Еженедельник
Банковский дайджест–КАПИТАЛ

Россия вновь вышла на третье место в мире по объему золотовалютных резервов (ЗВР). Но это скорее всего предел — уж слишком большое отставание от лидеров — Китая и Японии. Впрочем, Россия вошла в призовую тройку, сама не особо желая того. Наш Центробанк скупает нефтедоллары не потому, что хочет накопить огромные резервы, а для того, чтобы не дать доллару окончательно упасть. А объем российских ЗВР уже давно превысил достаточный уровень.

Иностранцы наращивают экспансию на российском банковском рынке. По данным за третий квартал, опубликованным 22 ноября Банком России, доля нерезидентов в совокупном зарегистрированном уставном капитале российских банков к 1 октября возросла до 14,42% против 12,92% на 1 июля.

Председатель ЦБ Сергей Игнатьев объяснил 22 ноября депутатам Госдумы, как его ведомство будет регулировать денежно-кредитную политику в 2007 году. Напомним, что ежегодно ЦБ представляет в Думу в рамках бюджетного пакета свой проект основных направлений денежно-кредитной политики на будущий год.

Центробанк, похоже, намерен выполнить давнее обещание и создать для кредитных организаций более благоприятные условия привлечения капитала. Речь идет о либерализации рынка акций банков, в результате которой финансовым институтам, в частности, будет легче проводить первичные размещения своих бумаг.

Минюст РФ зарегистрировал указание ЦБ № 1725-У, которое вносит существенные изменения в положение Банка России № 266-П, регулирующее операции с банковскими картами.

Для ухода от налогов российские предприниматели используют иностранные компании и банки. Macштабы этого «сотрудничества» председатель Центробанка Сергей Игнатьев оценивает более чем в 1 трлн руб. в год. ЦБ бессилен препятствовать таким операциям — законодательство же соблюдается, поэтому Игнатьев просто раскрыл эти схемы и попросил улучшить законы.

Официальный курс доллара, устанавливаемый Центробанком России, в понедельник 27 ноября снизился на 0,6% — с 26,52 до 26,36 руб. Так дешево американская валюта не стоила у нас с ноября 1999 года.

В конце минувшей недели депутаты Госдумы окончательно приняли самый большой бюджет в истории России. Этот документ — детище эпохи сверхдоходов. Рост расходов в нем почти в два раза обгоняет увеличение доходов (более 26% и 13-15% соответственно).

В октябре инвестиции в российскую экономику выросли по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 19,1 процента. Это рекордный объем капиталовложений за последние семь лет. При этом только прямые иностранные инвестиции за девять месяцев этого года, по данным Росстата, выросли на 55,5 процента, и составили более 10 миллиардов долларов.

Прошло почти четыре месяца с момента официального запуска Банком России в обращение банкноты номиналом в 5 тыс. руб. Этого срока оказалось достаточно, чтобы понять, что население большинства регионов не готово включить ее в свой повседневный оборот, по-прежнему наибольшим спросом пользуется банкнота в 1 тыс. руб.

Объем кредитов малому бизнесу, выданных банком ВТБ 24, составит около 700 млн долл., заявила 23 ноября вице-президент Внешторгбанка Надежда Карисалова. Участники рынка отмечают бурный рост кредитования малого бизнеса, указывая, что финансовые институты пока удовлетворяют спрос лишь на 15-20%.

Пока у российских банков всего два филиала за рубежом, однако скоро их число увеличится. У двух госбанков появятся филиалы в Китае, а ВТБ намерен идти и на другие развивающиеся рынки. Эксперты считают, что за ними последуют и крупные частные банки.

Как правило, банки не финансируют стартовый бизнес. Однако если это многомиллионный и рентабельный проект, реализуемый командой профессионалов, банкиры могут сделать и исключение.

Как стало известно «Ъ», до конца ноября один из крупнейших игроков на рынке экспресс-кредитования — «Хоум Кредит энд Финанс банк» — запустит собственную программу ипотечного кредитования. При этом конкурировать с участниками ипотечного рынка банк намерен в практически не освоенном сегменте рисковой ипотеки, выдавая кредиты «отказникам» — тем, кто не смог получить кредиты в других банках.

Чем больше состояние, тем больше с ним проблем. Капитал нужно защищать, умножать и разумно им распоряжаться. Эти проблемы помогут решить банкиры в рамках Private Banking — нового для нашей страны направления банковского бизнеса, которое стремительно развивается. Как же работает Private Banking в России и какие услуги может получить клиент?

В этом году сразу несколько российских банков прибегли к новому для них способу финансирования ипотечных программ посредством секьюритизации кредитных портфелей. Первым облигации, обеспечением по которым являются ипотечные кредиты, в июне выпустил Внешторгбанк (ВТБ), разместив через Ирландскую фондовую биржу бумаги на сумму $74,2 млн с погашением в 2034 году. В августе аналогичную сделку провел Городской ипотечный банк (ГИБ) на сумму чуть менее $73 млн. При этом ГИБ, в отличие от ВТБ, предлагал ипотечные облигации не только европейским, но и американским инвесторам. А в ноябре первую российскую рублевую секьюритизацию начал Газпромбанк… Об опыте освоения нового перспективного продукта рассказал на страницах «Ъ» Виктор КИСЕЛЕВ — заместитель начальника управления долгового и торгового финансирования ВТБ.

Банк России сообщил о том, что Сбербанк завершает оптимизацию своей филиальной сети, сократив в этом году на 95 количество филиалов. В самом Сбербанке «Ъ» уточнили, что оптимизация не затронула точки продаж, количество которых осталось на прежнем уровне, — просто низкорентабельные отделения преобразуются во внутренние структурные подразделения.

Продав «МДМ-банк Санкт-Петербург», финансовая группа МДМ лишилась почти половины розничных депозитов. МДМ о расставании с вкладчиками не жалеет. Клиенты «МДМ-банка СПб» — пенсионеры, поэтому их обслуживание большого дохода не приносило.

Весной следующего года Москоммерцбанк намерен выпустить еврооблигации, обеспеченные пулом ипотечных кредитов. Об этом РБК daily сообщил первый зампред правления банка Альберт Хисаметдинов.

Номос-банк планирует вывести акции на биржу в 2008 г. До этого группа «ИСТ», основной акционер банка, выделит более $100 млн на развитие розничного бизнеса и усиление позиций в сегменте средних корпоративных клиентов.

В пятницу 24 ноября Госдума приняла в первом чтении законопроект, упрощающий с 1 января 2007 года вхождение в капиталы российских банков иностранных инвесторов. Участники рынка считают, что принятие поправок будет способствовать росту капитализации банков в первую очередь за счет притока средств зарубежных портфельных инвесторов.

В пятницу 24 ноября член банковского комитета Госдумы Валерий Зубов внес на рассмотрение депутатов проект закона, который предусматривает для банков льготы по налогу на прибыль. Законопроект предлагает на четыре года вывести из-под налогообложения расходы кредитных организаций на увеличение уставного капитала, а также на внедрение новых правил к достаточности капитала (Basel II). Если законопроект будет принят, капитализация российской банковской системы сможет ежегодно увеличиваться на несколько миллиардов долларов.

Банковские лоббисты просят Минфин урезонить налоговую службу, продолжающую предъявлять претензии за неуплату НДС банкам, работающим с золотом на межбанковском рынке. Вопреки разъяснениям Минфина в октябре счет был выставлен как минимум пяти банкам, негодуют банкиры.

Вечером 21 ноября возле своего дома в Москве на улице Новосущевской, 15, корпус 2 был застрелен первый заместитель правления, совладелец Спецсетьстройбанка 33-летний Константин Мещеряков.