Еженедельник
Банковский дайджест–КАПИТАЛ

Прошедший год был ознаменован дальнейшим подъемом отечественной экономики, ее дедолларизацией, снижением инфляции, укреплением курса рубля и ростом денежной массы. О том, как и какие инструменты для достижения этих целей использовал в 2006 году Банк России, корреспонденту РБК daily Алексею Синюрину рассказал первый заместитель председателя ЦБ Алексей Улюкаев.
Знакомим наших читателей с этой публикацией.

У Банка России скоро появятся еще два члена совета директоров. Это глава департамента банковского регулирования и надзора Алексей Симановский и руководитель департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления Михаил Сухов.

Банк России опубликовал документ, обязывающий банки раскрывать эффективные процентные ставки по кредитам, составляющие реальную, а не заявленную стоимость заемных средств. Сейчас, по данным ЦБ, разница между эффективной и декларируемой ставками по кредитам достигает 100% годовых. По оценкам банкиров, от новых требований прежде всего пострадают банки, работающие на рынке экспресс-кредитования.

В понедельник 15 января председатель Банка России Сергей Игнатьев получил письмо от президента Ассоциации региональных банков России Анатолия Аксакова, в котором он предложил регулятору выстроить более эффективную систему взаимодействия с коммерческими банками. По мнению Анатолия Аксакова, отсутствие в ряде случаев диалога между ЦБ и кредитными учреждениями «вряд ли можно признать уместным».

Стабфонд России по-прежнему растет как на дрожжах. Как отчиталось Министерство финансов, на 1 января 2007 года его объем составил 2,346 трлн рублей; за прошедший год «подушка безопасности» отечественной экономики увеличилась более чем на 1 трлн рублей. Так что, судя по всему, никакое падение цен на нефть российских чиновников испугать не сможет. Ведь уже есть достаточно средств, чтобы подстраховаться.

В конце минувшей недели сразу два иностранных финансовых института — Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР), а также немецкое государственное агентство KfW — разместили еврооблигации, номинированные в рублях. Раньше подобные бумаги предлагали лишь российские банки. По мнению экспертов, событие можно считать началом фактического признания рубля одной из мировых валют, но для окончательного триумфа придется еще немало потрудиться.

Доллар теряет популярность среди россиян. И в последние годы эта тенденция проявляется особенно ярко. Результаты исследования, проведенного перед Новым годом фондом «Общественное мнение» (ФОМ), выявили, что 63% граждан России из числа опрошенных самой надежной валютой считают рубль. 15% благосклонно относятся к евро. Доллар же оказался аутсайдером, получив всего 5% голосов.

Темп роста российской экономики в наступившем году замедлится. К такому выводу пришли эксперты ООН, которые предрекают падение темпа роста ВВП до 5,8% в 2007 году с 6,7% в 2006-м.

Инвесторы всерьез полюбили Россию. Приток прямых иностранных инвестиций в 2006 г. почти удвоился и достиг $28,4 млрд, сообщает UNCTAD (подразделение ООН по торговле и развитию). Российский Центробанк уверяет, что иностранцы вложили не меньше $31 млрд. Россия вышла на 3-е место среди развивающихся экономик, обогнав традиционно привлекательные для инвесторов Мексику и Бразилию.

Индекс РТС в первый же торговый день года, 9 января, откатился от достигнутого 29 декабря исторического максимума в 1906,32 пункта на отметку 1798,63. На закрытии сессии в пятницу 12 января он составил 1797,59. Индекс ММВБ 9 января упал с 1688 до 1571 пункта, 12-го он закрылся на уровне 1591,47. По мнению аналитиков, снижение нефтяных цен не позволит российскому фондовому рынку повторять успехи прошлого года.

Компании по всему миру, выпускающие облигации в расчете на иностранных инвесторов, предпочитают занимать в евро. К концу 2006 г. обязательства в европейской валюте превзошли по объему бонды, номинированные в долларах.

УК «Уралсиб» опубликовала прогноз развития российского фондового рынка в наступившем году. Согласно выводам аналитиков компании, сравнительно низкая оценка российских сырьевых активов и высокие темпы роста прибылей в несырьевых отраслях могут стать факторами для 25-30-процентного, а в случае более оптимистичного развития событий и 50-процентного роста котировок. Однако летом инвесторов ожидает серьезная коррекция рынка, которую вызовет приток бумаг новых эмитентов, проводящих первичное размещение.

Больше всего в ушедшем году заработали те россияне, которые вложили сбережения в недвижимость и паевые инвестиционные фонды. Как подсчитал Центр макроэкономических исследований компании БДО «Юникон», доходность вложений в московское жилье составила 58,45%, а наиболее успешные ПИФы акций позволили пайщикам получить до 80% прибыли.

Отмена ограничений на портфельные инвестиции нерезидентов в капитал российских банков принесла свои плоды. За несколько дней все более или менее ликвидные банковские бумаги подорожали на 10-30%.

Собинбанк объявил о создании собственного инвестиционного департамента. Его руководителем назначен Алексей Денисов, который на протяжении последних шести лет возглавлял инвестиционный блок в Промсвязьбанке. По мнению участников рынка, выход Собинбанка на инвестиционный сегмент рынка, а также недавнее приобретение Русского ипотечного банка и приход нового председателя правления свидетельствуют об амбициозных планах его акционеров.

Еще один бывший российский чиновник высокого уровня нашел работу в западном инвестбанке. Как стало известно «Ведомостям», управляющим директором J.P. Morgan стал Дмитрий Васильев, первый заместитель гендиректора «Мосэнерго», несколько лет возглавлявший Федеральную комиссию по рынку ценных бумаг.

Кредитные организации продолжают раскрывать информацию о своих истинных владельцах. Абсолют Банк 16 января сделал это в отношении своего председателя совета директоров. В ближайшее время этому примеру последуют и другие акционеры — физические лица. Такие действия своих владельцев в Абсолют Банке объясняют требованием о повышении прозрачности структуры капитала еще одного акционера — международной корпорации IFC.

Известный новосибирский банкир Игорь Ким нашел нового партнера для развития банка «Восточный экспресс» (г. Благовещенск). 7,5% акций дальневосточного банка купил «Ренфин» — фонд финансовых инвестиций ИК «Ренессанс Капитал». В течение года пакет «Ренессанса» будет увеличен до 15%.

Депутаты Госдумы совместно с чиновниками Банка России подготовили новую редакцию законопроекта, упрощающего порядок допуска в систему страхования вкладов (ССВ) вновь созданных банков.

Агентство по страхованию вкладов стремится взыскать с гендиректора «Стройметресурса» Александра Тихонова и других директоров банка «Гранит» более 300 млн руб., обвиняя их в причастности к банкротству банка. Иск АСВ необоснован, а кредиторам банка средства будут возвращены к июлю, уверяют ответчики.

В пятницу 12 января Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) сообщила о завершении формирования подзаконной нормативной базы, регулирующей деятельность бюро кредитных историй (БКИ). Последний выпущенный регулятором документ должен способствовать консолидации рынка, на котором сейчас слишком много мелких игроков.