Еженедельник
Банковский дайджест–КАПИТАЛ

Национальный банковский совет рассмотрел комплекс мер по совершенствованию надзора, предпринятых Банком России по результатам проверки Генпрокуратуры. Члены совета сочли меры ЦБ недостаточными для изменения ситуации и предложили создать рабочую группу для более радикального реформирования системы банковского регулирования.

Центральный банк РФ опубликовал список из 155 страховых компаний, которые в отличие от остальных участников страхового рынка обязаны ежеквартально предоставлять данные по форме № 1-ФС (СК) в ЦБ и Росстат.

Чистый ввоз капитала частным сектором в первом квартале 2007 года составил 13 миллиардов долларов. При этом во многом его обеспечили предприятия нефинансового сектора. А банки, напротив, деньги вывозили. Такие данные опубликовал 5 апреля на своем официальном сайте Банк России.

В пятницу 6 апреля в Москве состоялся XVIII съезд Ассоциации российских банков. Делегаты подвели итоги очень успешного для них года. Несмотря на опережающие по сравнению с остальной экономикой темпы роста финансового сектора, банкиры нашли на что пожаловаться. По их мнению, банкам не хватает долгосрочных ресурсов стабилизационного и пенсионного фондов. Судя по заявлениям, которые сделали на съезде представители власти, скоро этот недостаток будет устранен.

В администрации президента идет рассмотрение кандидатур на должность председателя Банка России. По словам источника газеты, близкого к администрации президента, сейчас активно обсуждаются четыре кандидатуры: первого зампреда ЦБ Геннадия Меликьяна, зампреда ЦБ Виктора Мельникова, председателя банковского комитета Госдумы Владислава Резника и бывшего министра экономики России, президента банка «Российская финансовая корпорация» Андрея Нечаева.

Внеплановый рост российской экономики, который был отмечен в январе-феврале текущего года, заставил МЭРТ пересмотреть ранее утвержденные прогнозы в сторону их увеличения. Как заявил 6 апреля директор сводного департамента макроэкономического прогнозирования МЭРТ РФ Андрей Клепач, прогноз роста ВВП России в 2007 году повышен с 6,2 до 6,5%. Также с 4,3 до 5,2% повышен прогноз роста промышленного производства. Коррекция вызвана неожиданно позитивными данными — по итогам первых двух месяцев 2007 года ВВП вырос на 8,3%, а промпроизводство — на 8,6%.

Крепнущий рубль мешает нормально развиваться обрабатывающей промышленности. Об этом уже год предупреждает Минфин. А 9 апреля эту экономическую теорему Владимир Путин превратил в аксиому для правительства. Он провел совещание с членами кабинета и потребовал остановить укрепление национальной валюты.

ВТБ планирует потратить на IPO в 14 раз больше, чем Сбербанк, — 4 млрд руб. А организаторам заплатит почти сколько же, сколько «Роснефть», хотя объем размещения его гораздо меньше. Задешево работать согласился лишь «Ренессанс Капитал» — согласно проспекту эмиссии его вознаграждение составит $25 000.

В первый день подписки на акции ВТБ, размещаемые в ходе IPO, резиденты подали заявки на десятки миллионов долларов. Инвестиционный пыл российских подписчиков не охладила даже высокая цена размещения, которая, по информации на рынке, должна составить 12,5-15 коп. Это в пятнадцать раз выше цены номинала. Тем не менее крупный пакет акций ВТБ планирует приобрести Росбанк.

Возможен ли новый банковский кризис? Какие риски и возможности таит в себе сегодняшний банковский рынок? Наконец, что определяет успех в конкурентной борьбе?

Статистика продолжает радовать невысоким индексом потребительских цен по сравнению с прошлым годом. По данным Росстата, инфляция в марте составила 0,6% против 0,8% в марте 2006 года. С начала года цены выросли на 3,4% против 5% за аналогичный период 2006 года. Однако эксперты не исключают всплеска инфляции во второй половине года.

Почти триумфальное завершение российской экономикой I квартала 2007 года по традиции не обошлось без нескольких неприятных тенденций. Довольно странно, но при феноменальных темпах роста производства и внутреннего спроса прибыль предприятий и организаций в январе 2007 года впервые за последние годы снизилась, а структура инвестиций ухудшилась.

В четверг 5 апреля акции российских банков без видимых на то причин подорожали на торгах в среднем на 5-10%. Участники рынка связали столь стремительный рост с повышенным интересом инвесторов к банковскому сектору и, в частности, IPO ВТБ, а также с желанием диверсифицировать свои портфели.

Мечты государства снизить ставку по ипотечным кредитам до 6-8% и сделать ипотеку доступной исполнятся не скоро. Специалисты считают, что для этого нет условий: система рефинансирования не работает, а рост цен на недвижимость позволяет банкам наращивать ипотечные портфели и без снижения ставок.

Банки, активно занимающиеся потребкредитованием, один за другим заявляют собственные ипотечные программы. Как стало известно «Ведомостям», теперь в их число намерен войти «Кредит Европа Банк» (КЕБ, бывший Финансбанк).

Пластиковые карты становятся все популярнее у россиян, причем выигрывают от этого прежде всего иностранные платежные системы. MasterCard практически наверстала отставание от Visa, а вместе они контролируют более 80% российского рынка.

Даже 50%-ного роста кредитов физлицам Сбербанку оказалось мало, чтобы сохранить свою долю на рынке. За прошлый год она сократилась на 7 процентных пунктов — с 44% до 37%. Причина — осторожность банка, который почти не выдает необеспеченных займов. Аналитики даже удивляются, что «Сбер» сдает позиции так медленно. Его лидерству еще долго ничего не будет угрожать.

В течение долгого времени российские банки предпочитали специализацию. Одни занимались привлечением вкладов, которые затем инвестировали, другие, наоборот, привлекали деньги своих учредителей и раздавали их своим клиентам в виде кредитов. Но сейчас ситуация изменилась. В почете оказалась так называемая универсализация банков. Сначала банки, специализирующиеся на депозитах, начали развивать собственные кредитные продукты. В ответ банки «широкого кредитного профиля» начали вторжение на рынок вкладов.

С начала этого года Банк России лишил возможности вести незаконную деятельность сразу три небанковские кредитные организации (НКО).

Рустам Тарико три года назад не зря отказался продавать BNP Paribas акции банка «Русский стандарт». В прошлом году он принес бизнесмену $535 млн чистой прибыли — почти вдвое больше, чем давали французы за половину банка. «Русскому стандарту» нипочем ни снижение ставок, ни усиление конкуренции.

Первый год правления Мишеля Перирэна не сильно приблизил МДМ-банк к анонсированной цели — войти в тройку ведущих розничных банков. Работа с корпоративными клиентами становится все более весомой для МДМ, а розница пока приносит убытки.

4 апреля Министерство юстиции направило законопроект «О злоупотреблениях на организованных финансовых и товарных рынках» на доработку в Федеральную службу по финансовым рынкам (ФСФР). Многострадальный закон об инсайдерской информации ходит по кабинетам чиновников и комитетам Госдумы уже четвертый год, однако дата его принятия с каждым новым днем только отдаляется.

В скором времени на финансовом рынке появится адаптированная под российское законодательство версия международного договора для заключения внебиржевых срочных сделок (ISDA). Типовой договор, в разработке которого принимают участие Национальная ассоциация участников фондового рынка (НАУФОР) и биржа РТС, будет использоваться российскими участниками фондового рынка.