Еженедельник
Банковский дайджест–КАПИТАЛ

18 мая в Госдуму поступил отчет Банка России за 2006 год. В нем, в частности, содержится информация о результатах управления золотовалютными резервами. За 2006 год они выросли на $121,5 млрд, до $303,7 млрд, а вложения в долгосрочные активы — на $45,3 млрд, до $78,4 млрд. Как полагают эксперты, долгосрочные вложения ЦБ будут продолжать расти.

Согласно опубликованному Банком России «Обзору банковского сектора» на 1 апреля 2007 года средства на счетах физических лиц в коммерческих банках составили 4,1 трлн руб. (около $160 млрд). В пересчете на одного россиянина (включая детей и пенсионеров) это составляет 28,7 тыс. руб. (примерно $1,1 тыс.).

Банк России вышел еще на одного участника банковского рынка СНГ — Аманбанк (Киргизия), на корсчета которого клиенты российских банков перевели 3,7 млрд долл. и 50 млрд руб. за последние полгода. По мнению российского ЦБ, масштабы этих операций и их постоянный характер позволяют предполагать, что в действительности эти средства идут на оплату «серого» импорта и отмывание доходов, полученных преступным путем. Партнерами Аманбанка, как следует из информации, размещенной на его сайте, являются Промсвязьбанк, Русславбанк, Сбербанк, банк «Уралсиб» и банк «Евротраст», имеющие с этим банком корреспондентские отношения.

Банк России в 2006 году на содержание своих сотрудников израсходовал 37,4 млрд руб. По сравнению с предыдущим периодом эти расходы возросли почти на 4 млрд руб., несмотря на то что штат банка за это время сократился на 286 человек. По словам членов Национального банковского совета (НБС), высокий уровень заработной платы сотрудников ЦБ является гарантией от массовой утечки кадров в коммерческие банки.

Минфин и ЦБ оказались в одиночестве перед напором водопада денег, который обрушился на страну. Обычные граждане вряд ли будут обеспокоены «небывалым ростом ликвидности» в российской финансовой системе, но проблема в том, что и сама власть, за исключением финансовых чиновников и экспертов, кажется, не слишком встревожена сложившейся ситуацией.

Экономическую ситуацию в России, связанную в том числе с масштабным притоком капитала, крупными заимствованиями корпоративного сектора, комментируют эксперты.

Банк России прогнозирует инфляцию в первое полугодие 2007 года менее 5,2%. Об этом заявил 20 мая первый заместитель председателя ЦБ Алексей Улюкаев на форуме Европейского банка реконструкции и развития в Казани. Финансовые власти обещают, что в этом году рост цен будет ниже, чем в прошлом, несмотря на бурное увеличение денежной массы. Независимые экономисты не сомневаются в том, что «вывести» можно любые цифры, которые, по их словам, к реальности имеют отношение только «по официальным данным».

Согласно опубликованным 16 мая Центробанком данным о выдаче кредитов физическим лицам, объем выданных населению России кредитов превысил 2 трлн руб. Это означает, что долг среднестатистического работающего россиянина банку составил на апрель 2007 года около 28,3 тыс. руб. То есть больше среднероссийской зарплаты за два месяца.

21 мая Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начало выплаты страхового возмещения вкладчикам московского «Финансово-кредитного банка», у этого банка — участника системы обязательного страхования вкладов Центробанк отозвал лицензию 11 мая.

18 мая Госдума приняла во втором и третьем чтениях правительственный законопроект о централизации 392 млрд руб. налоговой задолженности ЮКОСа в федеральном бюджете. Несмотря на столь существенную прибавку, составляющую около 6% всех доходов на 2007 год, закрыть этими деньгами дыру в бюджете, образовавшуюся из-за недобора налогов, не получится. Тем более что деньги ЮКОСа в бюджете долго не задержатся и по указанию президента пойдут на наполнение целевых фондов ремонта ветхого жилья и развития нанотехнологий.

Президент России Владимир Путин подписал закон о создании Банка развития. Об этом он сообщил 22 мая на встрече с премьер-министром Михаилом Фрадковым, выразив надежду, что создание банка начнется в самое ближайшее время. Премьер-министр, которому предстоит возглавить наблюдательный совет банка, уже проинформировал президента об имеющихся у него предложениях по работе будущего банка.

Банковское сообщество опасается, что вновь создаваемая госкорпорация может превратиться в монстра, который станет обладать значительными финансовыми ресурсами и при этом не будет подчиняться ни Банку России, ни другим регуляторам, действующим на финансовом рынке. Впрочем, по словам советника председателя Внешэкономбанка (ВЭБ) Александра Беккера, эти опасения беспочвенны: Банк развития не сможет выйти за рамки требований, которые будет устанавливать правительство.

Бум розничного кредитования в начале года обошел стороной трех главных кредиторов россиян — Сбербанк, Росбанк и «Русский стандарт». Они увеличили объем займов населению чуть более чем на 3% при общем росте на 8,4%.

Объем просроченной задолженности населения по банковским кредитам в начале сентября превысит 100 млрд руб., а по итогам года достигнет почти 135 млрд руб. То есть каждый россиянин, включая стариков и младенцев, не вернет банку 1 тыс. руб. при задолженности 1 тыс. долл. Именно столько будет составлять задолженность на душу населения к концу 2007 года.

Государство готово стать влиятельнейшим игроком фондового рынка. Доходы будущего резервного фонда оно готово инвестировать в акции таких флагманов биржевых площадок, как «Газпром», «Роснефть», ЛУКОЙЛ и РАО ЕЭС. Попытка придать устойчивость фондовому рынку таким способом может обернуться большими проблемами: в случае падения мировых цен «голубые фишки» нефтегазового сектора могут обрушить рынок.

16 мая Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) объявил о покупке 10% страховщика «РЕСО-Гарантия» (о готовящейся сделке «Ъ» сообщил 15 мая). Цена сделки составила $150 млн. Это стало самой крупной инвестицией ЕБРР в акции российской компании и самым значительным вложением банка в страховой сектор. При этом интерес банка к российским страховщикам пока не исчерпан, до конца года ЕБРР планирует войти в капитал других участников рынка.

ВТБ, акции которого на днях с большим успехом были проданы инвесторам, временно оттеснен с позиции второго по активам банка страны. Его сдвинул Газпромбанк, исполняющий роль кассы, в которой скапливаются деньги от продажи активов ЮКОСа. Основной бизнес Газпромбанка тоже развивается динамичнее, чем у конкурентов, но на 2-м месте он оказался случайно, считают эксперты.

В нашей стране не так много финансовых институтов, делающих ставку на инвестирование отечественной промышленности. Один из них — Московский индустриальный банк. Об инвестиционных проектах МИнБа рассказывает его вице-президент Руслан СУЛЕЙМАНОВ.

Урса Банк готовится пополнить капитал почти на $500 млн. Тогда стоимость банка приблизится к $4 млрд, подсчитали аналитики «Тройки Диалог». Однако право голоса сохранится лишь у избранных партнеров Игоря Кима — портфельным инвесторам вновь предлагаются привилегированные акции, сулящие 9% годовых.

Совершенствование банковского законодательства стало едва ли не самой актуальной темой для российского финансового сектора в последние полгода. Законодатели одобрили создание банка развития, которому власти отводят роль локомотива инфраструктурных реформ в России. В июне будет внесен закон о потребительском кредитовании. А на днях вице-премьер Александр Жуков поручил профильным министерствам и ведомствам рассмотреть вопрос о создании рабочей правительственно-парламентской группы по совершенствованию законодательства в сфере банковского надзора. О своем видении и перспективах развития российского банковского законодательства обозревателю «Времени новостей» Наталье РОМАНОВОЙ рассказал первый заместитель председателя комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы Павел МЕДВЕДЕВ.

К судебным тяжбам банков о справедливости взимания комиссий при выдаче потребкредитов подключился ЦБ. Письма регулятора, допускающие такие операции, стали использоваться банками в качестве аргументов.

Российские власти решили продолжить расследование дела BONY — самого нашумевшего экономического скандала конца 90-х годов прошлого века. Вчера Федеральная таможенная служба Российской Федерации направила в московский арбитражный суд иск к Bank of New York о возмещении $22 млрд ущерба. Новый виток начался почти сразу после смерти Бориса Ельцина. Российские власти перед выборами могут получить доступ к обширной базе экономического компромата.