали прирост объема вкладов, в несколько раз превышающий среднерыночные цифры.

Платежная система «Сберкарт», на базе которой планируется создать российского конкурента международным Visa и MasterCard, завершает ребрендинг. Новое название, по замыслу топ-менеджеров компании, исключит ассоциации с крупнейшим собственником — Сбербанком России и сделает «Сберкарт» более привлекательной для участия в системе крупных банков. Как считают участники рынка, проблема «Сберкарт» отнюдь не в названии.

Национальная валютная ассоциация (НВА) изменит методику расчета индикативной ставки MosPrime Rate. Количество банков — участников MosPrime будет увеличено с восьми до десяти; в их состав войдут российская «дочка» HSBC и Банк Москвы. Увеличение «веса» ставки, по оценкам экспертов, позволит MosPrime претендовать на бенчмарк отечественного денежного рынка.

Бывшие министры финансов, промышленности и генпрокурор помогают наследникам члена Политбюро ЦК КПСС выстраивать банк, новое имя которого практически еще неизвестно банковскому сообществу.

Наблюдательный совет банка «ВТБ Северо-Запад» рекомендовал собранию акционеров, назначенному на 27 июня, направить на выплату дивидендов всю чистую прибыль, полученную за прошлый год. Это решение беспрецедентно. Впрочем, речь идет о технической сделке: прибыль банка в размере 4,6 млрд руб. будет капитализирована внутри группы ВТБ.

МДМ-банк формирует новый департамент, который будет заниматься созданием и реализацией финансовых инструментов, в том числе на основе деривативов. Возглавит подразделение бывший топ-менеджер российского Ситибанка Владимир Штраух. Новое направление позволит МДМ-банку выйти в перспективный сегмент срочного рынка и структурных продуктов.

Дойче Банк объявил о новых назначениях в департаментах работы с клиентами, торговых операций и аналитическом. Эксперты отмечают, что после ухода ключевых специалистов в апреле банк очень оперативно нашел им замену. Впрочем, две ключевые позиции в банке — главы департамента глобальных рынков и куратора работы с клиентами пока остаются вакантными.

ЦБ отозвал в четверг 22 мая лицензию у Красбанка (Москва), известного тем, что его совладельцем был один из богатейших людей Великобритании — миллиардер иракского происхождения Надми Аучи.

В четверг 22 мая комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал к принятию в первом чтении законопроект, вносящий изменения в Кодекс об административных правонарушениях и закон «О рынке ценных бумаг».

Федеральная антимонопольная служба (ФАС) намерена проверить обоснованность цен на услуги банков, доминирующих на рынке. Завышение или занижение их стоимости — будь то ставки по кредитам, депозитам или обменные курсы валют — будет наказываться штрафом. Под санкции ФАС в первую очередь могут попасть крупные банки с государственным и иностранным участием, которые имеют возможность устанавливать низкие тарифы на свои услуги.

У заемщиков может появиться новый залоговый инструмент — банковские счета и вклады. Такая форма обеспечения предусмотрена в подготовленном Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР) законопроекте. Между тем бакиры указывают на сложность блокировки средств на счете заемщика, взятом в залог, и отсутствие механизма их списания в случае невозврата долга.